정부와 여당이 변동금리 대출 비중을 줄이기 위한 ‘변동금리 스트레스 DSR(총부채원리금상환비율)’을 연내 신속히 도입하기로 했다. 고금리 기조가 유지되는 상황에도 주택담보대출(주담대)을 중심으로 가계대출이 빠르게 증가하고 있는 상황을 완화하기 위해서다. 글로벌 경기 불확실성에 급격히 불어나고 있는 가계부채 뇌관이 언제든 터질 수 있다는 우려가 계속되고 있기 때문이다. 정부와 대통령실, 국민의힘은 29일 오전 서울 종로구 삼청동 총리공관에서 고위당정협의회를 열어 가계부채 대응 방향과 서민 실수요층의 어려움 경감 방안 등을 논의했다. 당정은 고금리에 노출된 가계부채 취약성을 개선하기 위해 높은 변동금리 대출 비중부터 개선하기로 했다. 정부는 변동금리 대출 비중을 축소하기 위해 DSR 산정 시 일정 수준의 가산금리를 적용하는 ‘변동금리 스트레스 DSR’을 연내 신속히 도입하고 장기·고정금리 대출 확대를 위한 커버드본드(이중상환청구권부 채권) 등 다양한 조달 수단의 활용을 제고할 계획이다. 이중상환청구권부 채권은 금융 기관이 부동산 담보대출 등 자신이 보유한 고정자산을 담보로 자금을 조달하는 채권을 말한다. 당정은 국내총생산(GDP) 대비 가계부채 비율이 105%까지 오른 2021년과 비교하면 지난 1분기 101.5%라는 수치는 비교적 안정적이라고 평가했다. 다만 과도한 부채 억제를 위해 시행 중인 50년 만기 대출 시 DSR 산정만기(최대 40년) 개선과 금융권의 50년 만기 주담대 취급 자제 요청 등을 면밀히 모니터링하겠다고 밝혔다. 김대기 대통령 비서실장은 “가계부채 위기가 발생하면 1997년 기업부채로 인해 우리가 겪었던 외환위기의 몇십 배 위력이 될 것”이라며 문재인정부에서 시작된 이른바 ‘영끌(영혼까지 끌어모은) 대출’의 위험성을 경고했다. 김 실장은 “가계부채 문제는 잘 관리해야 하는 대상”이라며 “특히 과거 정부에서 유행한 영끌 대출이나 영끌 투자, 이런 행태는 정말로 위험하다”고 지적했다. 현 가계대출 수준이 지난 정권과 비교해 안정적이라는 정부의 평가에도 가계대출 규모가 빠르게 증가하고 있어 이에 대한 경고음은 계속되고 있다. 현재 5대 시중은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협) 가계대출 잔액(26일 기준)은 684조8018억원이다. 9월 말(682조3294억원) 대비 2조4723억원 늘었는데, 월 증가 폭으로는 2021년 10월(3조4380억원) 이후 2년 만에 가장 큰 수준이다. 국제통화기금(IMF)은 이날 홈페이지에 공개한 최근 아시아·태평양 지역 경제 전망을 주제로 싱가포르에서 열린 기자간담회의 녹취록에서 한국 가계부채 수준이 가처분소득 대비 평균 160%에 달해 “상당히 높은 수준”이라고 평가했다. 특정 기준이나 비율을 정해 놓지 않았지만 경제협력개발기구(OECD) 상위 그룹 가운데서도 꽤 높은 수준이라는 설명이다. IMF는 가계부채 증가에 따른 위험을 관리하기 위한 건전성 정책 수립이 필요하다고 강조했다. 한국금융연구원도 이날 ‘가계부채 리스크와 거시요인의 동태적 분석’ 보고서를 통해 내년 말 은행권의 가계부채 고정이하여신(NPL) 규모가 2조8000억원에서 최대 3조1000억원까지 불어날 수 있다고 전망했다. 지난해 말(1조6000억원) 규모에 비해 두 배 가까이 늘어날 가능성이 있다는 경고다. 코로나19 대유행 이전의 저금리로 인한 대출비용 하락과 부동산 수요 증가가 겹치면서 가계대출이 급격히 증가한 영향이다. 보고서에 따르면 2010∼2022년 모든 금융권의 가계대출은 연평균 6.8% 늘어난 반면, 실질 국민총소득(GNI)은 이 기간 2.4% 성장하는 데 그쳤다. 이에 따라 소득 대비 가계대출 비중을 의미하는 총부채상환비율(DTI)은 연평균 4.4% 증가했다. 다만 가계부채 증가가 금융시스템 위기로 이어질 가능성은 작다는 분석이다. 지난해 말 기준으로 은행권의 충당금(손실에 대비해 적립한 금액) 잔액이 23조원에 달해, 은행의 손실흡수능력을 우려할 상황은 아니라는 것이다. 그러면서도 가계대출 부실화 충격이 은행별로 차이가 클 수 있어, 개별 은행 차원에서 충당금 적립 비율을 선제적으로 높일 필요가 있다고 보고서는 지적했다. 보고서를 작성한 이지언 한국금융연구원 선임연구원은 “소득증가율보다 훨씬 빠른 속도로 가계부채가 누적된다면 장기적으로는 결국 디레버리징(부채 축소)으로 인한 경기침체와 소득감소 등 가계부채 리스크로 이어질 것”이라며 “가계부채율을 소득증가율 수준까지 점진적으로 낮추기 위해서는 DSR 규제를 강화할 수밖에 없다”고 지적했다.

미국 주식시장이 빅테크사 실적 부진에 급락하자 국내 증시에서 외국인 자금이 대거 이탈했다. 코스피는 이틀 연속 하락세를 이어가 약 10개월 만에 2300선이 무너졌다. 미국 장기채 금리가 다시 급등해 고금리 공포를 키웠고, 이스라엘·하마스 분쟁처럼 지정학적 리스크가 여전한 점 등이 증시 하락을 부추겼다. 26일 한국거래소에 따르면 이날 코스피는 전날 대비 2.71% 하락한 2299.08에 장을 마감했다. 코스피가 2300선 아래로 추락한 것은 올해 1월6일(2289.97) 이후 처음이다. 하루 코스피 하락폭으로도 올해 최대치를 경신했다. 코스피는 지난달 25일 2500선을 내준 이후 불과 한 달여 만에 200포인트 가까이 빠지면서 2300선이 붕괴됐다. 코스닥도 이날 3.50% 하락한 743.85를 기록했다. 국내 증시는 뉴욕증시가 25일(현지시간) 폭락한 충격을 고스란히 받았다. 구글 클라우드의 실적 악화로 알파벳 주가는 이날 9.51% 급락했다. 이는 2020년 3월 이후 최대 하락률이다. 애플과 아마존도 각각 1.35%, 5.58% 주가가 하락하는 등 빅테크사의 전반적인 부진으로 나스닥지수는 2.43% 하락했고, 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 1.43% 떨어졌다. 다우존스30산업평균지수도 0.32% 하락했다. 이처럼 증시에 대한 불안감이 확대되면서 코스피에서는 이날 외국인이 4790억원어치를 순매도했다. 코스피 전체 933종목 중 89.6%(836종목)는 하락으로 장을 마쳤다. 전기차 업황 악화로 국내 이차전지주는 특히 약세를 보였다. LG화학(-6.99%), SK이노베이션(-6.24%), 삼성SDI(-5.05%), LG에너지솔루션(-2.44%) 등은 52주 최저가를 찍었다. 조준기 SK증권 연구원은 “상반기 국내 증시의 압도적인 수익률을 기록하게 도와줬던 이차전지 급등이 되레 다른 증시가 상대적으로 잘 오르거나 버틸 때 못 오르고 더 떨어지게 하는 부담으로 작용하고 있다”고 지적했다. 외국인 투자 비중이 높은 삼성전자와 SK하이닉스 주가는 각각 -1.91%, -5.88%를 기록했다. 미국 10년물 국채금리가 다시 연 4.9%대를 돌파하면서 강(强)달러에 대한 부담은 증가했다. 국고채 10년물 금리도 이날 연 4.392%로 연고점을 경신했다. 서울 외환시장에서 원·달러 환율은 전날 대비 10.3원 오른 1360.0원을 기록했다. 미 뉴욕 외환시장에서 엔화 가치는 이날 연중 최저치이자 지난해 10월 이후 1년 만의 최저수준인 달러당 150.25엔으로 장을 마감했다. 현재 엔화 가치는 지난해 9월 일본 정부가 약 24년 만에 시장에서 달러화를 팔고 엔화를 사들이며 직접 시장 개입에 나섰을 때(1달러당 145.9엔)보다 낮은 수준이다. 한편 미 상무부는 26일(현지시간) 3분기 실질 국내총생산(GDP) 증가율을 연율 4.9%로 발표했다. 지난 2분기 2.1%보다 높은 수치일 뿐 아니라 코로나19 팬데믹 여파를 극복하기 위한 대대적인 양적 완화로 7% 가까운 성장률을 기록했던 2021년 4분기 이후 가장 강력한 성장세다. 여전히 탄탄한 고용시장이 소비 지출 증가로 연결돼 최근 제기됐던 경기 침체 우려를 뒤집는 결과로 이어졌다.

미래에셋증권 신임 대표이사에 김미섭 미래에셋증권 부회장이 선임됐다. 미래에셋증권은 26일 공시를 통해 김 부회장을 신임 대표이사로 선임하고 허선호 부회장과 전경남 사장을 신임 사내이사로 추천한다고 밝혔다. 경영 일선에서 물러나기로 한 최현만·이만열 대표이사는 다음 달 5일 사임한다. 신임 사내이사는 12월7일 임시주주총회를 통해 선임될 예정이다. 임기는 2025년 3월 56기 정기주주총회까지다. 미래에셋증권은 주총을 통해 추가 선임되는 사내이사 2명 중 1명을 추가 대표이사로 선임해 각자 대표이사 체제를 구축할 계획이다. 김 신임 대표는 서울대 경제학과를 졸업하고 1998년 미래에셋자산운용에 입사했다. 그는 지난해 3월 미래에셋증권 사내이사에 오른 뒤 글로벌 사업을 총괄하면서 금융의 국제화 노력에 기여했다는 평가를 받는다.

미래에셋증권 신임 대표이사에 김미섭(사진) 미래에셋증권 부회장이 선임됐다. 미래에셋증권은 26일 공시를 통해 김 부회장을 신임 대표이사로 선임하고 허선호 부회장과 전경남 사장을 신임 사내이사로 추천한다고 밝혔다. 경영 일선에서 물러나기로 한 최현만·이만열 대표이사는 다음 달 5일 사임한다. 신임 사내이사는 12월7일 임시주주총회를 통해 선임될 예정이다. 임기는 2025년 3월 56기 정기주주총회까지다. 미래에셋증권은 주총을 통해 추가 선임되는 사내이사 2명 중 1명을 추가 대표이사로 선임해 각자 대표이사 체제를 구축할 계획이다. 미래에셋증권 관계자는 “대표이사는 사내이사 중 선임되기 때문에 김미섭 부회장이 신임 대표이사로 선임됐다”며 “향후 임시주총에서 선임된 신규 사내이사를 대표이사로 선임해 각자 대표이사 체제로 책임 경영을 강화할 예정”이라고 말했다. 김 신임 대표는 서울대 경제학과를 졸업하고 1998년 미래에셋자산운용에 입사했다. 그는 지난해 3월 미래에셋증권 사내이사에 오른 뒤 글로벌 사업을 총괄하면서 금융의 국제화 노력에 기여했다는 평가를 받는다.

국내 기준금리를 결정하는 ‘7인의 현자(賢者)’ 중 한 명인 신성환 한국은행 금융통화위원은 국내 금융기업이 세계화 혁신을 이루기 위해 ‘혁신을 하지 않으면 죽는다’(Innovate or Die)는 마음가짐을 가져야 한다고 강조했다. 내수 위주의 ‘제로섬 게임’(한쪽이 이득을 보면 다른 한쪽이 그만큼 손해를 보는 상황)에서 벗어나 고통스러운 혁신을 감내해야 한다는 의미다. 신 위원은 25일 서울 중구 롯데호텔에서 열린 ‘2023 세계금융포럼’ 기조연설자로 나서 “고금리가 지속하며 금융그룹이 사상 최대 이익을 냈지만 금융그룹의 이익이 혁신 노력 덕분이라며 축하할 일이라고 생각하는 사람은 없다”고 지적했다. 그러면서 “(축하받지 못하는 것은) 국내 금융그룹이 너무 쉽게 돈을 벌고 있고, 금융그룹 이익과 국민 이익이 제로섬 게임이기 때문”이라며 “돌파구가 필요하다”고 강조했다. 그는 돌파구로 금융 세계화를 통한 금융 서비스 수출을 제안했다. 국내 경제 전망은 그리 밝지 않다. 인구 감소 및 인구 고령화에 따라 수축경제(Shrinkonomy)가 일어나고 있으며 국내 금융시장 규모가 점진적으로 축소될 전망이라는 게 신 위원의 분석이다. 일본은 20년 전 버블경제 충격으로 인한 저성장 및 고령화를 우리보다 먼저 경험했다. 일본의 금융 내수시장이 한계를 보이자 일본 금융사들은 적극적으로 해외진출에 나섰고 일본 3대 금융그룹의 이익 가운데 해외비중은 지난해 기준 50% 내외 수준으로 늘어났다. 반면 국내 은행사 이익의 해외비중은 6.7%에 불과했다. 신 위원은 “편한 상태에서 혁신이 일어나기는 거의 불가능하다”고 꼬집었다. 그는 “(국내 금융사의) 보텀업(상향식) 혁신은 지급결제, 전자상거래, 가상자산, 자산운용 등 다양한 분야에서 혁신 토대가 만들어지고 있지만, 톱다운(하향식) 관점에서 보면 금융기관의 혁신은 눈에 띄지 않고 기존 방식에 따라 인수·합병(M&A)에 따른 몸집 불리기에 치중하고 있다”고 말했다. 국내 금융지주 주식의 주가순자산비율(PBR)이 0.3~0.4배에 불과한 것은 국내 금융그룹의 현실을 잘 보여주고 있다는 것이다. 국내 금융사들은 해외진출 시도를 거듭했지만 성과는 저조했다. KB금융은 2008년 카자흐스탄 센터크레디트(BCC) 은행 지분을 인수했으나 결국 매각 처리했고, 삼성증권은 홍콩법인 확장에 실패했다는 평가를 받는다. 1997년 태국 외환위기 당시 태국에 진출한 국내 금융사들이 대거 철수해 현재 태국에 진출한 금융사는 4곳에 불과한 상황이다. 신 위원은 “금융 선진화에 대한 답은 최고경영자(CEO)에 있다”고 강조했다. 그는 “국내 금융그룹이 세계화 생각이 있다면 CEO가 세계화를 하지 않으면 안 될 정도로 압박하고, 세계화 의지가 있는 CEO를 선임해야 한다”며 “CEO의 연임과 보상체계를 세계화 추진 성과와 연계해야 한다”고 말했다. 그러면서 “국내 금융기업의 영업은 최고운영책임자(COO)에게 맡기고 CEO는 세계 금융시장에 집중해야 한다”고 조언했다.

키움증권에서 발생한 5000억원대 미수금 사태에 놀란 증권사들이 급등 종목의 미수거래를 제한하고 나섰다. 최근 불안정한 증시가 지속하며 반대매매 규모가 역대 최대치를 기록하고 있는 상황에서 선제적인 리스크 관리에 나서기 위해서다. 24일 금융투자업계에 따르면 삼성증권은 이날부터 포스코홀딩스, LS네트웍스, 한미반도체, 레인보우로보틱스 등 18개 종목의 증거금률을 100%로 설정했다. 증거금률 100% 종목은 100% 현금으로만 매수해야하고 단기 주식을 빌리는 미수거래가 불가능하다. 증권사들은 올해 들어 급등한 종목을 위주로 미수거래를 차단하고 있다. 미래에셋증권은 이날부터 에코프로, 에코프로비엠, 포스코홀딩스, 한미반도체 등 19개 종목의 증거금률을 100%로 상향했다. KB증권도 DL건설, 에코프로비엠 등 85개 종목에 대한 증거금률을 100%로 상향했다. 한국투자증권은 전날부터 JW중외제약 등 8개 종목의 신용대출을 막았다. 증거금률은 증권사 내부 기준에 따라 자율적으로 결정하게 된다. 최근 키움증권에서 주가조작 사건에 휘말린 영풍제지 주식의 약 5000억원 미수금이 공시되면서 이 같은 리스크를 예방하기 위한 대응에 나선 것으로 보인다. 증권사는 상환 기간을 넘긴 미수금을 회수하기 위해 반대매매 조치에 나서지만 제 때 매도가 이뤄지지 못하면 손실이 불가피한 상황이 발생할 수 있다. 금융당국도 증권사별로 철저한 리스크 관리를 당부하고 있는 것으로 알려졌다. 최근 증시가 하락하면서 미수금과 반대매매 규모가 급증한 점도 증권사를 긴장시키고 있다. 금융투자협회에 따르면 지난 23일 기준 위탁매매 미수금은 1조320억원으로 2007년 4월19일(1조575억원) 이후 최대치를 기록했다. 미수금 대비 반대매매 금액도 5533억원(53.9%)에 달했다. 지난 3거래일(19∼23일) 반대매매 규모를 보면 1조6287억원으로 역대 최대 규모다. 다만 증권사들의 미수거래 제한이 많아질 수록 시장의 수급 자체가 위축될 수 있다는 우려도 제기되고 있다.

국내 대표 IT기업 카카오의 창업자 김범수 미래이니셔티브센터장이 23일 SM엔터테인먼트 주가 시세조종 의혹 피의자 신분으로 서울 여의도 금융감독원에 출석했다. 배재현 카카오투자총괄대표가 지난 19일 구속된 가운데 금융당국은 SM엔터 주식 매입 과정을 김 센터장이 인지했는지 여부에 주력해 10시간 넘는 장기간 조사를 이어갔다. 검찰이 카카오 법인에 양벌규정 적용까지 검토하면서 최악의 경우 주력기업인 카카오뱅크의 대주주 직위가 박탈될 수도 있는 위기에 처했다. 이는 카카오 창사 이래 최대 위기라는 지적이 나온다. ◆ 공룡기업 카카오에 칼날 겨눈 감독 당국 김 센터장 출석은 지난 3월부터 시작된 ‘SM 엔터테인먼트 주가 시세조종 의혹’ 수사의 마무리 국면을 의미한다. ‘피의자’ 신분은 금융감독당국의 ‘칼날’이 카카오 경영진을 겨냥했다는 뜻이다. 금감원과 검찰은 카카오 경영진이 지난 2월 하이브의 SM 주식 공개매수를 막기 위해 긴밀한 관계에 있던 사모펀드 운용사 원아시아파트너스와 공모해 2400억원을 투입, SM 주식을 대량 매수해 주가를 공개매수 가격 12만원보다 높게 유지하려 했다고 의심하고 있다. 시세조종을 금지하고 있는 자본시장법 176조를 위반했다는 것이다. 검찰은 지난 13일 배재현 카카오 투자총괄대표 등에 대한 구속영장에 이런 내용을 담은 것으로 알려졌다. 아울러 금감원과 검찰은 이 과정에서 5% 이상 주식을 소유할 경우 한국거래소 등에 보고해야 하는 의무도 어겼다고 본다. 감독 당국은 혐의입증에 자신감을 보이고 있다. 서울남부지법은 지난 18일 배 대표 등에 대한 구속영장 심사 결과 발표 당시 “현재까지 확보된 증거 자료로 객관적 사실관계는 상당 정도 규명된 것으로 보인다”고 했다. 관건은 김 센터장까지 기소될지다. 금감원 내에서는 김 센터장의 직접적 지시 없이 배 대표가 독단적으로 시세조종 지시를 내리지 않았을 것이라는 관측이 우세하다. 김 센터장이 기소를 피한다 할지라도 문제는 남는다. 금감원은 이번 의혹과 관련해 법인에도 형사책임을 물을 수 있게 한 양벌규정 적용 여부를 검토하고 있는 것으로 알려졌다. 카카오가 인터넷은행 카카오뱅크 지분 27.2%를 들고 있는 최대주주라는 점이 문제다. 원칙적으로 비금융회사가 보유할 수 있는 인터넷전문은행 지분 한도는 의결권 기준 10%인데, 금융위원회 승인에 한해 최대 34%를 받을 수 있다. 금융위는 승인 요건 중 하나로 해당 주주가 최근 5년간 금융 관련 법령으로 벌금형 이상의 처벌을 받은 전력이 없어야 함을 들고 있다. 카카오가 벌금형 이상을 받을 경우, 금융위 규정 위반으로 카카오뱅크 대주주 자리를 잃을 수 있다. 카카오로선 자신들이 발행한 가상자산 클레이(KLAY)에 대한 검찰조사를 받는 과정에서 또 다른 사법적 리스크에 직면하게 됐다. 시민단체 경제민주주의21은 카카오가 클레이 발행 과정에서 투자금으로 모은 1500억∼3000억원 상당에 대해 김 센터장 등이 부당이득을 취했다고 검찰에 고발했다. 검찰은 최근 고소인에 대한 조사를 마쳤다. 리스크가 카카오 경영진 전반으로 확대되면서 경영 재편 필요성도 커졌다. 지난 8월 기준 계열사 144개 규모로 몸집을 키우기까지 계열사별 책임·독립 경영에 초점을 맞춰왔으나 통합 관리에는 미흡했다는 지적이 나온다. ‘큰 그림’이 모호하니 계열사 간 유기적 연계가 잘 이뤄지지 않아 경쟁력이 떨어지고 있다는 분석이다. 경영진을 견제하고 관리할 시스템도 부족했다. 지난달에는 카카오 재무그룹장(부사장)이 법인카드로 1억원 상당의 게임 아이템을 결제해 배임·횡령 혐의로 경찰에 고발됐다. 카카오는 쇄신을 위해 일단 지난달 계열사 전략을 조율하는 ‘CA협의체’를 총괄 4인 체계로 개편했다. 네이버 출신 김정호 브라이언임팩트재단 이사장(경영지원)과 정선아 카카오벤처스 대표(사업)가 CA협의체에 합류했고, 권대열 카카오 정책센터장(위기관리)과 배 대표(투자)가 CA협의체를 구성했다. 배 대표 구속으로 추가 변화는 불가피하다. 일각에선 카카오가 CA협의체를 신사업 추진이나 투자 전략까지 검토하고 결정할 수 있게 힘을 실어줄 것이란 전망이 나온다. 새로운 경영체계 도입을 위한 조직 개편 방안 마련과 내부통제 시스템 개선 검토 가능성도 제기된다. 잇따른 리스크로 떨어지는 주가에 대한 대책도 필요하다. 카카오는 이날 전 거래일 대비 1100원(2.81%) 하락한 3만7950원에 마감, 52주 신저가를 경신했다. ◆ 리스크 관리 부실 도마 오른 키움증권 영풍제지 하한가 사태로 주가조작세력에 대한 금융당국의 조사가 이어지고 있는 가운데 이들의 거래 창구로 이용된 키움증권의 주가가 20% 넘게 급락했다. 키움증권에서는 이번 영풍제지 하한가 사태로 5000억원 규모의 미수금이 발생하며 라덕연발(發) 차액결제거래(CFD) 사태에 이은 리스크 관리 허점을 드러냈다. 금융당국은 키움증권을 비롯한 전 증권사에 대한 리스크 관리 실태 점검에 나섰다. 이날 한국거래소에 따르면 이날 키움증권 주가는 전날 대비 23.93% 급락한 7만6300원을 기록했다. 키움증권은 올 연말부터 2025년까지 주주환원율 30% 이상을 목표로 하는 3개년 주주환원 확대 정책을 발표하면서 지난 11일 기준 장중 11만1000원까지 주가가 상승했으나 불과 8거래일 만에 연저점으로 주가가 폭락했다. 키움증권은 영풍제지 시세조종 세력의 통정매매 거래 창구로 사용된 것으로 드러났다. 다른 대형 증권사들은 영풍제지의 주가 급등세에 지난 7월까지 미수거래 증거금률을 100%로 상향하며 미수거래를 차단했으나 키움증권은 증거금률을 40%로 유지하다 영풍제지 하한가 사태 이후인 19일에야 증거금률을 100%로 상향했다. 키움증권은 지난 20일 영풍제지로 인해 4943억원의 미수금이 발생했다고 공시했다. 현재 거래정지 중인 영풍제지의 거래가 재개하면 키움증권은 미수금을 내지 못한 주식에 대해 반대매매(강제처분)에 나서게 된다. 하지만 거래 재개 이후에도 영풍제지의 하한가는 한동안 이어질 것으로 예상돼 반대매매에 따른 회수액에 따라 손실이 불가피할 것이라는 전망이 나온다. 키움증권은 CFD 사태로 2분기 기준 914억원의 대손충당금을 반영했는데 추가로 충당금을 쌓아야 할 처지에 놓였다는 분석이다. 강승건 KB증권 연구원은 “영풍제지 미수금 관련 비용부담을 키움증권 4분기 실적에 반영함에 따라 올해 연간이익 전망치를 5293억원으로 직전 대비 23.3% 하향한다”며 “KB증권은 4분기 실적에 2500억원의 (손실)비용을 반영했다”고 말했다. 키움증권은 본인들도 피해를 봤다는 입장이다. 키움증권의 한 관계자는 “(영풍제지 주가조작세력이) 소수의 계좌를 통해 5000억원 가까운 미수금을 가지고 매매한 것으로 파악하고 있다”며 “저희도 미수금을 떠안아야 하는 상황이 발생할 수 있어 피해자라고 볼 수 있다”고 말했다. 영풍제지의 증거금률이 타사 대비 낮았던 이유에 대해서는 “재무구조, 시가총액, 거래대금 자본 구조, 거래소 시장조치 등을 고려해 증거금률을 결정하는데 이 종목이 투자경고종목으로 지정된 것은 아니어서 내부기준에 따라 증거금률이 설정됐다”며 “앞으로는 더 여러 가지 상황을 보기 위해 기준을 재정비하고 있다”고 설명했다. 키움증권은 이날 에코프로와 에코프로비엠, POSCO홀딩스, 포스코DX, 레인보우로보틱스, 유니트론텍, 와이랩, 화인베스틸, 이수페타시스, 인베티지랩, 한미반도체, LS네트웍스, 이랜시스, 신성에스티, 우리로 등 15개 종목의 증거금률을 이날부터 100%로 상향한다고 공지했다. 키움증권 측은 “이들 종목의 미결제위험이 증가해 증거금률을 변경하기로 했다”고 밝혔다. 금융당국은 증권사별 위기관리 능력에 대한 점검에 나섰다. 금융감독원 관계자는 “증거금률은 내부기준에 따라 증권사 스스로 결정하게 되는데 키움증권의 경우 이에 대한 모니터링을 계속하고 있고 새로운 것이 나오면 추가 검사를 진행할 수 있다”고 말했다. 이어 “키움증권 같은 회사들이 추가로 있는지 점검을 하고 있고 증권사들에 리스크 관리 측면에서 철저히 할 수 있도록 당부하고 있다”고 덧붙였다. ◆ 코스닥 외국 상장사의 시세조종 혐의도 드러나 금융위원회 증권선물위원회는 이날 정례회의 의결을 통해 국내에 상장된 외국기업의 경영진이 유상증자 과정에서 자사 주가를 인위적으로 부양했다며 시세조종 혐의로 검찰에 통보했다. 국내 상장된 외국기업 A사의 대표이사, 한국 연락사무소장인 이들은 2017년부터 2018년까지 A사 주가가 지속해서 하락하는 상황에서 유상증자 결정 발표 이후에도 주가가 추가로 떨어지자 A사 주가를 인위적으로 부양시킨 혐의를 받고 있다. 금융위는 이들은 차명계좌 등을 이용한 시세조종을 통해 5개월간 A사 주가는 26.8% 상승했다고 설명했다. A사 한국 연락사무소장은 2019년 유상증자 정보를 이용해 보유주식을 미리 처분해 3억5000만원 상당의 손실을 회피한 혐의도 받는다.

영풍제지 하한가 사태로 주가조작세력에 대한 금융당국의 조사가 이어지고 있는 가운데 이들의 거래 창구로 이용된 키움증권의 주가가 20% 넘게 급락했다. 키움증권에서는 이번 영풍제지 하한가 사태로 5000억원 규모의 미수금이 발생하며 라덕연발(發) 차액결제거래(CFD) 사태에 이은 리스크 관리 허점을 드러냈다. 금융당국은 키움증권을 비롯한 전 증권사에 대한 리스크 관리 실태 점검에 나섰다. 23일 한국거래소에 따르면 이날 키움증권 주가는 전날 대비 23.93% 급락한 7만6300원을 기록했다. 키움증권은 올 연말부터 2025년까지 주주환원율 30% 이상을 목표로 하는 3개년 주주환원 확대 정책을 발표하면서 지난 11일 기준 장중 11만1000원까지 주가가 상승했으나 불과 8거래일 만에 연저점으로 주가가 폭락했다. 키움증권은 영풍제지 시세조종 세력의 통정매매 거래 창구로 사용된 것으로 드러났다. 다른 대형 증권사들은 영풍제지의 주가 급등세에 지난 7월까지 미수거래 증거금률을 100%로 상향하며 미수거래를 차단했으나 키움증권은 증거금률을 40%로 유지하다 영풍제지 하한가 사태 이후인 19일에야 증거금률을 100%로 상향했다. 키움증권은 지난 20일 영풍제지로 인해 4943억원의 미수금이 발생했다고 공시했다. 현재 거래정지 중인 영풍제지의 거래가 재개하면 키움증권은 미수금을 내지 못한 주식에 대해 반대매매(강제처분)에 나서게 된다. 하지만 거래 재개 이후에도 영풍제지의 하한가는 한동안 이어질 것으로 예상돼 반대매매에 따른 회수액에 따라 손실이 불가피할 것이라는 전망이 나온다. 키움증권은 CFD 사태로 2분기 기준 914억원의 대손충당금을 반영했는데 추가로 충당금을 쌓아야 할 처지에 놓였다는 분석이다. 강승건 KB증권 연구원은 “영풍제지 미수금 관련 비용부담을 키움증권 4분기 실적에 반영함에 따라 올해 연간이익 전망치를 5293억원으로 직전 대비 23.3% 하향한다”며 “KB증권은 4분기 실적에 2500억원의 (손실)비용을 반영했다”고 말했다. 키움증권은 본인들도 피해를 봤다는 입장이다. 키움증권의 한 관계자는 “(영풍제지 주가조작세력이) 소수의 계좌를 통해 5000억원 가까운 미수금을 가지고 매매한 것으로 파악하고 있다”며 “저희도 미수금을 떠안아야 하는 상황이 발생할 수 있어 피해자라고 볼 수 있다”고 말했다. 영풍제지의 증거금률이 타사 대비 낮았던 이유에 대해서는 “재무구조, 시가총액, 거래대금 자본 구조, 거래소 시장조치 등을 고려해 증거금률을 결정하는데 이 종목이 투자경고종목으로 지정된 것은 아니어서 내부기준에 따라 증거금률이 설정됐다”며 “앞으로는 더 여러 가지 상황을 보기 위해 기준을 재정비하고 있다”고 설명했다. 키움증권은 이날 에코프로와 에코프로비엠, POSCO홀딩스, 포스코DX, 레인보우로보틱스, 유니트론텍, 와이랩, 화인베스틸, 이수페타시스, 인베티지랩, 한미반도체, LS네트웍스, 이랜시스, 신성에스티, 우리로 등 15개 종목의 증거금률을 이날부터 100%로 상향한다고 공지했다. 키움증권 측은 “이들 종목의 미결제위험이 증가해 증거금률을 변경하기로 했다”고 밝혔다. 금융당국은 증권사별 위기관리 능력에 대한 점검에 나섰다. 금융감독원 관계자는 “증거금률은 내부기준에 따라 증권사 스스로 결정하게 되는데 키움증권의 경우 이에 대한 모니터링을 계속하고 있고 새로운 것이 나오면 추가 검사를 진행할 수 있다”고 말했다. 이어 “키움증권 같은 회사들이 추가로 있는지 점검을 하고 있고 증권사들에 리스크 관리 측면에서 철저히 할 수 있도록 당부하고 있다”고 덧붙였다.

최현만(사진) 미래에셋증권 대표이사 회장이 현직에서 물러난다. 박현주 미래에셋그룹 회장과 그룹을 공동 창업한 1997년 이후 26년 만이다. 미래에셋그룹은 23일 임원 승진 인사를 통해 2기 전문경영인 체제를 본격적으로 시작한다고 밝혔다. 박 회장의 오른팔로 불렸던 최 회장은 일선에서 물러나 경영 고문직을 맡는다. 최 회장은 박 회장과 미래에셋을 창업한 뒤 미래에셋자산운용 대표이사 상무를 시작으로 미래에셋캐피탈, 미래에셋생명, 미래에셋증권 등 주요 계열사 경영을 전담하며 미래에셋 성장을 이끌었다는 평가를 받는다. 미래에셋 관계자는 이번 인사에 대해 “수년 전부터 차세대 리더 육성을 위한 프로그램을 가동하고 있으며 이번 인사에도 그동안 구축한 인재풀 내에서 비전과 역량을 갖춘 리더를 선정했다”고 설명했다. 신임 미래에셋증권 부회장직에 오른 김미섭 부회장은 미래에셋자산운용 해외법인 대표, 미래에셋자산운용 대표이사를 역임한 뒤 미래에셋증권의 글로벌 사업을 총괄하며 성과를 이끌어냈다. 허선호 부회장은 미래에셋증권 WM사업부를 총괄하며 연금, 해외주식, 디지털 등 리테일 사업성장에 기여했고, 이정호 부회장은 홍콩법인 최고경영자(CEO)로 미래에셋증권 글로벌 사업을 총괄한다. 미래에셋자산운용 이준용 부회장은 멀티운용부문을 총괄하며 글로벌투자, 상장지수펀드(ETF) 등에 대한 성과를 인정받았으며, 인도법인의 스와롭 모한티 대표이사는 부회장으로 승진해 인도 비즈니스를 총괄한다. 미래에셋생명 김재식 부회장은 풍부한 자산운용 경험을 바탕으로 변액보험 시장에서의 절대적 우위를 확보하고 효율적인 IFRS17제도 도입에 기여했다. 박 회장은 “인간적인 번민과 아쉬움을 뒤로하고, 향후 10년 이상을 준비하는 전문 경영체제를 출발시키기로 했다”며 “이번에 퇴임하는 창업 멤버들과의 깊은 인간적인 신뢰가 함께했던 시절을 간직하고, 그들의 그룹에 대한 헌신에 무한한 존경을 보낸다”고 말했다. 사장 승진자는 전경남 미래에셋증권 부사장, 김영환 미래에셋자산운용 부사장, 김평규 미래에셋금융서비스 부사장 3명이며 부사장 승진자는 미래에셋증권의 안인성 전무, 박경수 전무, 미래에셋자산운용의 구용덕 전무, 김남기 전무, 윤주영 전무(Global X Japan), 미래에셋생명의 조성식 전무 6명이다. 신임 등기이사들은 향후 임원후보추천위원회의 후보자 추천과 임시주주총회의 승인을 통해 최종 결정될 예정이다.

가상자산 거래소 코빗이 거래 수수료 전면 무료 이벤트를 실시했다. 가상자산 시장이 얼어붙으면서 빗썸에 이어 코빗까지 국내 거래소들은 공격적인 수수료 정책을 통한 고객유치에 나서고 있다. 코빗은 20일 오전 9시부터 거래지원중인 모든 가상자산에 대해 거래 수수료 무료 이벤트를 실시한다고 밝혔다. 별도 절차를 거치치 않아도 수수료가 무료로 적용된다. 코빗은 별도 공지 전까지 수수료 무료 이벤트를 계속 이어가기로 했다. 일종의 지정가 주문인 메이커주문을 활용하면 거래 금액의 0.01%를 고객에 지급하는 ‘메이커 인센티브’ 시스템도 그대로 유지한다. 오세진 코빗 대표는 “거래 수수료 무료 이벤트 실시로 고객의 가상자산 거래 부담은 줄이고 가상자산 시장 활성화에 기여할 수 있을 것으로 기대한다”고 말했다. 앞서 빗썸도 지난 4일 오후 6시부터 가상자산 거래 수수료 전면 무료 이벤트를 실시했다. 빗썸의 수수료 무료 실시 직후 거래소 점유율이 10%포인트 가까이 상승했고 코빗도 수수료 무료에 나서면서 가상자산 거래소 간 치킨게임이 심화됐다는 분석이다.