한국투자증권의 금융 투자 거래 시스템에서 접속 장애 문제가 나타나 이용자들이 불편을 겪고 있다. 한국투자증권에 따르면 8일 오후 이 증권사의 홈트레이딩시스템(HTS)과 모바일트레이딩시스템(MTS)는 이날 오후 4시께부터 접속이 중단된 상태다. 접속 문제는 정규장 마감 이후 발생했지만, 시간외거래 시간대에 해당하는만큼 일부 투자자들이 손실을 보았을 것으로 관측된다. 한국투자증권 관계자는 “오후 4시경 본사 전산 기계실 전원 공급이 불안정해지면서 시스템 긴급 점검을 진행함에 따라 HTS, MTS 이용이 원할하지 않다”며 “전원 공급이 재개되는 대로 정상화할 예정”이라고 설명했다.

차명투자 의혹으로 대표직에서 물러났던 존 리 전 메리츠자산운용 대표가 사임 한 달 여만에 유튜브 영상을 통해 근황을 전했다. 8일 금융계에 따르면, 존 리 전 대표는 전날 자신의 유투브 채널인 ‘존리라이프스타일 주식’에 ’안녕하세요 존 리입니다’는 제목의 영상을 올렸다. 영상은 지난달 21일 촬영됐다. 약 7분 분량의 영상에서 존 리 전 대표는 “지난 1, 2개월은 제 인생에서 가장 힘든 시간이었다. 30여년 동안의 제 명성 등이 큰 영향을 받게 됐다”고 운을 띄었다. 존 리 전 대표는 이어 “사임 후 6개월간은 메리츠운용 고객들을 직접 만날 수 없는 점 양해 바란다. 규정상 기존의 고객들을 만나지 않도록 돼 있기 때문”이라며 “6개월 동안은 연락을 끊고 가족과 시간을 보내려고 했는데 그것은 도리가 아니라는 생각이 들었다”고 방송을 재개한 이유를 밝혔다. 존 리 전 대표는 2014년 메리츠자산운용 대표 취임 후 8년째 회사를 이끌어왔고, 국내 주식 장기투자의 중요성을 강조해왔다. 코로나19 사태 이후 가치투자의 중요성을 강조하며 개인투자자들의 투자를 이끌어 내 ‘동학개미’ 운동의 선봉장이라는 별칭을 얻기도 했다. 지난해 초 3연임에 성공 했던 존 리 전 대표는 지난 5월 금감원이 차명투자 관련 의혹을 조사하면서 논란이 확산되자 6월 말에 사임했다. 금감원은 존 리 전 대표 아내가 지분투자한부동산P2P 업체 P사를 둘러싸고 이 회사가 존리 대표의 친구가 설립했다는 점과 메리츠자산운용이 이 회사 상품에 투자하는 사모펀드를 출시한 점을 놓고 조사를 벌이고 있다. 존 리 전 대표는 “한국에서의 1막은 이제 막 끝났고 2막이 시작됐다고 본다”며 “2막은 아이들과 노후 준비가 되지 않은 이들의 금융 교육의 중요성을 알리는 데 집중하고자 한다”고 했다. 이어 “노후 준비가 중요하다고 말하고 싶고 계속 커피를 사먹지 말라고도 하고 싶고… 여러분들을 만나고 싶다. 그래서 교육 쪽으로 인생의 2막을 설계하려고 한다”고 말했다. 존 리 전 대표는 “개인적으로 약속한 부분들이 많다”며 “입양원과 보육원에 있는 아이들을 계속 후원하기로 했는데 이를 중단하는 게 아니냐고 염려하는 분들이 많았다. 이는 개인적으로 약속한 것이기 때문에 계속 후원할 계획이다. 아울러 제 돈을 후원해 아이들의 투자 연습을 돕는 기회인 주니어투자클럽도 지속할 것”이라고 말했다. 존 리 전 대표는 차명투자 의혹과 관련한 직접적인 언급은 하지 않았다. 그는 “그간 너무 속상해서 몸무게가 5kg가량 빠졌는데, 혈압과 당뇨 등 수치가 좋아졌더라”며 “메리츠에서 근무하는 8년 동안 강연 스케줄을 강행하다보니 휴가를 한 번도 못갔다. 집에서 가족과의 시간을 더 보내라는 의미도 있고, 이렇듯 좋은 면도 있는 것 같다”고 했다. 이어 “저에 대한 많은 부정적인 이야기를 들었음에도 불구하고 많은 분들이 격려의 메시지를 보내주고 계신다. 8년간 제게 많은 기회를 준 메리츠금융그룹, 저를 만나 실제로 자기 삶이 변했다고 하는 사람들 등… 각계각층의 사람들이 격려를 보내주시는 걸 보고 감사한 게 많다고 생각했다”고 말했다. 존 리 전 대표는 “많은 분들이 경제 교육, 금융 교육을 받고자 하니까 이게 앞으로 내야 해야하는 일이 아닌가 한다. 자주 뵙도록 하겠다”며 영상을 끝냈다.

연금처럼 매달 일정한 금액을 받아가는 ‘월 배당’ 상장지수펀드(ETF)가 최근 들어 잇따라 국내 증권가에 등장하고 있다. 올해 코스피는 물론, 글로벌 주식시장이 고전을 면치 못하면서 투자자들이 안정적인 수익을 보장하는 상품에 눈을 돌리고 있는 셈이다. 연 1∼4회 지급하는 다른 ETF와 달리 매월 일정한 금액을 받아갈 수 있다는 점이 장점으로 인식되고 있다. 7일 금융투자업계에 따르면, 미래에셋자산운용은 지난달 29일부로 TIGER ETF 4종목 분배금 지급 주기를 월 분배로 변경했다. ‘TIGER 미국다우존스30 ETF’와 ‘TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF’ ‘TIGER 200커버드콜5%OTM ETF’ ‘TIGER 200커버드콜ATM ETF’ 4종목이다. 기존에는 매월 1·4·7·10월 마지막 영업일 및 ETF 회계기간 종료일 기준으로 분배금을 지급했지만 변경 후에는 매월 마지막 영업일 기준 지급으로 바뀌었다. TIGER 미국다우존스30 ETF는 미국 대표지수를 추종하는 상품이다. 비교지수 ‘Dow Jones Industrial Average Index’는 미국 주식시장에 상장된 산업 대표 블루칩 30종목으로 구성되어 있다. TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF는 미국 상장 리츠에 투자하는 상품이며, TIGER 200커버드콜5%OTM ETF와 TIGER 200커버드콜ATM ETF는 ‘KOSPI200’ 커버드콜 상품이다. 커버드콜 ETF는 증시가 정체돼 있을 때 수익을 낼 수 있는 구조로 설계돼 있다. 현물 주식과 함께 동일한 주식에 대한 콜옵션(사전 약속한 금액에 살 권리)을 매도한다. 미래에셋자산운용은 이 같은 조처로 TIGER ETF가 한국거래소에 상장된 ETF 중 가장 많은 종목이 월 분배하는 ETF가 됐다고 밝혔다. 4종목 순자산 합은 7월 말 기준 2908억원이다. 김남기 미래에셋자산운용 ETF운용부분 대표는 “연내 한국판 QYLD(Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF)를 출시하는 등 향후 월 분배 ETF 라인업을 강화해서 연금생활자와 안정추구형 투자자분들께 도움이 될 수 있도록 노력하겠다”고 밝혔다. 월 배당 ETF의 첫 월 분배금 지급도 이루어졌다. 신한자산운용이 국내 최초 월 배당 ETF로 출시한 ‘SOL 미국S&P500’은 지난 1일 첫 월 분배금을 지급했다. 지난 6월 상장한 이 ETF는 미국 S&P500을 기초지수로 하며 NYSE와 나스닥 상장 주식에 투자신탁 자산 총액의 60% 이상을 투자한다. 신한자산운용은 지난달 27일까지 해당 ETF를 매수하여 보유한 투자자들에게 주당 11원을 지급했다. 김정현 신한자산운용 ETF운용센터장은 “이번 분배는 미국 기업의 통상적인 배당 시즌이 아닌 만큼 분배할 수 있는 재원이 상대적으로 많지 않은 기간이었다”며 “매월 분배하는 원칙을 지키되 배당 시즌에는 더 많은 분배금이 지급될 수 있을 것”이라고 설명했다. SOL 미국S&P500 ETF의 순자산 총액은 지난 6월21일 80억원에서 현재 181억원으로 두 배 이상 늘어났다. 신한자산운용은 올해 상장한 ETF 중 SOL 미국S&P500 ETF가 지난달 개인투자자의 순매수 금액 최상위권에 위치하고 있다며 이는 ETF 투자심리가 급격하게 위축되고 있는 상황에서 비교적 안정적이며, 장기 우상향의 수익률을 기대할 수 있어 투자자들이 매력적인 투자상품으로 보고 있다는 뜻이라고 자평했다. 신한자산운용은 월 배당 ETF 추가도 긍정적으로 검토하고 있다. 김 센터장은 “상장 이후 지속적으로 개인투자자의 순매수가 이어지고 있는데 최근 증시 상황을 고려할 때 고무적인 현상으로 판단하고 있다”며 “국내 투자자의 월 배당 상품에 대한 니즈를 확인한 만큼 향후 월 배당 라인업 추가도 고려하고 있다”고 덧붙였다. 상장지수증권(ETN)에서도 배당 지급 횟수를 늘리는 상품이 등장했다. 삼성증권이 지난달 22일 신규 상장한 ‘삼성 KRX 리츠 TOP10 월배당 ETN’은 한국거래소의 ‘KRX 리츠 TOP10 지수’를 기초로 하는 ETN이다. 리츠 수익률은 안정적인 변동성을 보여 경기방어형 투자자산 성격을 갖고 있는데 거기에 배당 지급 횟수를 늘려 안정성을 강화한 셈이다. 이 ETN은 각 상장 리츠마다 상이한 분배금 지급 주기·시기를 이용해 배당이 자주 지급될 수 있는 구조로 만들어졌다. 분배금이 생기는 달마다 바로 배당을 지급하는 구조인 셈으로 매월 분배금이 지급되는 것은 아니다. 지난달 기준 구성 종목은 ESR켄달스퀘어리츠, NH올원리츠, SK리츠, 디앤디플랫폼리츠, 롯데리츠, 신한서부티엔디리츠, 신한알파리츠, 이리츠코크렙, 제이알글로벌리츠, 코람코에너지리츠 등이다. 삼성증권은 오피스·쇼핑몰·물류·특수 등 다양한 K-리츠에 투자하는 효과를 누릴 수 있으며 1만원짜리 한 주만 사도 10개의 리츠에 분산 투자하는 효과가 있다고 설명했다. ETN과 개별 상장 리츠 모두 매매차익이 비과세된다. 다만 개별 상장 리츠는 매도 시 증권거래세가 부과되는 반면 ETN은 증권거래세가 면제된다.

3개 이상 금융기관에서 대출받은 30대 이하 청년층의 다중채무액이 5년 전보다 30% 넘게 늘어난 것으로 나타났다. 코로나19 사태 와중에 벌어진 가상화폐와 주식 투자 열풍이 원인인 것으로 분석된다. 전체 다중채무액도 20% 이상 증가했다. 31일 신용상 한국금융연구원 선임연구위원은 ‘국내 금융권 다중채무자 현황 및 리스크 관리 방안’ 보고서를 통해 “금융권 다중채무자와 이들의 1인당 채무액 규모가 급증하면서 잠재 부실 위험이 커지고 있다”며 이같이 밝혔다. 보고서에 따르면 지난 4월 말 기준 금융권 전체 다중채무자는 451만명, 채무액규모는 598조8000억원 수준이었다. 이는 2017년 말(416만6000명·490조6000억원)보다 각각 34만4000명(8.3%), 108조8000억원(22.1%) 증가한 수치다. 연령대별 다중채무액을 보면 30대 이하 청년층이 32.9%(39조2000억원) 증가한 158조1000억원이었다. 40∼50대 중년층은 16.2%(51조2000억원) 늘어난 368조2000억원, 60대 이상 노년층은 32.8%(18조원) 증가한 72조6000억원이었다. 전체 다중채무액에서 중년층이 차지하는 비중이 61.5%로 가장 높았고, 증가 속도는 청년과 노년층이 중년층의 두 배 이상 빨랐다.

가상화폐 및 핀테크 전문기업인 두나무가 보호종료아동의 원활한 사회적응을 위해 향후 5년간 총 30억원을 지원하기로 했다. 31일 두나무에 따르면 ESG 청년사업의 일환이자 ‘일자리 1만개 창출 프로젝트’의 첫 사업으로 보호종료아동 지원 사업을 진행한다. 두나무는 지난 12일 청년 취업난 해소 및 지역균형발전 목적으로 서울 본사 및 지방거점 오피스 등에 총 1만개 신규 일자리 창출 계획을 발표했다. 보호종료아동은 만 18세가 되어 아동양육시설, 위탁가정, 청소년 쉼터 등의 보호시설을 퇴소하고 공식적으로 독립해야 하는 청소년들로, 자립준비청년이라고도 불린다. 두나무는 보호종료아동 지원 사회적 기업인 ‘브라더스키퍼’와 함께 실질적인 자립 지원 프로그램들을 마련할 방침이다. 향후 5년간 총 30억원 규모의 지원금을 조성하고 소셜 벤처 및 사회적 기업들과 협력해 일자리 체험형 인턴십 제도를 구축하기로 했다. 보호종료아동을 위한 일자리 체험형 인턴십 제도는 연 2회씩 5년간 약 1000명을 대상으로 운영된다. 인턴십 기간 동안 보호종료아동들은 직무 경험을 쌓는 한편 보호종료아동 출신 선배들의 멘토링과 지속적인 네트워크 형성도 받는다. 보호종료아동들이 잘못된 금융 지식으로 인해 지원금을 잃고 각종 범죄 위험에 노출되는 것을 방지하고자 디지털 금융 교육 프로그램도 진행하기로 했다. 오는 10월부터 브라더스키퍼가 창업한 조경회사 ‘브레스키퍼‘를 시작으로 진행한다. 다양한 분야의 사회적 기업들과 연계해 인턴십을 확대할 예정이다. 두나무는 보호종료아동들의 직무 교육비와 인턴십 기간 동안의 급여 일체를 지원하고 인턴십 종료 후 기업이 보호종료아동을 채용할 경우 급여의 일부를 추가로 지원할 예정이다. 이석우 두나무 대표는 “‘홀로서기’가 아닌 ‘함께서기’로, 보호종료아동들이 우리 사회에 건강하게 뿌리내릴 수 있도록 관심과 지원을 아끼지 않겠다”고 말했다.

3개 이상 금융기관에서 대출받은 30대 이하 청년층의 다중채무액이 약 5년전보다 30% 넘게 늘어난 것으로 나타났다. 코로나19 사태 와중에서 일어난 가상화폐와 주식투자 열풍이 원인인 것으로 분석된다. 전체 다중채무액도 20%이상 증가했다. 자영업자 3명 중 1명은 폐업을 고려하고 있다는 조사 결과도 나왔다. ◆30대 이하 청년층 다중채무액 32.9% 증가한 158조1000억원 31일 신용상 한국금융연구원 선임연구위원은 ‘국내 금융권 다중채무자 현황 및 리스크 관리 방안’ 보고서를 통해 “금융권 다중채무자와 이들의 1인당 채무액 규모가 급증하면서 잠재 부실 위험이 커지고 있다”며 이같이 밝혔다. 보고서에 따르면 지난 4월말 기준 금융권 전체 다중채무자는 451만명 채무액규모는 598조8000억원 수준이었다. 이는 2017년말(416만6000명·490조6000억원)보다 각각 34만4000명(8.3%), 108조8000억원(22.1%) 증가한 수치다. 연령대별 다중채무액을 보면 30대 이하 청년층이 32.9%(39조2000억원) 증가한 158조1000억원이었다. 40∼50대 중년층은 16.2%(51조2000억원) 늘어난 368조2000억원, 60대 이상 노년층은 32.8%(18조원) 증가한 72조6000억원이었다. 전체 다중채무액에서 중년층이 차지하는 비중이 61.5%로 가장 높았고, 증가 속도는 청년층 노년층이 중년층의 두 배 이상 빨랐다. 다중채무자 1인당 금융권 채무액도 2017년 말 1억1800만원에서 1억3300만원으로 12.8% 증가했다. 청년층의 1인당 다중채무액은 29.4%나 증가했고, 중년층은 10.4% 늘었다. 저축은행권에서의 청년층 다중채무자 수는 10.6% 증가한 50만3000명, 채무액은 71.1% 늘어난 11조1000억원이었다. 노년층은 96.6% 증가한 9만5000명, 78.1% 늘어난 2조1000억원으로 집계됐다. ◆고물가·고금리·고환율에 코로나19로 자영업자 33% 폐업 고려 전국경제인연합회는 시장조사기관 모노리서치에 의뢰해 자영업자 500명을 대상으로 실시한 ‘2022년 상반기 실적 및 하반기 전망 조사’ 결과를 발표했다. 조사는 지난달 30일부터 이달 8일까지 이른바 ‘골목상권’ 업종으로 불리는 음식점업과 도소매업, 기타 서비스업을 하는 자영업자를 대상으로 시행됐다. 조사에 따르면 올해 상반기에 자영업자의 70.6%는 매출 감소를 경험한 것으로 나타났다. 지난해 동기 대비 매출 감소 폭은 평균 13.3%였다. 또 올해 상반기 순이익도 지난해 같은 기간 대비 평균 11.8% 감소한 것으로 조사됐다. 순이익이 증가한 자영업자 비율은 31.2%에 불과했다. 조사에서 자영업자 33.0%는 폐업을 고려 중인 것으로 나타났다. 폐업을 고려하는 이유로는 △영업실적 감소(32.4%) △임차료 등 고정비 부담'(16.2%) △자금 사정 악화 및 대출 상환 부담(14.2%) △경영관리 부담(12.1%) 등의 순으로 꼽혔다. 가장 부담이 되는 경영비용은 보증금, 월세 등 임차료(28.4%)로 조사됐다. 올해 예상되는 가장 큰 애로사항으로는 가장 많은 23.6%가 ‘물가 상승에 따른 재료 매입비 부담’을 택했으며 ‘임차료 상승 및 세금 부담’(17.2%), ‘금리 상승, 만기 도래에 따른 대출 상환 부담’(14.8%), ‘코로나19 재확산 우려에 따른 전반적인 소비심리 회복 한계’(10.5%) 등이 그 뒤를 이었다.

코스피가 7월 한 달동안 5% 이상 상승한 것으로 나타났다. 한·미 기준금리가 역전된 상황 속에서도 외국인이 2조원 갸랑 순매수 하면서 지수 상승을 견인했다. 전세계 주식시장도 7월에 반등곡선을 그렸다. 인플레이션이 정점을 찍었을 것이라는 기대감등이 작용한 결과로 풀이된다. 31일 한국거래소에 따르면, 지난 29일 코스피는 2451.5로 마감, 7월 한 달간 5.1% 상승한 것으로 나타났다. 지난 3월 2.17% 상승한 뒤 계속 하락세를 걷다 넉 달만에 상승 전환했다. 코스닥도 7월 한 달 간 7.8% 올랐다. 한국 주식시장의 상승은 외국인이 주도했다. 한국거래소에 따르면 외국인은 7월 한 달간 코스피와 코스닥을 포함해 전체 주식시장에서 1조8108억원치를 순매수했다. 코스피만 따지면 2조3215억원이다. 미국 연방준비제도이사회가 두 차례 ‘자이언트 스텝’(한 번에 기준금리 0.75%포인트 인상)을 단행하며 한·미 간 기준금리가 역전됐지만, 외국인 매수세에는 별 영향을 미치지 않았다. 코스피가 저평가되어있다고 판단하고 매수세가 늘어난 것으로 분석된다. 외국인은 7월 한 달동안 대장주 ‘삼성전자’ 주식을 5460억원 순매수했다. 지난 28일 기준 신용거래융자는 18조4627억원으로 9거래일 연속 늘어났다. 코스피뿐 아니라 전세계 주요증시도 모두 상승했다. 주요 20개국 대표 지수 중 코스피는 7월 상승률이 12위였다. 호주(9.45%), 미국(9.11%), 프랑스(8.87%), 인도(8.54%) 증시가 8∼9%대 상승률을 기록했다. 특히 미국 나스닥 지수는 12.4% 상승했다. 7월 뉴욕증시 3대지수 상승률은 2020년 이후 최대치를 기록했다. NH투자증권은 전세계 증시 반등에 대해 인플레이션(물가 상승) 정점 통과 기대와 연준 통화정책의 완화 전환 기대감, 기업 실적 호전 때문으로 분석했다. 증권가에서는 악재가 대부분 소화된 만큼, 8월에도 소폭의 상승이 일어날 것이라고 예상한다. 증권사들이 제시한 8월 코스피 예상 등락 범위를 보면 하단은 2300선 안팎, 상단은 2500∼2600선 안팎이 대부분이었다. ‘바닥을 쳤다’고 보긴 어려운 분위기다. KB증권은 “명목가격과 실질가치 사이의 괴리인 ‘화폐환상’ 때문에 명목가격으로 나타나는 기업실적은 오히려 플러스요인이 될 것”이라며 “이는 단기 베어마켓 랠리를 이끌 수 있다. 아직은 증시바닥을 논하기 어려운 시점“이라고 말했다.

미국 연방준비제도이사회(Fed·연준)가 6월에 이어 7월에도 기준금리를 0.75%포인트 올리면서 한·미 기준금리 역전현상이 약 2년 반만에 다시 이뤄졌다. 한국시장에 있던 자본이 미국으로 이동하는 자본유출 상황이 일어날 가능성은 낮아보인다. 국내 금리 인상이나 환율 상승, 수출둔화와 같은 상황이 일어날 공산은 점쳐진다. 세계일보는 29일 지면에서 세계 경제는 물론 한국경제에도 큰 영향을 끼칠 미 연준의 7월 기준금리 인상 및 그 여파 소식을 다루었다. 아울러 28일 정부가 발표한 불법 공매도 적발 및 처벌 강화 대책에 대한 분석 기사도 다루었다. ◆두달 연속 美 연준 '자이언트 스텝'…韓경제 끼칠 영향은 미국 연방준비제도(Fed·연준)가 지난달에 이어 27일(현지시간) 두 달 연속 기준금리를 0.75%포인트 인상하는 자이언트 스텝을 단행하면서 한·미 간에 금리역전 현상이 발생했다. 연준은 이날 연방공개시장위원회(FOMC) 회의 뒤 12명 이사 만장일치로 기준금리를 0.75%포인트 인상한다고 밝혔다. 이에 따라 1.50∼1.75%였던 기준금리는 2.25∼2.50%가 됐다. 6월 미국 소비자물가지수(CPI) 상승률이 시장 예상치를 훌쩍 뛰어넘은 9.1%를 기록하면서 일각에서는 기준금리를 한 번에 1.0%포인트 인상(울트라 스텝)할 수 있다는 전망도 나왔으나 경기 침체 우려 등을 고려해 0.75%포인트 인상을 결정한 것으로 풀이된다. 제롬 파월 연준 의장은 FOMC 회의 뒤 기자회견에서 “다음 (FOMC) 회의에서 이례적인 큰 폭의 금리 인상이 적절할 수도 있을 것”이라며 9월까지 3연속 자이언트 스텝 가능성도 내비쳤다. 하지만 동시에 미국이 중립금리 수준에 도달했다고 평가하며 명확한 포워드 가이던스를 제시하지 않은 채 “(CPI, 실업률 등)데이터를 보고 결정하겠다”고도 덧붙였다. 한·미 기준금리 역전 상황이 도래함에 따라 국내 경제에 미칠 영향에 대한 관심이 커지고 있다. 금리 역전으로 인해 자본유출 등 당장 큰 충격이 발생하진 않을 것이라는 전망이 우세하지만, 미국의 긴축에 이은 경기침체가 우리 경제에서 큰 비중을 차지하는 수출에 타격을 입힐 수 있다는 우려가 나온다. 미국 금리 인상기마다 한·미 금리는 역전됐다. 미국 금리 인상기는 1기 1996년 6월∼2000년 5월(한·미 금리 역전기 1996년 6월∼2001년 3월), 2기 2004년 6월∼2006년 6월(〃 2005년 8월∼2007년 9월), 3기 2015년 12월∼2018년 12월(〃 2018년 3월∼2020년 2월)로 구분된다. 하지만 1기에 168억700만달러, 2기 304억5000만달러, 3기 403억4000만달러 등 금리 역전기마다 외국인 증권(채권+주식) 자금은 오히려 순유입됐다. 한국은행 또한 우리나라 경제의 펀더멘털과 대외 신뢰도 등을 들어 급격한 자본유출의 가능성은 크지 않다고 보고 있다. 결국 금리 역전보다는 미국의 금리 인상 자체가 국내 경기에 부정적인 영향을 미칠 것으로 보인다. 자이언트 스텝 등 통화정책으로 인해 미국의 경기가 침체에 빠질 경우 이미 둔화세가 뚜렷한 한국의 수출에 악영향이 더 커질 수밖에 없다. 한은은 올해 2분기 실질 국내총생산(GDP) 성장률(속보치·전분기 대비)을 발표하면서 2분기 수출이 전분기보다 3.1% 줄어 지난해 2분기 이후 처음으로 감소세를 보였다고 밝혔다. 미국의 긴축이 국내 기준금리의 인상 압력으로 작용할 소지도 있다. 연준의 유동성 흡수는 달러화 강세로 이어져 원화 가치를 더 떨어뜨릴 수 있다. 원화 가치 하락은 원·달러 환율 상승을 의미하고 이는 수입물가의 오름세를 키우는 요인이다. 한은은 현재 2.25%인 기준금리를 올해 세 차례(8·10·11월) 남은 금융통화위원회 통화정책방향 회의에서 계속 인상해 연말 2.75∼3.00%까지 올릴 것으로 예상된다. 전국경제인연합회 산하 한국경제연구원은 미국의 적정 기준금리는 3.12%이며, 한국이 적절한 격차를 유지하기 위해 기준금리를 따라 올리면 3.65%까지 뛸 수 있다는 분석을 내놓았다. 이 경우 한국의 가계대출 금리는 1.65%포인트 상승하고, 이로 인한 연간 가계대출 이자부담 증가액은 34조1000억원에 이를 것으로 추정됐다. 수출 둔화 가능성이 커지면서 국내 산업계에도 비상이 걸렸다. 한국 수출의 주력인 반도체업계는 미국발 세계 경기 위축 가능성에 촉각을 곤두세우고 있다. 반도체업계의 한 관계자는 “메모리 반도체 업황은 세계 경기를 따라가는데 미국의 연속적인 금리 인상으로 인해 세계 경제 위축 우려가 더 커졌다”며 “특히 스마트폰, PC 등 IT(정보기술) 제품 수요도 둔화하면서 메모리 업황에 대한 위기감이 고조되는 상황”이라고 말했다. 자동차·조선 업계도 현지 수요 감소를 걱정하고 있다. ◆불법 공매도 엄정 처벌 나선 정부 정부가 불법 공매도에 대해 적발과 처벌을 강화하고 범죄수익·은닉재산을 박탈하는 동시에 과열 종목 지정제를 개선하는 등 공매도 제도를 대폭 손질하기로 했다. 주식을 빌려 판 다음 시장에서 다시 사서 되갚는 공매도가 주가하락을 조장한다는 소액 투자자들의 불만이 임계점에 도달하자 정부가 대책을 마련한 것이다. 김주현 금융위원장, 이복현 금감원장, 신봉수 대검 반부패 강력부장, 김근익 한국거래소 시장감시위원은 28일 오전 관계기관 합동회의를 열고 ‘불법공매도 적발·처벌 강화 및 공매도 관련 제도 보완 방안’을 발표했다. 윤석열 대통령이 전날 오후 “공매도를 둘러싼 불법행위를 반드시 뿌리 뽑겠다는 각오로 금융당국과 검찰 등 관계 기관이 관련 대책을 수립하라”고 지시한 데 따른 것이다. 정부는 공매도를 악용한 주식매매를 선별해 즉시 기획조사에 착수하고, 주식을 빌리지 않은 채 매도부터 하는 불법 무차입 공매도에 대해서는 공매도 기획감리를 정례화하기로 했다. 불법 공매도에 대해선 서울 남부지검 합동수사단 중심의 신속 수사전환(패스트 트랙) 절차를 밟아 엄정 처벌하고 범죄수익과 은닉재산을 박탈할 방침이다. 거래소와 금감원의 전담조직도 확대한다. 정부는 90일 이상 장기 대차하는 공매도 투자자에 대해선 금융당국 보고 의무를 부과하는 등의 제도 개선안도 마련했다. 공매도 비중이 30% 이상일 경우엔 주가하락률과 공매도 거래대금 증가율이 다소 낮더라도 과열종목으로 지정해 공매도를 제한하고, 공매도 금지일에 주가 하락률이 5% 이상이면 공매도 금지기간을 다음날까지 자동 연장키로 했다. 개인이 공매도를 할 때 필요한 담보비율은 현행 140%에서 120%로 내리기로 했다. 정부가 개인투자자들의 원성을 사고 있는 공매도에 칼을 빼들었다. 그동안 개인투자자들을 중심으로 공매도가 주가 하락의 주범이라며 금지를 주장하는 목소리가 거셌다. 이날 나온 공매도 관련 대책의 핵심은 서울 남부지검 합동수사단을 중심으로 한 신속 수사전환(패스트 트랙) 절차의 부활에 있다. 패스트 트랙은 금융감독원 등 시장기구가 사건 초기 단계부터 검찰과 관련 범죄 첩보를 공유하고 수사와 기소를 신속하게 처리하는 제도다. 신봉수 대검찰청 반부패·강력부장은 “공매도와 연계된 시세조종, 내부자거래 및 무차입 공매도 등 불공정거래는 자본시장 질서를 교란하고, 투자자 피해를 야기하는 중대범죄”라며 “남부지검 합수단을 중심으로 패스트 트랙을 적극 활용해 적시에 수사절차로 전환해 엄벌하고 범죄수익도 박탈하겠다”고 강조했다. 앞서 금융당국은 코로나19로 주가가 급락한 2020년 3월부터 지난해 4월까지 약 1년2개월간 공매도를 금지한 바 있다. 이후 같은 해 5월부터 공매도가 부분적으로 재개되면서 현재 코스피200과 코스닥150 주가지수 구성 종목 대상의 공매도가 가능하다. 그러나 올해 들어 긴축과 경기 침체 우려 등에 주가가 급락하자 공매도 금지를 요구하는 목소리가 커져왔다. 공교롭게도 이날 일부 증권사들이 올해 1분기 공매도 규정을 어겨 과태료 처분을 받은 사실이 알려지면서 성난 여론에 기름을 부었다. 한국투자증권은 차입 공매도 주문 시 공매도 호가 표시를 위반한 이유로 과태료 8억원을, 신한금융투자는 7200만원을 부과받았다. 한투증권과 신한금투는 모두 “단순 실수”라고 해명했지만 ‘개미’들의 분노는 식지 않았다. 정부는 이날 △공매도 대차거래 모니터링 강화 △과열종목 지정 대폭 확대 △개인에 대한 공매도 기회 확대 등의 제도 개선 방안도 발표했다. 현재 기관과 외국인이 주식 대차 후 공매도 포지션을 장기간 유지하는 것은 정상적인 공매도 외에 다른 목적이 의심된다는 지적을 감안해 90일 이상 장기대차 시 금융당국 보고 의무를 부과하기로 했다. ‘과열종목 지정제도’ 역시 공매도 거래비중이 아무리 높더라도 주가하락률(5% 이상 하락) 또는 공매도 증가율(6배) 미달 시 과열종목으로 지정하지 않는 허점이 있다는 지적에 따라 공매도 비중이 30% 이상일 경우에는 기준에 못 미쳐도 과열종목으로 지정하는 방안을 추진키로 했다. 또 공매도 금지일에 해당 종목의 주가 하락률이 아무리 높아도 다음 영업일에는 공매도가 재개되는 점도 개선해 공매도 금지일에 주가 하락률이 5% 이상일 경우 공매도 금지기간을 다음날까지 자동 연장키로 했다. 다만 정부의 조치가 여론을 의식해 너무 섣부르다는 지적도 나오고 있다. 실제로 공매도 규제 강화는 한국 증시의 모건스탠리캐피털인터내셔널(MSCI) 선진국지수 편입에도 걸림돌로 작용하고 있다. MSCI는 지난달 국가별 시장 접근성 평가를 공개하면서 한국 증시에 대해 외국인투자자를 위한 정보 접근성 부족, 역내외 외환시장 접근 제한과 함께 제한적 공매도를 문제로 지적했다. 금융투자업계는 또 주가 하락과 공매도의 상관관계도 명확지 않다고 주장한다.

이복현 금융감독원장이 가상화폐 관련 이상 해외송금 사례와 관련, 불법성이 명확해 보인다며 기존 적발 은행 외 다른 은행에서도 이상 정황이 발견됐다고 밝혔다. 검사 대상을 광범위하게 늘리고 책임자 처벌에도 나설 방침이다. 이 원장은 28일 국회 정무위원회 업무보고에서 전날 금감원이 발표한 이상 해외송금 사례에 대한 질문에 “불법성이 명확해 보이고 그 과정에서 대량 외환 유동성의 해외 유출이 확인됐다”며 이같이 밝혔다. 앞서 금감원은 4조1000억원에 달하는 자금이 국내 가상화폐 거래소에서 우리·신한 은행을 거쳐 해외로 송금된 비정상적 외환거래가 발생했다고 발표했다. 해외에서 가상화폐를 구매한 후 국내 거래소에서 되파는 방식인 ‘환치기’ 의혹이 제기되고 있다. 이 원장은 ‘이 사건에서 서류 조작 가능성이 있느냐’는 국민의힘 강민국 의원의 질의에 “여러 불법 요소가 강하게 보이는 상황”이라고 답했다. 그는 “우리·신한 은행에 대한 검사가 진행 중이고 전 은행에 (자체) 조사를 요청했다”며 “검사를 광범위하게 확대할 계획”이라고 말했다. 이어 이 원장은 “은행 자율점검 보고가 이번 주까지인데 최종 보고 전이라도 문제점이 발견되면 신속한 검사 등 조치를 하려 한다”며 “또 감독시스템에서도 왜 누락됐는지 개선방안을 마련해 보고하겠다”고 밝혔다. 이 원장은 아울러 추가로 이상 해외송금 정황을 보고한 은행이 있느냐는 국민의힘 유의동 의원 질문에는 “여러 시중은행에서 유사한 형태의 거래가 다발적으로 발생했다”고 설명했다. 한편 이날 정무위원회에 출석한 강석훈 산업은행 회장은 대우조선해양 매각방안과 관련해 “분리매각 등 다양한 방안을 검토하고 있다”고 밝혔다. 강 회장은 또 산은의 부산 이전을 조속히 추진하겠다고 밝혔다. 강 회장은 2028년을 목표로 부산 이전을 추진하느냐는 더불어민주당 박재호 의원 질의에 “가능한 한 빨리 시행할 수 있게 돼 있다”고 답했다. 김주현 금융위원장은 “론스타 매각 관련해 투자자·국가 간 소송(ISD) 판정이 나오면 가급적 국민에 결과를 공개하고 그에 따라 책임질 일이 있으면 그때 다시 (책임 여부를) 논의하겠다”고 밝혔다. 김 위원장은 이날 민주당 김성주 의원의 론스타 관련 책임론 제기에 “론스타 관련 (ISD) 판정이 아직 나오지 않았다”며 이처럼 말했다. 이날 회의에서는 인사청문회 없이 임명된 김 위원장을 놓고 여야 간 공방도 벌어졌다. 야당은 김 위원장의 ‘고액 고문료’ 의혹 등을 제기하며 청문회를 연상시키는 질의를 벌였고, 여당은 경제위기 상황에 정책질의에 집중해야 한다며 이를 비판했다.

삼성자산운용은 27일 삼성 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF가 지난 4월 상장한 이후 약 3개월 동안 단 한 번도 손실 발생없이 매일 수익 우상향을 이어가고 있다고 밝혔다. ‘삼성 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF’는 한국 무위험지표금리(KOFR) 지수의 수익률을 추종하는 국내 유일한 ETF다. 이 ETF가 손실율 제로를 이어갈 수 있었던 건 KOFR 금리가 익일물 국채·통안증권을 담보로 하는 환매조건부채권(RP) 거래 데이터를 기반으로 산출되기 때문이다. 듀레이션이 1일인 하루짜리 상품을 다루기 때문에 매 영업일 기준 이자수익이 확정되고 누적되는 만큼 금리 변동에 따른 손실 위험이 거의 없다. 오히려 여타 채권형 상품과 달리 금리가 오를 경우 하루 이자가 늘어나게 돼 상품의 수익이 커지는 특징이 있다. 삼성 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF는 장내 거래뿐 아니라 장외에서도 손쉽게 설정·환매가 가능하고, 매일 이자수익이 확정되기 때문에 유동성 관리 목적의 REPO 매수 대안으로 적합해 기관투자자의 참여율이 높다. 또한 KOFR의 구조상 하루만 투자해도 증권사의 평균 예탁금 이용료(0.33%, 금융투자협회 공시된 증권사 3000만원 구간 기준)나 일반 RP형 CMA(1.95%, 주요 증권사 18개 평균)보다 상대적으로 높은 수익을 얻을 수 있어 투자 대기 자금을 단기간 파킹 통장에 넣어두고자 하는 개인 스마트 투자자들의 장내 거래도 증가하고 있다. 특히, 거래수수료를 부담하지 않는 신탁계좌인 DC, IRP로 투자하거나 비대면 계좌를 활용하는 개인 투자자는 삼성 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF로 현금자산을 운용하면 더 적극적으로 수익을 거둘 수 있다. 삼성 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF는 지난 6월 말 상장 57일 만에 국내 최단기 순자산 1조원 돌파 기록을 세웠고 순자산은 26일 기준 1조4000억원을 넘어섰다. 총 보수는 연 0.05%다. 임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부장은 “삼성 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF는 출시 이후 3개월 동안 단 하루도 수익 손실이 발생하지 않은 국내 유일한 성과를 낸 ETF”라며 “상대적으로 높은 수익의 초단기 채권형 상품인 만큼 금리 변동에 관계없이 기관에게는 안정적인 투자처가 되고 개인에게는 증권사 예탁금이나 일반 CMA 대비 높은 수익을 제공하는 효율적인 유휴자금 운용 수단이 된다”고 전했다.