자기자본 4조원 이상 초대형 투자은행(IB)이 오는 7월부터 업무를 시작한다. 초대형 IB는 조달자금의 최대 30%까지 부동산 등에 투자할 수 있게 됐다.

금융위원회는 2일 이같은 내용을 담은 '초대형 IB 육성방안'와 '공모펀드 시장 활성화'을 위한 자본시장법 시행령 개정안 및 금융투자업규정 개정안을 의결했다고 밝혔다.

개정안에 따르면 자기자본 4조원 이상인 회사에 만기 1년 이내인 발행어음 업무 등 단기금융업무를 허용한다. 자기자본이 8조원 이상인 회사는 고객예탁자금을 통합해 운용하고 수익을 지급하는 것을 목적으로 하는 종합투자계좌(IMA) 업무가 가능하다.

발행어음으로 조달한 자금의 부동산 등 대체자산 투자한도는 종전 10%에서 30%로 확대됐다. 다만 부동산 관련 자산은 기업금융 관련 자산에 투자하고 남은 여유 자금으로만 투자할 수 있도록 했다. 초대형 IB 업무 신청은 오는 12일부터 지정절차 설명회를 거쳐 서류를 접수한다.

인공지능(AI) 알고리즘을 통해 고객 성향에 맞는 투자 포트폴리오를 제공하는 로보어드바이저도 도입된다.

로보어드바이저는 상장지수펀드(ETF)를 포함한 펀드, 파생결합증권, 주식 등으로 금융상품 포트폴리오를 구성해 운용인력 대신 투자해 주는 시스템이다. 로보어드바이저는 1차 심사를 통과한 28개 알고리즘이 5월중 상용화된다.

개정안은 성과보수 공모펀드 활성화를 유도하는 방안도 포함했다.

금융위는 자산운용사의 공모펀드 성과보수 수취요건을 완화하고 개인 5억원, 법인 10억원의 최소투자금액과 환매 금지형 펀드 설립 및 투자자 신규모집 금지 등 규제를 폐지했다. 이외에도 일반투자자가 사모펀드에 간접 투자할 수 있도록 사모펀드에 투자하는 공모 재간접펀드가 도입된다.

장영일 기자 jyi78@segye.com

<세계파이낸스>