한국씨티은행이 차별화된 자산관리 서비스로 주목받으며 고객을 늘리고 있다. 1월 신규 자산고객 수가 전년 동월 대비 124% 증가했다고 22일 씨티은행은 밝혔다.

씨티은행은 2015년 하반기 처음 모델포트폴리오를 도입했다.

모델포트폴리오를 활용한 자산배분전략이 2018년 4분기 글로벌 경기둔화 우려에 따른 주식시장 급락과 2019년 미·중 무역분쟁 등을 겪으면서 성과를 내자 고객들이 신뢰를 갖기 시작하면서 점차 고객 수가 증가했다.

씨티은행은 상품 선정 과정이 까다롭기로 운용사들에게 잘 알려져 있다. 상품을 출시하기 위해서는 해당 상품의 투자 목표와 운용 전략, 과거 운용성과의 일관성, 펀드 규모의 적정성, 유동성, 운용역, 리스크 관리 등 실사를 준비하고 통과해야 한다. 시장에서 인기 있는 상품이라도 씨티은행 글로벌투자위원회의 시장전망 및 자산배분전략에 맞지 않으면 승인받을 수 없다.

씨티은행은 높아진 고객 신뢰를 기반으로 ‘자산관리 명가’의 입지를 굳히기 위해 ‘투자자문부’를 신설했다. 또 투자자문부 산하에 리서치팀과 10억원 이상 고액자산가군(CPC)의 객관적인 포트폴리오 리뷰를 지원하는 포트폴리오 카운슬러팀 등을 두어 보다 체계적이고 종합적인 자산관리서비스를 제공한다. 또 현행 CPC고객 대상 포트폴리오 카운슬러를 씨티골드 고객(2억원 이상 10억원 미만 자산가군)까지 확대할 계획이다.

씨티은행 관계자는 “지난해 미·중 무역분쟁으로 인해 들쑥날쑥했던 금융시장 환경 속에서도 ‘적극투자형’ 기준 19.8%, ‘위험중립형’ 기준 17.2% 성과를 보인 모델포트폴리오를 통한 씨티은행의 뛰어난 자산관리를 보다 많은 고객이 경험하길 바란다”고 밝혔다.