글로벌 가상자산 거래소들이 한국 시장 진출을 위해 국내 가상자산거래소에 눈독을 들이고 있다. 11일 국내 가상자산거래소인 코빗은 전날 ‘바이비트가 코빗 지분 인수에 나섰다’는 소식과 관련해 “바이비트와 미팅을 진행한 것은 맞지만, 정기적인 교류 차원일 뿐 지분 매각에 대한 협의를 진행한 사실은 없다”는 입장을 밝혔다. 바이비트는 2018년 설립된 중국계 가상자산거래소로 글로벌 시장에서 2위다. 코빗이 지분매각에는 선을 그었지만 업계는 가능성을 높게 보고 있다. 코빗은 넥슨의 지주회사인 NXC가 지분 60.5%, SK플래닛이 31.5%를 갖고 있다. SK는 최근 가상자산 사업 관련 투자금을 회수하고 있고, NXC의 경우 넥슨 창업자인 고 김정주 회장의 유족이 상속세로 지분을 물납한 상황을 고려하면 바이비트가 코빗의 의사와 상관없이 지분을 인수할 가능성도 크다는 게 업계의 중론이다. 특히 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)이 지난달 15일 세계 최대 가상자산 거래소인 바이낸스의 고팍스 인수(임원 변경 요청)를 승인하면서 향후 글로벌 거래소들의 인수·합병(M&A)을 통한 원화 시장 진출이 점점 거세질 것으로 전망된다. 글로벌 가상자산 거래소들이 국내 시장 진출을 호시탐탐 노리는 데는 이유가 있다. 개인 투자 잠재력이 세계 최고 수준이라 평가받는 원화(KRW) 마켓은 한때 달러화를 넘어설 정도의 거래량을 보이며 세계 2위권 가상자산 시장으로 성장했다. 올해 초 국내 가상자산 시장의 하루 거래대금이 40조원을 넘어서면서 글로벌 시장의 주목을 받았다. 국내 시장이 시장점유율 1·2위인 업비트·빗썸의 양강 구도로 형성돼 상대적으로 매출과 수익성이 취약한 코빗이나 코인원의 경우 공격적인 인수대상이 될 것으로 점쳐진다. 금융당국은 ‘금가분리’(금융과 가상자산의 분리) 원칙에 따라 국내 금융사업자의 가상자산 관련 사업을 금지하고 있어 자칫 해외 사업자들의 국내 진출에 시장을 내줄 수 있다는 우려의 목소리도 나온다.

주식계좌를 해킹당해 피해를 봤다면 손실금액은 해킹 당시 주가와 현재 주가 중 무엇을 기준으로 봐야 할까? 배재현 전 카카오 투자총괄 대표가 해킹을 당해 카카오 주식으로 100억원 넘는 손실을 봤다며 미래에셋을 상대로 소송을 제기했다. 미래에셋은 해킹 당시 주식 가격을 적용해 피해금액이 15억여원이라는 입장이다. 10일 금융투자업계에 따르면 배 전 대표는 최근 미래에셋을 상대로 주식과 현금의 원상 복구를 요구하며 민사소송을 제기했다. 쟁점은 피해금액이다. 배 전 대표는 SM엔터테인먼트 시세조종 혐의로 법정 구속 상태였던 2023년 10월 해킹 피해를 입어 미래에셋증권 계좌를 통해 110억원에 달하는 손실을 입었다고 주장했다. 반면 미래에셋 측은 당시 카카오 주식 가격을 적용해 해킹으로 유출된 금액은 총 76억6000만원이고, 이 중 60억8000만원이 회수돼 실제 피해 금액은 15억8000만원이라는 입장이다. 업계와 법조계에 따르면 배 전 대표에 대한 미래에셋의 배상책임은 인정될 가능성이 크다. 전자거래법은 해킹 등 전자금융거래에서 무권한 거래로 인한 사고가 발생하면 금융회사가 무과실 배상책임을 져야 한다고 규정하고 있다. 다만 배 전 대표가 주장하는 현재 카카오 주가를 기준으로 피해금액이 인정되기 위해선 민법상 ‘특별손해’에 해당해야 하는데 이를 입증하기 쉽지 않다는 게 법조계의 반응이다. 민법은 ‘피해자가 그 사정을 미리 알았거나 알 수 있었을 때’만 특별손해를 인정한다. 2023년 2월9일 7만1300원이었던 카카오 주식은 카카오 경영진에 대한 검찰의 수사로 10월27일 3만7300원까지 무너졌다. 지난 7일 카카오 주식 종가가 6만3700원이란 점을 고려하면 배 전 대표가 구속 이후 카카오 주식이 70% 이상 상승할 것을 예견했고, 이를 입증해야 한단 의미다. 부장검사 출신의 한 변호사는 “투자금의 경우 가치상승을 예상했다는 구체적인 사실과 이를 입증할 만한 객관적 증거를 확보하기 어려워 법원에서 특별손해를 인정받는 경우는 드물다”고 말했다.

금융감독원은 10일 금융투자상품을 불완전 판매한 하나은행에 과태료 179억4700만원을 부과했다고 밝혔다. 금감원에 따르면 하나은행은 2017년 9월부터 2019년 8월까지 66개 영업점을 통해 일반투자자 963명을 대상으로 9종의 사모펀드 1241건(가입액 3779억2000만원)을 판매하며 중요사항을 왜곡 또는 누락한 것으로 드러났다. 하나은행은 이탈리아 헬스케어 관련 채권 판매 전 이탈리아 국채보다 위험성이 높은 ‘엑스트라 버짓’ 채권에 투자할 수 있다는 사실을 알면서도 상품제안서에는 위험성이 낮은 ‘인 버짓’ 채권에만 투자한다고 기재했다. 또 8개 영업점에서 무자격 프라이빗뱅커(PB) 8명이 투자권유자문인력 사번을 이용하는 방법으로 투자자 299명에게 펀드 1055건(1550억6000만원)을 투자 권유했고, 부동산투자자문인력 자격이 없는 직원 5명이 38건(수수료 15억2000만원)의 부동산투자자문을 하다 적발됐다. 하나은행측은 “이번 제재조치요구 내용은 2020년 감독원 종합검사 시 사모펀드 9종에 대한 제재 내용으로, 이미 관련 사안들은 조치를 완료한 상황”이라며 “은행 내규 등에 개선 및 반영해 제도적으로 보완을 완료한 상황이며, 현재까지도 재발방지를 위해 지속적인 교육을 실시하고 있다”고 밝혔다.

올해 코스피가 4000선을 돌파하는 등 불장을 보이고 있지만, 수익을 본 투자자 비율은 절반에도 못 미치는 것으로 나타났다. 10일 NH투자증권에 따르면 지난달 30일 기준 국내 주식 잔고를 보유한 고객 240만1502명 중 131만2296명(54.6%)이 손실 상태였다. 손실 금액은 총 12조2154억 원이다. 1인당 평균 손실액은 931만원이었다. 손실 구간별로는 10만~100만 원 미만 손실자가 34만 9000명(26.6%)으로 가장 많았다. 금액별로는 △10만 원 미만(23.7%) △300만~1000만 원(16.2%) △100만~300만 원(15.7%) △1000만~3000만 원 (10.6%) △5000만 원 이상 4.1%로 집계됐다. 연령별로는 50대(60.1%), 40대(59.7%)의 손실 비율이 높았다. 평균 손실액은 60대 이상 1369만원, 50대 1257만원, 40대 929만원, 30대 479만원, 20대 215만원 순이었다. 미성년층의 손실 비율은 33.9%로 가장 낮았다. 투자 금액별로는 총 매입액이 3억원 이상인 투자자의 손실 비율이 62%로 가장 높았다. 1억~3억원 미만 구간도 57.9%였다. 손실 투자자들의 포트폴리오에서 손실 금액 비중이 높은 종목은 포스코홀딩스(2.7%), 카카오(2.2%), 금양(1.7%), 에코프로비엠(1.7%), 에코프로(1.3%), 셀트리온(1.2%), SK바이오사이언스(1.0%) 순으로 확인됐다. 카카오 보유자는 15만 4000명으로 전체 손실 고객의 8.5%를 차지했다. 포스코홀딩스 보유자는 7만명, 에코프로비엠과 에코프로는 각각 5만7000명, 5만명 수준이었다. 반대로 수익이 난 투자자들의 포트폴리오에서는 삼성전자, SK하이닉스, 미국 스탠드앤푸어스(S&P)500 ETF(TIGER 미국 S&P500) 등이 높은 비중을 기록했다. 삼성전자는 올해 초 5만3400원이던 주가가 11만원대로 올라 두 배 이상 뛰었다. 수익 고객 계좌 내 비중이 19.5%에 달했다. SK하이닉스의 수익 금액 비중은 9%, ETF 보유자는 14만 7000명으로 조사됐다. 올해(1~10월) 실제로 주식을 매도한 개인 고객 171만8000명 중 49만 명(28.6%)은 손실을 확정했다. 총손실액은 3조100억원, 1인당 평균 613만원이었다. 손실 구간별로는 10만~100만원 미만 14만7000명, 100만~500만원 미만 12만명, 1000만~3000만원 미만 4만4000명, 3000만원 이상 2만명으로 나타났다. 반면 매도 후 수익을 거둔 투자자는 122만 7000명(71.4%)이다. 총수익은 5조9300억원, 1인당 평균 483만원이었다. 3000만 원 이상 수익을 낸 고객은 전체의 3.4%에 그쳤다. 수익 금액 비중 상위 종목은 삼성전자(10%), 두산에너빌리티(7.3%), SK하이닉스(5.8%), 한화오션(3.7%), 한화에어로스페이스(1.9%), 현대로템·삼성중공업(각 1.8%) 순이었다.

최근 고위 임원이 주가조작사건으로 ‘주가조작근절 합동대응단’으로부터 수사를 받고 있는 NH투자증권이 미공개정보 이용 등 내부 부정행위를 조사할 때 미성년자 자녀의 계좌까지 확인하는 고강도 내부통제 강화방안을 꺼내들었다. 9일 NH투자증권이 발표한 신뢰 강화대책 방안에 따르면 NH투자증권은 주가에 영향을 미치는 미공개 중요 정보와 관련해 이에 접근할 수 있는 임직원을 전사적으로 등록·관리하는 시스템을 도입할 예정이다. 이 시스템은 자금세탁방지(AML) 기술 기반으로 이상 거래를 감시하며, 문제가 의심되는 사례는 임직원의 타사 계좌와 가족 계좌까지 점검한다. 특히 점검에 개별 동의한 배우자 및 미성년 자녀의 계좌도 조사대상에 포함된다. 조사에서 미공개정보의 유출과 활용 매매 등의 위반사항이 적발되면 무관용 원스트라이크 아웃 원칙을 적용해 업무 배제 이상의 중징계를 내리기로 했다. NH투자증권은 지난 4일 전체 임원의 국내 상장주식 매매를 전면금지한다고 발표한 바 있다.

NH투자증권이 앞으로 미공개정보 이용 등 내부 부정행위를 조사할 때 임직원 당사자 계좌뿐만 아니라 가족의 계좌까지 확인한다. NH투자증권은 내부통제 강화 TFT(태스크포스팀)를 통해 이런 내용의 신뢰 강화대책 방안을 마련했다고 9일 밝혔다. 이 방안에 따라 회사는 주가에 영향을 미치는 미공개 중요 정보와 관련해 이에 접근할 수 있는 임직원을 전사적으로 등록·관리하는 시스템을 도입할 예정이다. 이 시스템에서는 자금세탁방지(AML) 기술 기반으로 이상 거래를 감시하며, 문제가 의심되는 사례는 임직원의 타사 계좌와 가족 계좌까지 점검하게 된다. 가족 계좌는 점검에 개별 동의한 배우자 및 미성년 자녀의 계좌를 뜻한다. 조사에서 미공개정보의 유출과 활용 매매 등의 위반사항이 적발되면 무관용 '원스트라이크 아웃' 원칙을 적용해 업무 배제 이상의 징계를 내리기로 했다. 이번 조처에 따라 전사적 등록 관리 시스템이 적용되는 대상은 공개매수, 유상증자, 블록딜 등 국내 상장주식 관련해 IB(투자은행) 프로젝트를 수행하는 임직원 전원이다. NH투자증권은 IB 담당 임원이 공개매수와 관련한 미공개 정보를 대거 유출해 주식 거래를 한 혐의로 금융 당국의 조사를 받자, 지난 달 말 윤병운 대표이사가 직접이끄는 전담 TFT를 발족해 내부통제의 전면 강화 계획을 준비해왔다.

조각투자 및 토큰증권(STO) 법제화를 앞두고 비정형자산에 대한 가치 평가 체계가 필요하다는 목소리가 나왔다. 9일 금융투자업계에 따르면 국회입법조사처는 최근 발간한 ‘토큰증권 제도화, 혁신과 신뢰의 기반’ 보고서에서 “실물자산의 가치와 STO의 시장가치가 괴리되는 경우 투자자 피해로 이어질 수 있다”며 “STO의 기초자산이 되는 비정형자산의 가치를 공정하게 평가할 수 있는 체계가 필요하다”고 강조했다. 조각투자의 일종인 STO는 특정 세력이 가치를 부풀리거나 가치가 불분명한 자산을 유통할 수 있다는 우려가 제기된 바 있다. 현재 금융당국이 진행 중인 조각투자 장외거래소 인가전엔 한국거래소를 중심으로 한 KDX컨소시엄과 넥스트레이드가 주축인 NXT컨소시엄, 부동산 조각투자 거래소 ‘소유’를 운영 중인 루센트블록 컨소시엄이 출사표를 던진 상태다.

최근 코스피가 미국발 인공지능(AI) 거품론 등에 휘청인 가운데 지난주 외국인의 코스피 시장 순매도액이 역대 최대를 기록한 것으로 나타났다. 9일 한국거래소에 따르면 이달 첫째 주(3∼7일) 외국인의 코스피 시장 순매도액은 7조2640억원으로 집계됐다. 이는 주간 외국인 코스피 순매도액 기준 역대 가장 많은 수치다. 직전 역대 1위기록은 지난 2021년 8월 둘째주(9∼13일) 기록한 7조454억원이었다. 2021년 8월 당시 외국인은 원달러 환율 급등과 D램 가격 하락 우려가 촉발한 반도체 업황 불확실성에 반도체주를 중심으로 대거 팔자에 나선 바 있다. 일별로 보면 외국인은 지난 3일 이후 7일까지 5거래일 연속 순매도세를 나타냈다. 3일 7950억원 수준이던 순매도액은 4일과 5일에는 각각 2조원대로 급증했으며, 6일과 7일에는 각각 1조7000억원, 4550억원 순매도했다. 특히 지난 4일 순매도액(2조2280억원)은 일별 기준 2021년 8월 13일(2조6990억원) 이후 4년 3개월 만에 최대를 기록했다. 그간 코스피 오름폭이 컸던 데 따른 고점 부담이 누적된 데다, AI 거품론에 따른 미국 기술주 급락에 투자 심리가 위축된 점이 외국인의 매도세를 자극한 것으로 보인다. 이성훈 키움증권 연구원은 “최근 원달러 환율이 1450원대까지 근접해 상방 압력이 가중되는 상황에서 외국인의 수급 방향성이 일시에 반전되기는 어려울 것”이라며 “단기적인 증시 변동성 장세가 이어질 수 있는 구간이며 증시 분위기를 반전시킬수 있는 미국 연방 정부 셧다운 해소 여부, 10월 미국 소비자물가지수(CPI), 엔비디아 실적 등의 일정에 주목할 필요가 있다”고 밝혔다.

인공지능(AI) 거품 논란에 급락했던 코스피가 6일 개인과 기관의 매수세에 힘입어 간신히 4000선을 지켰다. 증권가에서는 단기급등에 따른 조정을 거친 뒤 장기적으로 상승장이 이어질 것으로 전망한다. 한국거래소에 따르면 코스피는 4026.45를 기록하며 전날 대비 0.55% 오르는 데 그쳤다. AI 반도체 대장주로 꼽히는 SK하이닉스는 전날 대비 2.42% 상승한 59만3000원으로, 삼성전자는 1.39% 하락한 9만9200원에 장을 마감했다. 코스닥은 전장 대비 0.41% 내린 898.17을 기록했다. 이날 코스피는 장 초반 3985.29로 4000선이 일시적으로 무너졌지만 이후 상승세로 전환해 4111.96을 기록한 뒤 줄곧 4000대를 유지했다. 외국인이 1조5013억원을 순매도했지만, 개인(8404억원)과 기관(6822억원)이 동시에 매수에 나서며 지수를 방어했다. 또 AMD의 호실적 발표에 ‘AI 거품론’이 일부 희석되면서 간밤 뉴욕증시가 반등한 것도 영향을 미쳤다. 코스피가 0%대 상승률을 보이면서 전날 ‘매도 사이드카’의 충격에서 회복됐다고 평가하긴 이르다는 분석이 나온다. 김두언 하나증권 연구원의 보고서에 따르면 코스피 매도 사이드카 발동 이후 지수가 직전 수준까지 회복하는 데는 평균 21.1일이 걸렸고, 평균 최대 하락 폭은 11%였다. 다만 김 연구원은 “글로벌 확대 재정과 금리 인하 기조로 유동성 증가 국면에 있고, 대내적으로 부동산에서 동산으로의 포트폴리오 전환이 나타나고 있다”며 여전히 코스피 상승 요인은 건재한 상태라고 평가했다. KB증권도 이날 보고서를 통해 이번 상승장을 “한국 증시 50년 역사상 세 번째 장기 강세장 진입”으로 규정하고, 2026년 코스피 목표치를 5000으로 제시했다. KB증권은 “과거 단기 조정 폭이 큰 만큼 조정 후 코스피지수는 급반등했다”며 “1998∼1999년 강세장의 경우 22% 단기 조정 후 코스피지수는 약 2배 상승했다”고 분석했다. 시장의 눈은 ‘코스피 불장’을 이끌었던 외국인에게 향한다. 외국인 투자자의 전날 코스피 순매도 금액은 2조5187억원으로 2021년 8월13일(2조6990억원) 이후 4년3개월 만에 최대를 기록했다. 전날 코스피·코스닥 공매도 거래대금은 총 1조9072억원(코스피 1조5790억원·코스닥 3282억원)으로 올 초 공매도 재개 이후 최대치를 기록한 것도 코스피 하방압력으로 작용하고 있다.

미래에셋증권은 올해 3분기 세전이익이 4472억 원, 당기순이익이 3438억 원으로 전년 동기 대비 각각 26%, 19% 증가했다고 6일 밝혔다. 3분기 누적 기준으로는 세전이익 1조3135억원, 당기순이익 1조79억원을 달성했다. 브로커리지와 WM 부문은 모두 분기 기준 최고 실적을 올렸다. 브로커리지 수수료 수익은 2637억 원으로 전 분기 대비 22% 급증했으며, 금융상품판매 수수료 수익 또한 전 분기 대비 21% 증가한 918억 원을 기록했다. 특히 미래에셋증권은 국내 증권사 최초로 연금과 해외주식 잔고 모두 50조원을 넘어서며 업계 내 독보적인 위상을 공고히 했다. 이는 단순한 자금 유입을 넘어 고객과 회사가 함께 수익을 실현한 구조적 성과로 평가된다. 실제 미래에셋증권 고객들은 올해 3분기 기준 연금 수익 10조원, 해외주식 수익 15조원을 창출했고, 이에 따라 회사의 수익성 역시 자연스럽게 확대됐다. 해외법인 세전이익은 3분기 누적 기준 2990억 원으로, 전체 세전이익의 약 23%를 차지하며 사상 최대치를 경신했다. 선진국 중심의 Flow Trading 비즈니스, 베트남·인도네시아·인도 등 이머징마켓의 WM비즈니스 확장을 기반으로 상반기에 이어 견조한 경상이익을 시현했다. 향후 해외법인의 독립적인 거버넌스 강화, 리스크 관리 체계 고도화, IT 보안 강화 등 내부통제 수준 제고를 통해 체계적인 비즈니스 기반을 다질 방침이다. 연 환산 자기자본이익률(ROE)은 10.8%로 2분기 연속 10% 이상을 유지하며 안정적 구조를 입증했다. 최근 미래에셋그룹은 전통자산과 디지털자산을 융합한 ‘Mirae Asset 3.0’ 비전을 선포하고, 급변하는 금융 환경에 선제적으로 대응하기 위한 체계를 완비했다. 이에 따라, 미래에셋증권에서는 기술 경쟁력을 확보하고자 Tech & AI를 전담하는 부문을 신설하였고, 올해 신규 인력의 51%를 Tech 전문 인력으로 채용하며 토큰증권, 스테이블코인, 가상자산 비즈니스 추진에 속도를 높일 예정이다. 창업과 뮤추얼펀드 도입을 통해 자본시장에 혁신을 일으킨 ‘미래에셋 1.0’, 글로벌 확장과 ETF로 투자 대중화를 이끈 ‘미래에셋 2.0’을 거쳐, 이제 ‘미래에셋 3.0’ 시대를 맞아 글로벌 통합과 디지털자산의 융합을 중심으로 새로운 도약을 준비한다는 포석이다. 또한 금융소비자보호본부를 부문급으로 격상해 내부통제와 리스크 관리 체계를 한층 강화했으며, ‘Client First’ 철학을 중심으로 고객 자산 증대를 위한 글로벌 자산관리 서비스 제공에 주력할 예정이다. 미래에셋증권 관계자는 “미래에셋증권은 ‘Mirae Asset 3.0’ 시대를 맞아 글로벌 투자 전문 역량을 더욱 강화하고 지속가능한 성장 기반을 다지고 있다”며 “고객 맞춤형 자산관리 서비스를 통해 고객과 함께 성장하는 글로벌 투자전문회사로 나아가겠다”고 말했다.