삼성카드는 SK에너지, GS칼텍스와 협업해 ‘삼성 iD STATION 카드(SK에너지·GS칼텍스)’ 2종을 출시해 좋은 반응을 얻고 있다. 삼성 iD STATION 카드는 주유비 할인과 더불어 일상 영역에서도 할인 혜택을 제공한다. SK에너지, GS칼텍스 주유 시 10% 할인 혜택을 제공한다. 주유 할인 한도는 월 최대 3만5000원이며, 전월 40만원 이상 이용 시 혜택을 받을 수 있다. 연회비는 국내전용 및 해외겸용 모두 1만5000원이다. 제휴 정유사별 특화된 서비스도 제공한다. SK에너지 제휴 카드는 스피드메이트 차량점검 서비스를 제공한다. 엔진오일 교환 시 2만원 할인 혜택을 연 2회 제공하며, 차량 안전점검, 타이어 펑크 수리, 타이어 위치 교환 서비스를 무료로 각각 연 1회씩 제공한다. GS칼텍스 제휴 카드는 GS&POINT 자동 적립 서비스를 탑재했다. 고객은 별도의 포인트카드를 제시하는 번거로움 없이 GS&POINT 적립 혜택을 받을 수 있다. GS&POINT는 GS칼텍스, 오토오아시스를 이용하면 적립되는 포인트로, GS25, GS THE FRESH, GS SHOP 등 GS&POINT 사용처에서 현금처럼 사용할 수 있다. 아울러 주유 서비스 이용 고객들의 소비 패턴을 파악해 고객들이 자주 이용하는 통신, 편의점, 온라인 쇼핑몰에서 5% 할인을 제공한다. 영역별로 각각 월 최대 5000원까지 할인 혜택이 제공되며, 전월 40만원 이상 이용 시 혜택을 받을 수 있다.

BC카드가 서울 예술의전당에서 열리는 ‘마르크 샤갈 특별전: 비욘드 타임’ 관람권 할인 이벤트를 진행한다. BC카드는 보다 많은 고객이 부담 없이 전시를 관람할 수 있도록 BC카드로 결제 시 티켓 금액의 10%(성인 2만2500원, 청소년·어린이 1만6200원)를 즉시 할인하는 혜택을 제공한다. 즉시 할인은 현장 매표소 포함 티켓링크 등 주요 예매처에서도 자동 적용된다. 아울러 이달 27∼29일에는 추가로 10%를 더해 총 20% 할인 행사를 진행한다. 생활금융플랫폼 ‘페이북’ 내 마이태그 페이지에서 ‘BC카드 단독 20% 할인’ 태그 후 링크를 통해 예매하면 할인을 적용받을 수 있다. 이 같은 할인 혜택은 BC카드 회원사 및 BC바로카드 소지 고객이 받을 수 있다. 이번 특별전은 러시아 출신 유대계 프랑스 화가 마르크 샤갈의 대표작은 물론 미공개 원화 7점을 전 세계 최초로 공개하며 예술 애호가들의 높은 관심을 받고 있다. 총 8개 섹션으로 구성돼 회화, 드로잉, 석판화 등 다양한 기법의 170여점 샤갈 작품을 감상할 수 있다. 정철 BC카드 상무는 “BC카드는 국내외 주요 전시와의 지속적인 제휴를 통해 고객에게 다양한 문화 혜택을 제공하고 있다”며 “샤갈의 작품 세계를 국내에서 깊이 있게 만날 기회인 만큼 많은 관심을 부탁드린다”고 말했다.

신한카드는 업계 최초로 10대 고객만을 위한 금융 플랫폼 ‘SOL페이 처음’을 론칭하고, 10대 전용 ‘신한카드 처음(선불)’을 출시했다. SOL페이 처음은 선불카드를 주로 이용하는 10대 고객의 ‘잔액 위주’ 금융 생활을 반영한 것이 특징이다. ‘이번 달 쓴 돈’, ‘계좌에 남은 돈’을 직관적으로 제시하고 10대가 주로 이용하는 결제·송금 등 대부분의 금융 서비스를 첫 화면에서 해결할 수 있도록 구성했다. 10대 고객만을 위한 온라인 콘텐츠도 선보인다. 교보문고와 제휴해 매달 전자책 한 권을 무료로 대여해주는 ‘틴즈도서관’, 접속 시간에 따라 매일 최대 5000포인트를 증정하는 ‘눈치 게임’ 등으로 10대들의 금융 생활에 즐거움을 더할 예정이다. SOL페이 처음 론칭에 맞춰 10대 전용 선불카드도 출시했다. ‘신한카드 처음’에 티머니 선불 기능을 탑재하는 한편, 만 10∼18세라면 은행 계좌가 없어도 스마트폰만으로 빠르게 발급이 가능하도록 해 10대 고객의 금융 편의성을 대폭 개선했다. 처음 선불카드 고객은 ‘출석체크’에 참여해 포인트를 받을 수 있다. 매일 애플리케이션(앱)에 출석 체크한 참여자들과 10만포인트를 나눠 가지며, 카드 실적에 따라 받을 수 있는 포인트가 최대 4배까지 늘어난다. 처음 선불카드는 발급일 기준 만 10∼18세까지 신청할 수 있으며, 카드 및 이벤트와 관련한 자세한 사항은 신한 SOL페이 및 신한카드 홈페이지에서 확인할 수 있다.

교보생명은 고객이 꼭 필요한 보장만 골라 직접 설계, 최신 트렌드와 최적의 맞춤 보장을 누릴 수 있는 DIY(Do It Yourself)형 건강보험 ‘교보마이플랜건강보험(무배당)’이 큰 호응을 얻고 있다고 22일 밝혔다. 이 상품은 사망을 비롯해 암, 뇌혈관질환, 심장질환, 일반적질병(GI) 등 각종 질병을 집중 보장하는 종합건강보험으로 고객의 나이, 라이프스타일, 경제상황에 맞게 원하는 보장을 맞춤형으로 실속 있게 준비할 수 있는 것이 특징이다. 주계약으로 사망을 100세까지 보장하며, 160여종에 이르는 특약과 다양한 플랜 설계를 통해 고객에게 최적화된 맞춤 보장을 제공한다. 암·뇌혈관질환·심장질환 등 주요 질병의 진단부터 치료·수술, 입·통원, 간병에 이르기까지 치료여정별 폭넓은 보장을 받을 수 있다. 우선 암 진단을 받은 고객이 항암 중입자 방사선 치료를 받을 경우 최대 5000만원까지 보장하는 ‘항암중입자방사선치료특약’을 새롭게 탑재해 암 치료 부담을 크게 낮췄다. 중입자 치료는 탄소입자를 가속해 암세포만 정밀하게 파괴하는 치료법으로, 난치암 생존율을 높이고 치료기간도 단축해 차세대 암 치료법으로 주목받고 있다. 하지만 건강보험 적용이 안 돼 치료비가 수천만 원에 이르는 등 경제적 부담이 큰 편이다. 통합암진단특약을 통해 원발암과 전이암 구분 없이 최대 11회까지 암 진단을 반복 보장하는 것도 장점이다. 신체부위를 11개 그룹으로 나눠 그룹별 1회, 최대 11회 암진단보험금을 지급해 원발암부터 전이암, 2차암까지 충분한 암 진단자금을 마련할 수 있도록 돕는다. 또한 특약을 통해 암과 뇌·심장질환 주요 치료를 최대 10년간 반복 보장하며, 주요 3대 질환 입원·간병인 사용 등 고객 선호도가 높은 특약 보장을 확대했다. 여성특화보장 및 최신 암치료, 뇌·심장질환 진단·치료 보장을 강화하고, 상급병원 입·통원 보장을 확대한 점도 눈에 띈다. 특히 암, 뇌·심장질환 등 3대 질환 보장플랜은 물론 중입자치료, 여성암, 수술, 일상생활 보장플랜 등 시장 트렌드를 반영한 맞춤형 보장플랜을 제안해 개인별 맞춤설계를 도와준다. 또한 일상생활에서 자주 발생하는 당뇨·고혈압, 대상포진·통풍, 독감치료, 재해골절·깁스치료, 생활습관병수술, 입원 및 응급실 내원 등도 폭넓게 보장한다. 이 상품은 무해약환급금형 구조로, 보험료 납입기간에 해약환급금이 없는 대신 일반형 상품에 비해 20%가량 저렴한 보험료로 동일한 보장을 준비할 수 있다. 또 고령층을 위해 가입나이를 79세까지 늘리고 납입기간을 5∼30년 다양하게 선택하도록 한 것도 장점이다. 이 상품은 만 15세부터 최대 79세까지 가입할 수 있다. 보험기간은 100세 만기이며, 보험료 납입기간은 5·10·15·20·25·30년납 중 선택할 수 있다. 월 보험료 3만원 이상 가입 시 일상 속 건강케어, 3대 질병 특화 집중케어, 3대 질병 돌봄케어 등을 이용할 수 있는 ‘교보New헬스케어서비스 건강특화형’이 제공된다.

최근 알고리즘에 의해 자동으로 포트폴리오를 구성하고 운용해주는 미래에셋증권의 퇴직연금 로보어드바이저 서비스가 각광을 받고 있다. 미래에셋은 오는 9월 말 선보일 차세대 연금 시스템을 앞두고 퇴직연금 로보어드바이저 등 서비스를 본격적으로 시행한다는 방침이다. 22일 금융업계에 따르면 2022년 9월 처음 출시한 미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 지난 5월31일 기준 4만7153계좌 및 평가금액 2조9775억원을 넘어서며 고객들로부터 꾸준한 관심을 받고 있다. 로보어드바이저는 컴퓨터 알고리즘을 이용해 고객과 금융데이터를 분석해 현시점에 어떤 상품들을 골라 얼마만큼의 비중으로 투자하면 좋을지 추천해주는 서비스다. 고객의 투자성향을 진단하고 진단된 성향에 맞는 포트폴리오를 제안하며, 시간에 따라 새로운 포트폴리오를 제안하는 과정이 모두 시스템에 의해 이뤄져, 시그널에 따라 개별 맞춤 포트폴리오를 제공한다는 장점이 있다. 미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 코스콤 테스트베드 센터의 엄격한 심사 절차를 통과한 검증된 알고리즘에 기반해 퇴직연금 운용에 특화되도록 설계됐다. 글로벌 우량자산에 분산투자하고 시장상황 변화에 맞춰 자산배분안과 고객 특성을 조합해 맞춤 포트폴리오를 제안하며 알림 메시지로 꾸준히 관리해준다. 투자가 익숙하지 않아 연금을 방치하고 있는 고객, 퇴직연금을 직접 관리하는 데 어려움을 느끼는 고객, 복잡한 절차 없이 간편하게 다양한 글로벌 자산에 분산투자하기 원하는 고객에 적합한 서비스다. 특히 40~50대 고객들은 퇴직연금 로보어드바이저 가입 비중이 높다. 연금에 지속적으로 신경 쓰기 힘든 직장인과 은퇴를 앞둔 세대들의 가입 비중이 높기 때문이다. 로보어드바이저 서비스 신청을 위한 최소가입 금액은 1만원이고, 미래에셋증권 퇴직연금 가입자라면 별도의 수수료 없이 무료로 포트폴리오를 제공받을 수 있다. 모바일앱 엠스톡(M-STOCK)을 통해 가입이 가능하며, 가입 후 ‘내 계좌 맞춤설계’를 진행해 맞춤 포트폴리오를 확인하고 승인하면 바로 운용지시로 이어진다. 글로벌 자산배분, 상품선택, 변경시점을 판단하는 세 개의 모델이 유기적으로 연결된 운용시스템을 통해 포트폴리오 변경 신호가 발생하면 알림 메시지가 발송된다. 메시지 링크를 통해 시장 변화를 반영한 새로운 나만의 맞춤 포트폴리오를 확인할 수 있으며 몇 번의 클릭으로 간편하게 포트폴리오를 변경할 수 있다. 정효영 미래에셋증권 연금본부장은 “당사의 로보어드바이저는 리스크 할당 방식의 자산배분 모델을 채택해 장기 안정적인 성과를 추구하는 서비스로 퇴직연금 관리에 매우 적합하며, 수년간의 성과검증을 마친 서비스 노하우를 통해 고객의 성공적인 퇴직자산관리에 도움이 될 것”이라며 “그동안 방치됐던 퇴직연금의 투자 대안으로 각광받게 될 것”이라고 말했다.

삼성증권은 ‘IRP 순입금 이벤트 시즌2’를 오는 30일까지 진행한다고 밝혔다. 해당 이벤트는 기간 내 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 △신규 입금 △퇴직금 입금 △타사연금 가져오기 △만기된 개인종합자산관리계좌(ISA) 연금으로 전환하는 경우를 모두 합산해 100만원 이상 순입금 시 구간에 따라 경품을 지급한다. IRP 계좌에 100만원 이상 1000만원 미만 순입금한 고객 중 추첨해 1000명에게는 커피 쿠폰이 지급된다. 1000만원 이상부터 3000만원 미만 순입금 시 상품권 1만원, 3000만원 이상 순입금 시 상품권 3만원이 전원에게 지급된다. 실물이전으로 이전하는 금액은 지급조건 금액을 2배로 인정하며, 이벤트 리워드는 7월 말 지급될 예정이다. 한편 삼성증권은 퇴직연금 고객의 편의성과 만족도를 높이기 위해 다양한 서비스를 제공하고 있다. 연금고객의 자산관리를 밀착 지원하기 위해 삼성증권 연금센터를 운영 중이며, 연금상품 리밸런싱 및 포트폴리오 상담, 연금수령솔루션까지 연금에 대한 전문적인 상담을 제공하고 있다. 이외에도 삼성증권은 고객 맞춤형 상품추천, 매매리밸런싱, 성과보고서를 일괄 제공하는 맞춤형 서비스 ‘연금 S톡’, 서류 작성 없이 간단한 정보만으로 IRP 계좌 개설이 가능한 ‘삼성증권 3분 IRP’, 연금저축 계좌에서 상장지수펀드(ETF)를 자동으로 적립할 수 있는 ‘ETF 모으기’ 서비스를 선보이고 있다.

NH-아문디(Amundi)자산운용은 4월22일 한국거래소에 ‘하나로(HANARO) 글로벌피지컬AI액티브 상장지수펀드(ETF)’를 신규 상장한다고 밝혔다. 이 ETF는 ‘피지컬 인공지능(AI)’ 관련 글로벌 선도 기업들에 투자하는 상품이다. 피지컬 AI란 현실 세계에서 센서, 로봇 등 다양한 기기와 자율적으로 상호작용하며 스스로 판단하고 행동하는 지능형 시스템으로 휴머노이드 로봇과 자율주행 자동차 산업으로 확장이 가능하다. 특히 미래 첨단 산업의 주도권을 잡기 위한 미·중 기술 패권 경쟁으로 피지컬 AI 산업은 기술 혁신을 가속화하고 있고, 곧 피지컬 AI 관련 산업의 폭발적인 성장으로 이어질 전망이다. 광범위한 활용 가능성에 따라 시장 성장성도 클 것으로 예상된다. 골드만삭스는 2035년 휴머노이드 산업 시장 규모가 380억달러에 달할 것으로 전망했다. 하나로글로벌피지컬AI 액티브 ETF는 NH-아문디자산운용의 축적된 운용 노하우와 심층적인 분석을 바탕으로 피지컬 AI 관련 우수 기업을 선별해 투자하는 액티브 전략을 구사한다. 한수일 NH-아문디자산운용 ETF투자부문장은 “피지컬 AI는 기존 산업의 효율을 극대화하고 새로운 비즈니스 모델을 창출할 압도적인 잠재력을 가진 분야”라며 “하나로글로벌피지컬AI 액티브 ETF를 통해 피지컬 AI 테마의 초기 단계에 투자함으로써, 장기적인 관점에서 높은 투자 수익을 기대하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 것”이라고 밝혔다.

미국 기준금리가 4% 중반대에 머무르며, 인컴형 자산(이자나 배당 임대료 등 정기적인 소득이나 수입을 창출하는 자산)의 투자 매력이 부각되고 있다. 한국투자증권은 글로벌 채권과 구조화 상품에 분산 투자하는 전략형 인컴 펀드를 선보이며 개인 투자자들에게 새로운 투자 기회를 제공하고 있다. 한국투자증권에 따르면 ‘한국투자 글로벌 스트래티직(Global Strategic) 멀티인컴펀드’는 글로벌 금융사 골드만삭스 자산운용에서 운용하는 채권형 펀드와 다양한 미국 상장지수펀드(ETF)에 각각 최대 50%까지 분산 투자하는 재간접형 상품이다. 회사채 분석에 강점을 가진 골드만삭스의 4개 채권형 펀드와 시가총액, 일거래대금, 배당률 등을 고려해 엄선한 6개 미국 ETF에 분산 투자한다. 자산군별 투자 비중은 채권형 70%, 커버드콜 등 구조화상품 30%로 구성된다. 그동안 글로벌 금융사의 채권형 상품은 주로 기관투자자들의 영역이었지만 한국투자증권은 국내 공모펀드 형식을 통해 해외 채권형 자산에 쉽게 투자할 기회를 마련했다. 이 펀드는 매월 배당을 지급하는 형태로 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합하다. 배당률은 시장 상황과 펀드의 성과를 고려해 결정되며, 예상 연간 배당률은 5%에서 7% 수준으로 예상된다. 금리 상승과 금리 인하 사이클이 맞물리면서 안정적인 배당 수익을 창출할 수 있는 유리한 환경이 될 것으로 보인다.

배당형 자산에 대한 관심이 다시 고개를 들면서 안정적인 임대 구조를 갖춘 상장 리츠(REITs)가 투자자들 사이에서 재조명되고 있다. 특히 상장 예정인 대신밸류리츠는 예측 가능한 수익성과 리스크를 줄인 구조로 주목받고 있다. 대신밸류리츠는 23∼24일 이틀간 일반 투자자 대상으로 청약이 진행되며, 7월10일 코스피 상장을 앞두고 있다. 지난 12∼13일 기관투자자 대상 수요예측에서 해외 투자자 중심으로 큰 관심을 받았다. 대신밸류리츠는 서울 중구 을지로 중심업무지구에 위치한 프라임 오피스 ‘대신343’을 기초자산으로 편입했다. 이 건물은 대신파이낸셜그룹의 본사로 사용 중이며, 계열사들이 최대 10년간 책임 임차하는 마스터리스 계약을 체결해 공실 리스크를 사실상 제거한 구조다. 대신343을 담은 대신밸류리츠는 자산 구조와 임대 리스크를 훨씬 투명하고 정밀하게 관리할 수 있다. 여기에 내부 수요 기반의 장기 임차 구조는 일반 상업용 빌딩 대비 시장 경기와 상관없는 안정적인 현금흐름을 만들어낸다. 특히 현재처럼 경기 불확실성이 지속되는 환경에서는 이 같은 구조가 오히려 안전한 피난처 역할을 할 수 있다는 분석도 나온다. 금융투자업계 관계자는 “대신밸류리츠는 자산, 임차인, 수익구조가 명확하고 내부 이해관계자 간 신뢰가 기반이기 때문에 시장 환경과 무관한 예측 가능한 수익을 원하는 투자자에게 적합하다”고 설명했다.

KB증권은 고객이 퇴직연금을 직접 운용하지 않아도 자동으로 운용되는 디폴트옵션(사전지정운용제도) 상품을 집중적으로 강화하고 있다. KB증권은 ‘알아서 척척 투자하는’ 디폴트옵션 상품 8개를 운용 중이다. 또 고객 수익률 제고를 위해 편입 펀드 운용사와 정기 모니터링 체계를 갖췄다. 여기에 생애주기펀드(TDF)를 추가해 은퇴시점별 포트폴리오를 구성해 연금 자산관리의 시작 상품으로 추천한다. KB증권 고객은 모바일트레이딩시스템(MTS) ‘KB M-able(마블)’을 통해 24시간 365일 계좌 개설, 계좌 이전, 상품 수익률 확인 및 변경 등의 업무를 간편하게 처리할 수 있다. 또 비대면 고객들을 위해 연금자산관리센터 프라임 프라이빗뱅킹(PB)을 통해 유선 상담 서비스도 제공하고 MTS ‘KB 마블’에서 상담 예약을 하면 전문 상담원이 고객이 원하는 시간에 직접 전화해 상담을 제공한다. 이를 통해 고객센터 연결 대기 없이 빠르고 편리하게 상담을 받을 수 있다. KB증권에서는 고객들에게 연금과 관련된 유익한 정보를 전달하기 위해 매월 셋째주 오후 6시, 30분 동안 생방송으로 연금세미나를 개최한다. KB증권 연금전문가와 자산운용사 패널이 출연해 연금 투자 ‘꿀팁’, 연말정산 세액공제 혜택 등 고객이 가장 궁금해하는 연금자산관리 주제를 선별해 진행한다. KB증권 공식 유튜브채널(깨비증권 마블TV)에서 쉽게 접속해 퇴근길에 편하게 시청할 수 있다.