한국거래소가 2024년도 유가증권시장 우수 투자은행(IB)으로 미래에셋증권을 선정했다고 밝혔다. 한국거래소는 매년 기업공개(IPO) 역량이 우수한 대표주관회사를 선정해 포상하는 ‘우수IB’ 제도를 운영해 증권사의 적극적인 신규 상장기업 발굴을 유도하고 충실한 기업실사를 장려하고 있다. 우수IB는 유가증권시장 상장 실적 등 시장 기여도와 IPO 업무 수행의 적정성 등을 종합적으로 고려해 선정된다. 미래에셋증권은 지난해 산일전기와 전진건설로봇 등의 코스피 입성을 도왔다. 변압기 제조사인 산일전기의 공모금액은 2660억원, 상장 후 시가총액은 1조656억원 수준으로 현재도 공모가(3만5000원) 대비 2배 수준에서 거래되고 있다. 공모액 500억원대의 전진건설로봇도 마찬가지로 공모가(1만6500원)의 2배 수준에서 거래되고 있다. 정은보 한국거래소 이사장은 “녹록지 않은 시장 여건에도 불구하고 IB업계의 노력으로 첨단전략산업 분야 기업의 증시 입성 등 성과가 있었다”고 평가했다. 이어 “거래소는 시장과 긴밀히 소통해 수요 예측 과열을 정상화하고, 의무보유 확약 확대 등 IPO 시장의 건전한 발전을 위해 최선을 다할 것”이라고 말했다.

최근 ‘제2의 월급’을 원하는 투자자들이 증가하며 월배당 상장지수펀드(ETF)가 큰 관심을 받고 있다. 재투자가 가능해 복리효과를 볼 수 있고, 시장 변동성이 확대될 때 투자대상 자산의 가격 변동과 상관없이 매월 일정 금액을 받을 수 있어 인기가 있다. 미래에셋자산운용은 ‘TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호 ETF(458750)’, ‘TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 ETF(458760)’ 등 다양한 커버드콜 전략 ETF를 선보이고 있다. 커버드콜이란 기초자산 매수와 동시에 해당 자산 콜옵션을 매도하는 전략으로, 커버드콜 ETF는 다른 유형의 ETF보다 분배금이 대체로 높은 편이라 인기가 있다. 다만 커버드콜 전략을 활용하면 주가 하락 시에는 옵션 매도 프리미엄만큼 손실이 완충되지만, 상승 시에는 수익률이 일정 수준으로 제한된다는 단점이 있다. 이 같은 단점을 보완하기 위해 해당 상품들은 콜옵션을 100% 매도하는 일반적인 커버드콜 ETF와 달리 목표한 분배율을 유지할 수 있도록 옵션 매도 비중을 조절하는 전략을 택했다. 기초지수의 연평균 배당수익률에 각각 일정 비율을 더한 배당수익률을 기대할 수 있다. 옵션 매도 비중에 따라 주가의 상승 폭과 배당수익 수준이 달라진다. 1호는 매월 15일에, 2호는 매월 마지막 영업일에 분배금이 지급돼 함께 투자할 경우 매월 2회 배당받는 격주 배당 포트폴리오를 만들 수 있다.

KB국민카드는 금융과 일상을 연결하는 종합금융플랫폼인 ‘KB Pay’ 가입 고객이 지난달 1400만명을 돌파했다고 23일 밝혔다. KB Pay는 신용·체크카드뿐 아니라 계좌, 포인트 등 다양한 결제수단을 실물 없이 KB Pay 애플리케이션(앱) 하나로 온·오프라인 전 가맹점에서 결제할 수 있는 오픈형 종합금융플랫폼이다. 모바일학생증 서비스, 오픈 뱅킹 서비스, KB Pay 머니, KB증권과 연계한 투자서비스, 국민 비서 알림 서비스 등 다양한 금융과 비금융 서비스를 추가한 원 플랫폼(One Platform) 전략으로 KB Pay 가입 고객은 2023년 말 1124만명, 2024년 말 1371만명에서 올해 2월에 1400만명을 넘어섰다. KB Pay 월간활성이용자수(MAU)도 2023년 1월 616만명에서 2024년 1월 753만명을 거쳐 2025년 1월 826만명으로 최근 2년 만에 210만명 증가했다. 주요 비금융 서비스인 KB Pay 쇼핑·여행 서비스 가입 고객도 정식 오픈 1년3개월 만에 578만명을 넘어섰다. 카드사 최초 간편 결제 플랫폼인 KB Pay는 카드 결제는 물론 계좌, 포인트리, 지역사랑 상품권 등 비(非)카드 결제수단으로 이용할 수 있다. 또 은행 앱을 열지 않아도 오픈 뱅킹을 통해 송금할 수 있고, 더치페이 기능이 있어서 여러 사람이 간편하게 나눠낼 수 있다. 카드사 간 앱카드 상호연동으로 KB Pay 앱에서 타사 카드 결제와 이용 내역도 조회를 할 수 있다.

삼성화재는 지난해 12월부터 올해 2월까지 3개월 동안 운영한 ‘인천공항 긴급출동 포스트(Post)’를 성공적으로 종료했다고 밝혔다. 인천공항 긴급출동 포스트는 겨울철 해외여행에 나선 고객들의 차량이 장기주차로 배터리 방전 등 운행이 불가한 상황이 발생했을 때 신속한 출동 조치를 위해 2023년부터 시작한 삼성화재만의 특화 서비스다. 삼성화재는 인천국제공항 1·2터미널 각 주차장 입구에 긴급출동 포스트를 설치해 배터리 충전, 타이어 교체, 비상급유, 잠금장치 해제 등 도움이 필요한 고객에게 신속한 출동 서비스를 제공했다. 배터리 충전은 겨울철 가장 많이 요청되는 출동 서비스다. 올해는 길어진 설 연휴로 인해 인천공항 이용객이 급증한 데다 한파 영향까지 겹치며 출동 건수가 작년보다 약 2.5배 증가한 678건을 기록했다. 이외에도 267명의 고객에게 배터리 충전, 비상급유, 타이어 교체 등의 서비스를 제공할 수 있었다. 이러한 업계 유일의 서비스를 제공할 수 있었던 원동력은 삼성화재가 보유한 국내 최대 규모의 정비 네트워크 덕분이다. 삼성화재는 전국 450여곳의 애니카랜드와 1100여곳의 애니카패밀리센터, 1200여곳의 사고 및 고장출동업체를 통해 고객을 신속하고 안전하게 지원할 수 있는 체계를 구축하고 있다. 삼성화재 관계자는 “다년간의 경험과 업계 최대 규모의 네트워크를 바탕으로 삼성화재만의 출동 서비스를 고객에게 제공하겠다”며, “앞으로도 고객의 일상을 지키고, 더 나은 세상을 만들어가기 위한 다양한 서비스를 지속적으로 선보일 것”이라고 밝혔다.

삼성자산운용은 인공지능(AI) 핵심 기업에 투자하는 ‘삼성글로벌CoreAI목표전환형’ 펀드를 출시한다고 밝혔다. 이 펀드는 AI 생태계 내 주요 산업에 집중 투자하면서도 채권 비중을 안정적으로 유지해 투자 안정성을 높인 상품이다. 삼성글로벌CoreAI목표전환형 펀드는 채권과 AI 관련 주식으로 구성된다. 투자 비중은 채권 60%, 주식 40% 수준으로 운용될 예정이다. 채권은 단기 우량채권, 채권형 상장지수펀드(ETF) 및 머니마켓 ETF에 투자해 안정성을 확보하고, 주식은 반도체·인프라, 소프트웨어, 로보틱스 등 성장성이 높은 AI 핵심 테마 관련 기업에 투자해 성과를 높일 계획이다. 이 펀드의 목표 수익률은 7%로 설정되었으며, 목표 달성 후에는 전체 포트폴리오를 채권 및 채권형 ETF로 전환해 6개월 후 환매한다. 이승현 삼성자산운용 매니저는 “AI 산업은 장기적으로 성장성이 큰 분야로, 이번 펀드는 AI 핵심 기업에 집중 투자하면서도 목표 수익률 달성 후 안정적으로 운용될 수 있도록 설계했다”며 “AI 시장의 성장 기회를 포착하려는 투자자들에게 최적의 선택이 될 것”이라고 말했다. 삼성글로벌CoreAI목표전환형 펀드는 28일까지 국민은행, 하나은행, 신한은행, 농협은행, 광주은행과 삼성증권, 미래에셋증권, NH투자증권, 유진투자증권, 유안타증권을 통해 모집하며, 설정일은 31일이다.

KB증권은 ‘KB 웰스 컴패스(Wealth Compass)’를 통해 인공지능(AI) 산업 성장성에 기반한 ‘EXPAND’ 투자전략을 제시했다. ‘KB 웰스 컴패스’는 고객의 투자 판단을 돕기 위해 KB증권이 발간하는 종합 자산관리 가이드북이다. KB증권 리서치본부의 하우스 뷰(House View)를 바탕으로 글로벌 시장 전망, 상품 전략, 모델 포트폴리오 등 종합적인 자산관리 솔루션을 제공한다. KB증권이 제시한 투자전략 키워드 ‘EXPAND’는 ‘Explore Xciting Possibilities in AI & Diversification’(AI와 다각화에 대한 흥미로운 가능성을 넓혀라)의 약자다. AI 산업의 성장성에 기반한 핵심 투자 기회 발굴과 채권·대체투자 등 다양한 자산을 활용한 포트폴리오 다각화 전략을 의미한다. KB증권은 투자자들이 해당 전략을 실제 투자에 활용할 수 있도록, 핀셋 추천펀드(KB증권 자체 정량, 정성적 평가를 거친 추천펀드)와 상장지수펀드(ETF) 솔루션을 함께 제안하는 등 개인의 투자성향과 니즈에 맞는 다양한 맞춤형 투자 상품을 함께 제공한다. 박민배 KB증권 상품전략그룹장은 “올해는 AI 생태계의 성장성과 함께 면역력을 갖춘 자산과 산업으로 투자를 확장하는 것이 중요하다”며 “포트폴리오 다각화를 통한 균형 잡힌 분산 전략이 필수적인 시점인 만큼 고객들에게 신뢰할 수 있는 자산관리 솔루션을 제공하기 위해 최선을 다하겠다”고 말했다.

삼성증권이 어디서나 쉽게 투자정보를 확인할 수 있는 ‘쇼트폼’(짧은 영상 콘텐츠) 형식의 기업 정보 콘텐츠를 선보이며 초보투자자 잡기에 나섰다. 삼성증권은 애니메이션 형식의 투자정보 영상 ‘투자네컷’을 공식 유튜브 채널(삼성 팝)을 통해 론칭했다고 23일 밝혔다. 이 콘텐츠는 전문 용어나 복잡한 수치로 인해 어렵게 느껴질 수 있는 기업 분석 리포트를 쉽고 친근한 방식으로 전달하기 위해 마련됐다. 기존의 텍스트 위주 투자정보 대신 4컷 만화 형식을 활용한 쇼트폼으로 제작해 누구나 부담 없이 시청할 수 있도록 했다. ‘투자네컷’은 투자 경험이 적은 초보투자자들을 위한 콘텐츠다. 영상 속에서는 캐릭터 ‘서치’와 ‘앤츠’가 각 기업을 소개하고 투자 관점에서 주목해야 할 포인트를 짚어준다. 기업 실적 변동 이슈뿐만 아니라 투자 시 고려해야 할 요소들을 자연스럽게 이해할 수 있도록 구성돼 있다. 이에 따라 금융 상식을 익히고 투자에 대한 기본 개념을 쌓기에도 유용하다. 특히 1분 내외의 스토리텔링 형식의 쇼트폼으로 제작돼 바쁜 현대인들이 언제 어디서나 간편하게 투자정보를 접할 수 있도록 했다. 모바일 환경을 겨냥해 이동 중이나 짧은 휴식 시간에도 부담 없이 시청할 수 있다. 기존의 리서치 리포트가 텍스트와 차트 위주의 형식이라 접근성이 낮았던 반면, ‘투자네컷’은 시각적인 요소를 적극 활용해 가독성을 키우고 흥미를 유발하는 방식으로 차별화를 두었다. 지난 11일 첫 번째로 공개된 투자네컷에서는 방산·비철금속 기업인 ‘풍산’이 소개됐다. 풍산의 주요 사업과 실적, 향후 전망 등을 알기 쉽게 설명하며 투자자들의 관심을 끌었다. 영상은 공개된 지 단 이틀 만에 조회수 23만회를 기록했다. 이어 두 번째 에피소드에서는 ‘네이버’를 다루면서 최근 네이버가 커머스 시장에 본격적으로 뛰어든 배경과 투자자들이 주목해야 할 포인트를 분석했다. 삼성증권 관계자는 “투자 리포트라고 하면 어렵고 복잡한 정보로만 가득한 콘텐츠라고 생각하는 경우가 많지만 투자네컷은 모바일 환경에서도 쉽고 재미있게 기업 분석 정보를 접할 수 있도록 기획된 콘텐츠”라며 “쇼트폼 애니메이션을 통해 더 많은 사람이 금융과 투자에 관심을 갖고 기업을 쉽게 이해할 수 있도록 돕겠다”고 전했다. 삼성증권은 투자네컷 외에도 다양한 쇼트폼 및 라이브 투자 콘텐츠를 제공하며 투자자들과의 소통을 확대하고 있다. 대표적인 쇼트폼 콘텐츠로는 라이벌 제품 기업의 실적을 비교하는 ‘템톡’과 최신 투자 트렌드 및 경제 이슈를 소개하는 ‘돈파민’이 있다. 또한, 삼성증권의 애널리스트들이 직접 투자 아이디어를 제공하는 라이브 콘텐츠 ‘주간 투자전략’, ‘글로벌 마켓토크’, ‘ETF 찍먹’도 운영 중이다. 이를 통해 급변하는 시장 환경 속에서 투자자들에게 신속하고 유용한 정보를 제공하고 있다.

한국투자증권은 최근 국내 최초의 외화 월지급식 공모펀드인 ‘한국투자MAN다이나믹인컴월배당 펀드(USD)’를 출시했다고 밝혔다. 지난해 11월 판매를 시작한 원화 월지급식 펀드의 인기에 힘입어 분배금을 외화로 지급하는 구조로 신규 출시됐다. 이 펀드는 글로벌 자산운용사인 만(MAN) 그룹의 ‘Man 다이내믹 인컴 펀드’에 재간접 투자하는 방식으로 운용되며, 저평가된 글로벌 채권 자산에 분산 투자해 달러 기반의 안정적인 현금흐름을 확보하는 것이 특징이다. 달러로 배당을 지급하는 방식은 환전 비용 절감과 환율 변동 리스크 관리 측면에서 투자자의 선택권을 넓힌다. 기존 원화 배당 방식은 지급 시점의 환율이 적용돼 불리할 수 있었던 반면, 달러 지급 방식은 투자자가 유리한 환율을 선택해 환전할 수 있는 장점이 있다. 또한, 배당금을 환전하지 않고 해외 자산에 재투자하는 것도 가능해 글로벌 투자 포트폴리오 운용에 유리하다. 이 펀드는 글로벌 국채, 투자등급 및 하이일드 회사채, 이머징 채권, 구조화 채권 등에 투자하며, 이자수익과 자본차익을 동시에 추구한다. 투자 섹터와 지역은 시장 상황에 맞춰 유연하게 선정된다. 2025년 2월 기준, 펀드의 YTW(Yield to Worst: 채권 투자자가 기대할 수 있는 최저 수익률)는 8.6% 수준이며, 연환산 8∼9% 수준의 배당금을 매달 달러화로 지급할 예정이다.

NH투자증권은 퇴직연금 운용에 ‘NH-Amundi(아문디) 하나로 TDF(타깃데이트펀드)’를 주목하고 있다. 이 펀드는 미국 올스프링(Allspring)과 공동 연구를 통해 한국인의 생애 주기에 특화된 자산배분모형을 개발해 구축됐다. 국내외 주식과 채권 관련 집합투자증권 등을 활용해 안정성과 수익성을 동시에 추구한다. TDF는 퇴직 시점에 맞춰 위험 자산 비중을 낮추고 안전 자산 비중을 확대하는 퇴직연금 전용 펀드다. 하나로 TDF는 2025년부터 2055년까지 총 7개 펀드를 운용 중이다. 가장 최근 설정된 ‘하나로 TDF 2055’는 2024년 2월7일 신규 설정돼 장기 투자에 적합한 상품으로 주목받고 있다. 이 펀드는 세계 최초로 TDF를 출시한 올스프링의 운용 자문과 유럽 1위 운용사인 아문디의 운용 인프라를 활용해 운용 효율을 극대화했다. 협력 중인 올스프링자산운용(옛 웰스파고자산운용)은 1994년 TDF를 출시한 이후 30년 이상의 운용 노하우를 보유하고 있다. 디폴트옵션 도입 이후 퇴직연금 온라인 클래스를 중심으로 활발한 자금 유입이 이어지며 하나로 TDF 시리즈의 순자산도 꾸준히 증가하고 있다. 신용인 NH-아문디자산운용 마케팅총괄부사장은 “하나로 TDF는 시장 변동성 속에서도 양호한 성과를 보여주고 있다”며 “글로벌 인프라를 적극 활용해 퇴직연금 투자자들에게 안정성과 수익성으로 보답할 것”이라고 밝혔다.

도널드 트럼프 미국 대통령 취임 이후 글로벌 금융시장의 불확실성이 커지면서 투자자들의 고민도 깊어지고 있다. 미국의 관세 정책으로 증시 변동성이 확대되면서 안전자산에 대한 관심이 높아지고 있으며, 이에 따라 채권과 대체투자의 인기도 증가하는 추세다. 올해도 뜨거운 관심을 받고 있는 인공지능(AI) 산업과 달러 기반 투자 상품을 비롯해 쉽고 재미있게 접근할 수 있는 다양한 금융상품이 투자자들을 기다리고 있다. 격변이 예상되는 ‘트럼프 2기’ 시대에 대비하기 위해 포트폴리오를 다각화하고 분산투자에 나서보자. 대신증권은 60% 이상을 국내 채권에 투자해 수익을 얻는 ‘대신343 우량채권’ 펀드를 판매하고 있다고 밝혔다. 채권에 직접 투자하기 망설여지는 고객을 위해 우량채권에 투자하는 상품이다. ‘대신343 우량채권’은 단·중기구간 영역(잔존만기 5년 이하)의 국채, 통안채, 공사채, 금융채 등 주로 국내 우량채권(A- 등급 이상)으로 포트폴리오를 구성했다. 대외경제지표 및 통화정책 등의 시장 상황에 따라 가중평균만기(듀레이션)를 탄력적으로 조절하는 것이 특징이다. 금리변동에 따른 위험을 최소화하기 위해 펀드 듀레이션을 탄력적으로 대응하고, 회사채와 기업어음(CP) 등은 가능한 만기 보유하는 투자전략을 활용하고 있다. 사다리형 포트폴리오를 구성해 안정성과 유동성을 확보하고 시장 상황에 따라 단기채 비중을 장기채보다 높게 설정하는 바벨 전략을 추구한다. ‘대신343우량채권’은 2015년에 설정돼 대신증권에서 판매하고 있는 대표상품이다. 투자위험 6등급 중 5등급에 해당하는 낮은 위험 수준의 투자위험을 지니고 있다. 다만, 시장 이자율이 큰 폭으로 상승하거나 신용등급 하락 시 채권가격의 하락으로 인해 원금 손실의 가능성이 존재할 수 있다고 대신증권 측은 설명했다. 김동국 대신증권 상품솔루션부장은 “국제 정책 불확실성 등으로 증시 변동성이 높아지면서 채권투자에 대한 관심이 높아지고 있다”며 “안전자산 선호심리가 강화되면서 우량채권에 투자하는 채권형 펀드는 필수 상품이 될 것”이라고 말했다.