삼성생명은 지난 24일부터 사망보장뿐 아니라 암과 간병에 대한 보장까지 대폭 강화한 ‘삼성 더블보장보험(무배당·보증비용부과형·저해약환급금형)을 판매한다고 26일 밝혔다. 이 상품은 사망보장은 물론 약관에서 정한 ‘암(초기유방암, 중증 이외 갑상선암, 기타피부암, 비침습방광암 및 대장점막내암을 제외한 암) 또는 간병(중증장기요양상태(장기요양1∼2등급) 또는 중증치매상태(CDR척도3점이상)) 판정’ 시 치료에 필요한 생활비까지 보장하는 것이 특징이다. 회사가 정하는 요건을 충족하면 ‘사망보험금 연금선지급 전환’ 제도를 이용해 사망보험금을 자동감액해 노후생활비로 활용할 수도 있다. 1형(암보장형)은 ‘암보장개시일 후 보험료 납입기간’(납입기간) 이내 암 진단 확정 시에, 2형(암간병보장형)은 약관상 보장개시일 후 납입기간 이내에 암 또는 간병 발생 시 보험료 납입을 면제해준다. 또, 1형과 2형 모두 50% 이상 장해가 발생한 경우에도 보험료 납입을 면제해준다. 사망보장의 경우 1형은 암 진단 확정 이후 사망 시, 2형은 암 또는 간병 발생 이후 사망 시 가입금액의 2배를 사망보험금으로 지급한다. 주보험에 ‘더블보장보험료생활비환급특약’까지 가입하면 보장개시일 후 암 또는 간병 발생 시 주보험 기납입보험료의 최대 2배까지 보장받을 수 있다. 가입 나이는 최소 15세부터 최대 75세까지이며, 납입기간은 5·7·10·15·20·30년 중 선택할 수 있다.

삼성증권이 퇴직연금과 개인연금저축을 합한 총 연금 잔고(평가금 기준)가 21조원을 돌파하며 가파른 성장세를 보이고 있다. 삼성증권은 확정급여형(DB형)·확정기여형(DC형)·개인형 퇴직연금(IRP) 등 퇴직연금 전체 잔고 기준으로 국내 증권사 가운데 지난해 증가율 1위를 기록했다. 26일 삼성증권에 따르면 삼성증권의 총 연금 잔고는 2023년 말 15조3000억원대에서 2024년 말 기준 21조2000억원을 넘어서며 약 39% 폭발적으로 성장했다. 개인이 직접 운용 지시를 내릴 수 있는 확정기여형(DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 잔고는 같은 기준으로 각각 42.6%, 40.5%가 증가했다. 퇴직연금 전체 잔고 기준으로 성장률 1위다. 이러한 삼성증권 연금 잔고의 고속 성장 배경으로는 가입자 중심의 연금 서비스들이 있다. 먼저 퇴직연금 최초로 2021년 운용관리 및 자산관리 수수료가 무료인 다이렉트IRP로 퇴직연금 수수료 체계의 판도를 바꿨고, 가입자의 편의를 대폭 높여 가입 서류 작성과 발송이 필요없는 3분 연금 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 확인시간 제외)를 선보이기도 했다. 삼성증권 공식 MTS인 엠팝(mPOP)을 통해서 빠르고 편안하게 연금을 관리할 수 있는 ‘연금 S톡’ 서비스도 제공 중이다. 또 삼성증권은 업계 최초로 별도의 연금센터를 신설, 서울과 수원, 대구에서 3곳의 센터를 운영 중이며, 해당 연금센터에서는 PB 경력 10년 이상의 숙련된 인력이 전문화된 연금 상담 서비스를 제공하고 있다. 삼성증권 연금센터는 연금 가입자 대상의 상담뿐 아니라 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회 등을 지원하고 있으며, 지난 한 해에만 200여건의 세미나를 진행했다. 이성주 삼성증권 연금본부장(상무)은 “퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다”며 “삼성증권은 최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것”이라고 말했다. 삼성증권은 공격적인 마케팅을 통해 IRP계좌 가입을 적극적으로 유도한다는 계획이다. 우선 1월부터 3월 말까지 IRP계좌에 100만원 이상 순입금부터, 순입금금액에 따라 최대 신세계 모바일 상품권 3만원을 지급하는 이벤트를 진행한다. 해당 이벤트 기간 내에 IRP계좌를 신규로 개설한 고객과 기존 고객을 대상으로 진행되는 이번 이벤트는 IRP계좌에 100만원 이상 순입금 시 추첨을 통해 1000명에게 스타벅스 아메리카노 1잔을, 1000만원 이상 3000만원 미만 순입금 시 신세계모바일상품권 1만원권을, 3000만원 이상 순입금 시 신세계모바일상품권 3만원권을 증정한다.

◆‘美 국채’ 투자로 高환율 대비 삼성자산운용이 내놓은 ‘코덱스(Kodex) 미국30년국채타겟커버드콜(합성 H)’ 상품은 미국의 30년 국채상품에 커버드콜 전략으로 투자하는 상품이다. 커버드콜 전략이란 기초자산을 산 뒤 동시에 같은 규모의 콜옵션을 파는 전략으로 콜옵션을 팔아 프리미엄을 받고 기초자산 가격이 올라 콜옵션 매수자가 권리를 행사할 때 발생할 수 있는 손실을 보유한 기초자산을 통해 ‘커버’하는 것이다. 미국 장기채권에 투자하면서도 연 12% 수준의 프리미엄을 확보할 수 있다. 현재 미국 연방준비제도(Fed·연준)는 올해 금리 인하를 두 차례 정도 할 것으로 보면서도 그 시기와 속도에 대해서는 당초 예상보다 줄어들 수 있음을 시사하고 있다. 이렇듯 금리 인하가 기대되지만 시점은 불안할 때 월 배당을 받으면서 ‘기다리기’에 적합한 상품이라는 것이 삼성자산운용 측 설명이다. 더불어 환 헤지형 상품으로 달러가치 하락이 일어날 경우 환차손 우려를 덜 수 있다. 신한자산운용이 내놓은 ‘솔(SOL) 미국 배당 미국채혼합50 ETF’는 고환율 장기화에 따른 높은 변동성 예상 시 이에 대응할 만한 상품이다. 이 상품은 상대적으로 안정적인 투자 포트폴리오를 구축하고 있는 자산 배분형 상품으로 미국 배당 다우존스와 10년물 미국 국채를 5대 5 비중으로 투자한다. 퇴직연금 계좌에서 납입금의 100%를 투자할 수 있다는 장점이 있다. 미국 배당 다우존스와 미국채권에 투자하는 방식으로 안정성을 강화했고, 퇴직연금 내 주식비중도 높여 연금투자전략의 다양성을 높인다. 퇴직연금 계좌의 장점인 과세이연 효과도 가능해 매매차익에 대해 15.4%의 배당소득세가 면제된다. KB자산운용이 추천하는 ‘라이즈(RISE) 미국달러SOFR금리액티브(합성)’는 ‘SOFR(Secured Overnight Financing Rate)’를 적용해 복리로 산출하는 지수다. SOFR란 미 국채를 담보로 하는 하루짜리 환매조건부채권 거래(Repo)를 기반으로 산출되는 단기 지표금리로 기존 LIBOR(런던 주요 은행 간 단기 자금조달 금리)를 대체하는 무위험 지표금리로 알려져 있다. 뉴욕 연방준비은행에서 산출한다. 기관이 보유하고 있는 달러를 활용해 SOFR 금리의 일별 수취가 가능한 ETF로 높은 환금성이 특징이다. 달러 가치와 연계됐지만 단기로 자금을 운용하는 방식으로 변동성에 대응할 수 있다. 한국투자신탁자산운용도 ‘에이스(ACE) 미국달러SOFR금리(합성) ETF’를 내놓았는데, 이 ETF 역시 SOFR 금리의 일간 성과를 추종하는 지수를 기초지수로 사용한다. 현시점 기준 연간 4% 내외의 무위험금리를 수취할 수 있으며, 금리를 수취하는 면에서 채권형 상품과 유사하지만 채권형 상품과 달리 미국 기준금리 변동에도 꾸준히 우상향한다. 또한 환 노출형 ETF로 미국 달러화에도 함께 투자할 수 있는 것이 특징이다. 미국 ‘트럼프 2기’ 정부 개막으로 인해 ‘강달러’ 기조가 당분간 계속될 것으로 예상하는 만큼 무리한 단기 방향성 베팅보다는 달러 노출 ETF로 대응하는 것이 좋다는 게 한국투자신탁운용 측 설명이다. 아울러 ACE 미국달러SOFR금리(합성) ETF는 개인종합자산관리계좌(ISA) 및 퇴직연금(DC, IRP) 계좌에서도 편입할 수 있다. ACE 미국달러SOFR금리(합성) ETF는 현재 국내 상장된 SOFR금리 추종 ETF 가운데 보수가 가장 낮다. ◆유력산업 투자 통한 대비도 인공지능(AI)과 같이 장래 전망이 좋은 산업이나 기업에 투자하는 방식으로 고환율 시대를 벗어나는 전략도 생각해봄 직하다. 미래에셋자산운용이 내놓은 ‘타이거(TIGER) 조선 TOP10’ 상품은 국내 대표 조선주 중 선박 건조 관련 상위 10개 종목을 선별해 투자하는 ETF다. 기존 조선주 ‘빅 4’ (HD현대중공업, HD한국조선해양, 한화오션, 삼성중공업) 비중은 85.5%로 국내 ETF 중 최대 규모로 투자한다. 기존 조선 ETF 상품들과 달리 선박 애프터서비스, 해운 등 전후방 산업이나 중공업 섹터로 분류되는 조선 외 산업들을 제외하고 ‘조선’과 ‘기자재’로만 100% 포트폴리오를 구성했다. 조선업은 달러로 대금을 받는 산업 특성상 고환율 시대에 유리한 데다 트럼프 당선인이 “우리는 선박 건조에 동맹국을 이용할 수도 있다”고 언급하는 등 국내 조선업을 이용하겠다는 의사를 드러낸 바 있어 상승이 기대된다. 7일 기준 최근 한 달간 수익률이 26%에 달했다. NH-아문디(Amundi) 자산운용이 내놓은 ‘하나로(HANARO) 글로벌 생성형 AI 액티브 ETF’는 생성형 AI 기술을 활용하여 이익을 실현하고 있는 소프트웨어 기업과 전력 수요 확대로 수혜를 보고 있는 인프라 업체들에 투자하는 상품이다. 생성형 AI의 혁신 영역을 하드웨어(40%), 소프트웨어(40%), 인프라(20%) 등 3개로 구분하여 분산 투자한다. 하드웨어 기업은 AI 데이터 분석에 핵심인 반도체 기업 중심으로, 소프트웨어는 자율주행, 전자상거래, 광고 플랫폼 등 인공지능 기술 적용 시 생산성 향상이 있을 것으로 판단되는 기업으로, 인프라는 생성형 AI 시대에서 방대한 데이터 분석 수요 확대에 따라 이를 뒷받침할 수 있는 초대형 클라우드 서비스 기업 등이다. 생성형 AI 관련 핵심 기술을 확보한 미국 상장 기업 30여개에 압축 투자하고 있는 상품으로 이와 같은 기술의 진보와 매크로 환경 변화에 수혜를 볼 것으로 예상된다고 NH-아문디자산운용 측은 설명했다.

신한카드가 LG전자와 함께 새 콘셉트의 ‘LGE.COM 신한카드’(사진)를 출시했다. LGE.COM 신한카드는 LG전자 온라인몰인 LGE.COM에서 제품을 살 때 ‘플러스 서비스’를 제공한다. LGE.COM 플러스 서비스는 제품을 살 때 초기 비용 부담을 덜어주고자 구매 시점에 고객이 신청한 금액을 12개월 후 청구한다. 제품 구매금액 50만원 이상부터 이용할 수 있으며, 신청할 수 있는 금액은 10만원, 20만원, 50만원, 100만원으로 다양하다. LGE.COM 신한카드 가입자는 이용 실적을 충족하면 플러스 서비스로 신청한 금액을 모두 할인받을 수 있다. 신청일로부터 12개월 동안 400만원 이상 쓰면 10만원, 800만원 이상이면 20만원, 1500만원 이상이면 50만원, 4000만원 이상이면 100만원이 각각 할인된다. 이 카드는 제품 구매액을 이용 실적에 반영해 실적 달성이 한결 수월하다. 예를 들어 500만원어치 가전제품을 구매하면서 플러스 서비스로 50만원을 신청하면, 할인을 받기 위해 필요한 이용 실적 금액 1500만원에서 500만원을 제외한 1000만원만 충족하면 할인 적용을 받을 수 있다. 따라서 고객은 매월 약 84만원만 이용해도 1년 후 50만원을 할인받을 수 있다. 신한카드 관계자는 “이 카드는 LG전자의 다양한 프리미엄 제품을 합리적으로 구매할 수 있는 최적의 솔루션을 제공하기 위해 기획됐다”고 설명했다.

KB국민카드의 ‘위시(WE:SH)’ 시리즈는 고객의 다양한 소비 목적에 맞춤형 혜택을 제공하는 대표적인 카드 상품 라인업이다. 이 시리즈에는 ‘위시 올(All)’, ‘마이(My) 위시’, ‘아워(Our) 위시’, ‘위시 투게더’, 해외 결제 특화 ‘KB국민 위시 트래블’, KB페이 특화 ‘위시 데일리(Daily)’ 등의 카드 상품이 포함돼 있다. 먼저 위시 올 카드는 결제 시 국내 가맹점 1%, 해외 가맹점 2% 할인 등 쇼핑은 물론이고 온라인동영상서비스(OTT), 이동통신요금 자동납부 등 다양한 혜택을 제공한다. 마이 위시 카드는 KB페이, 음식점, 편의점 등에서 결제하거나 이통요금 자동납부를 하면 10% 할인해준다. 아워 위시 카드는 두 사람 이상의 생활비 소비 패턴에 특화된 혜택을 제공한다. 가입자는 마트나 백화점, 문화생활, 병원 등 다양한 업종에서 할인 혜택을 받을 수 있다. 위시 투게더 카드는 모임 관련 업종에서 0.4% 할인 혜택과 연간 리워드 포인트 적립을 제공하는 만큼 가족이나 친구와 함께 사용하면 생활비 절감에 유리하다. 해외 결제 특화 카드인 KB국민 위시 트래블은 해외에서 이용한 수수료를 면제해주고, 환율 우대 100%, 공항 라운지 무료 이용 등의 혜택도 제공한다. 이들 카드의 플레이트는 환경 보호를 고려해 폐플라스틱을 재활용한 소재로 제작됐다. 연회비는 카드 종류에 따라 다르며, 모바일 단독 카드로 발급받으면 더 저렴하다.

삼성화재는 최근 손해보험협회 신상품심의위원회로부터 비만치료 관련 신담보 2종과 비만 관리 서비스에 대해 배타적 사용권을 획득했다고 밝혔다. 이들 담보와 서비스는 삼성화재가 보험업계 최초로 선보인 바 있다. 배타적 사용권을 획득한 담보와 서비스는 ‘비만 동반 주요 대사질환 비급여 글루카곤 유사 펩타이드(GLP)-1 치료비’ 9개월, ‘당뇨 GLP-1 급여 치료비’ 6개월, ‘비만 관리 서비스(팻투핏·Fat to Fit)’ 6개월이다. 이들 담보는 삼성화재에서 판매 중인 ‘마이 핏 건강보험’과 ‘뉴(New) 내돈내삼’에서 특별약관으로 추가할 수 있다. 비만 동반 주요 대사질환 비급여 GLP-1 치료비에 가입하면 주요 대사질환(고혈압, 당뇨, 이상지질혈증) 중 1개 이상의 질환으로 진단·확정되고(진단 시점 체질량지수 30 이상), 그 치료를 목적으로 상급종합병원에서 GLP-1 계열의 비급여 비만치료제를 처방받았을 때 연간 1회 보험증권에 기재된 가입금액을 보험금으로 받는다. 당뇨 GLP-1 급여 치료비에 가입 후 당뇨병으로 진단이 확정되고 그 치료를 목적으로 GLP-1 수용체 작용제 치료(급여)를 받으면 최초 1회에 한해 보험증권에 기재된 가입금액을 보험금으로 받을 수 있다. 삼성화재는 이와 함께 GLP-1 치료제 보험금을 받은 고객을 대상으로 생활습관 개선을 위한 헬스케어 서비스 ‘팻투핏’을 제공한다. 이는 운동(거점별 피트니스센터 이용권 제공)과 생활습관(인공지능 기반 관리 및 개인별 전문가 코칭) 등에서 관리를 받을 수 있는 서비스다.

삼성카드의 ‘아이디 글로벌(iD GLOBAL) 카드’(사진)는 해외 결제 수수료 면제 및 해외 사용금액 할인, 공항 라운지 서비스 등 다양한 혜택을 제공하는 해외 특화 상품이다. 그뿐만 아니라 국내 가맹점, 여행, 쇼핑, 구독 등 일상 영역에서도 각종 할인 혜택을 제공한다. 먼저 해외 수수료는 결제금액에 부과되는 브랜드사 수수료 1%와 해외 이용 수수료 0.2% 전액을 전월 이용 실적과 한도에 상관없이 면제해준다. 가입자는 또 전월 실적과 관계없이 해외에서 온·오프라인으로 결제한 금액의 2%를 30만원까지 할인받을 수 있다. 전월 50만원 이상 이용한 고객이 삼성페이로 해외 오프라인에서 결제하면 월 2만원 한도로 5% 할인해준다. 월 1회씩 국내외 공항 라운지 본인 무료 이용 혜택도 있는데, 통합 연 2회까지 받을 수 있다. 또 일상 필수영역인 여행(항공·여행·면세점)과 쇼핑(온라인쇼핑몰·리셀쇼핑·백화점·홈쇼핑), 온라인 간편결제, 편의점·커피전문점·주유소에서도 전월 실적 및 한도 없이 결제 시 1% 할인을 제공한다. 할인 대상 가맹점은 삼성카드 애플리케이션(앱)과 홈페이지에서 확인할 수 있다. 일상 필수영역 외 국내 가맹점에서는 전월 실적 및 한도 없이 0.5% 할인을 제공한다. 이외에도 구글플레이, 앱스토어, 넷플릭스, 디즈니플러스, 유튜브 프리미엄 결제금액과 쿠팡 로켓와우, 네이버플러스 멤버십 비용의 50%를 전월 실적에 따라 최대 2만원 할인해준다. 연회비는 국내 전용, 해외 겸용(마스터) 모두 2만원이다.

신한라이프는 치매 진단은 물론이고 예방과 장기요양까지 치료 여정에 따라 폭넓은 보장을 제공하는 ‘치매간병보험 ONE더케어(무배당, 해약 환급금 미지급형)’를 출시했다. 이 상품은 특별약관 가입 시 치매 진단과 장기요양을 각각 보장하면서 치매가 있는 장기요양등급 판정을 받아도 추가로 보장해준다. 또 치매 조기 검진과 예방을 위해 치매안심센터 검진에서 정상으로 판정받은 가입자를 상대로 중증치매 진단비를 2년마다 5%씩 최대 50%까지 증액 지급하고, 경도인지장애로 진단받으면 뇌 자기공명영상(MRI)을 포함한 종합건강검진과 인지 재활 프로그램을 제공한다. 재가급여 이용에 대한 고객 수요를 반영해 ‘장기요양(1∼인지지원 등급) 복지용구 보장’을 포함한 8종의 특약 라인업도 갖췄다. 특히 △방문요양 △방문목욕 △단기보호 △주·야간 보호 △방문간호 중 2가지 이상의 재가급여를 함께 보장하는 ‘복합 재가급여 보장특약’은 신한라이프가 이번에 새롭게 선보인다. 이외에도 ‘장기요양(1∼5등급) 간병인 사용 입원특약’에 가입하고 보장 개시일 후 장기요양 상태로 판정되면, 입원 급여금과 간병인 사용 입원 급여금을 최대 365일 한도로 보장해 장기요양에 따른 고객 부담을 낮췄다. 가입 나이는 30∼75세이며, 보험 기간은 90세, 95세, 종신 중 택할 수 있다. 납입 기간은 10∼30년(5년 단위)이며, ‘치매 간병인 사용 입원특약’ 등 갱신형 특약은 전기납 상품으로 100세까지 보장된다.

교보생명은 치매 검사부터 진단, 입원, 치료, 간병까지 평생 진행되는 여정별 맞춤 보장을 제공하는 ‘치매·간병안심보험(무배당)’을 출시했다고 29일 밝혔다. 이 상품은 치매 단계별 보장을 한층 강화한 특화 보험으로, 치매와 장기요양등급 보장범위를 확대하고 재가급여·시설급여, 간병인 사용, 통합재해진단 등을 폭넓게 보장하는 것이 특징이다. 먼저 특별약관 가입 시 중증치매는 물론이고 경도·중등도치매가 발생해도 진단보험금(일시금)과 함께 매월 생활자금을 평생 지급해 간병비 부담을 덜어준다. 생활자금을 받다가 조기에 숨져도 최소 3년(36회) 동안 지급이 보증된다. 예컨대 1구좌(가입금액 1000만원) 가입 시 치매가 발병하면 진단보험금으로 1000만원을 받고, 매월 25만원의 생활자금도 평생 받을 수 있다. 장기요양 진단, 재가·시설급여, 방문요양 지원금 등 세분화된 특약을 통해 장기요양(1∼5등급)은 물론 인지지원 등급까지 세심하게 보장하는 것도 장점이다. 장기요양 등급 판정 후 재가급여나 시설급여, 주·야간 보호, 방문요양을 이용하면 특약에 따라 매일 또는 매월 이용 수당을 보장한다. 또한 장기요양 판정에서 인지지원 등급 이상만 받아도 진단보험금 지급과 재가급여, 주·야간 보호 이용을 보장하는 특약도 신설했다. 고령층을 위한 맞춤 보장으로 노년을 더욱 든든하게 준비할 수 있게 돕는 점도 눈길을 끈다. 급여 치매 보장, 상급종합병원 입원, 간병인 사용, 통합재해진단, 중증치매 산정 특례 등 다양한 특약을 통해 치매 검사와 약물치료, 입원, 간병, 재해 등 특화 보장을 한층 강화했다. 특히 입원 간병인 사용 특약을 통해 실손보험에서 보장하지 않는 간병인 비용을 매일(1회 입원당 180일 한도) 보장한다. 비갱신형 특약으로 일반형과 체증형 중 택할 수 있다. 체증형 특약 가입 시 사용 일당이 계약일로부터 10년 경과 후 150%, 20년 후 200%로 각각 늘어나 물가 상승에 따른 간병비 증가 위험을 덜 수 있다. 저해약 환급금형 구조로, 보험료 납입 기간에 일반형보다 해약 환급금이 적은 대신 동일한 보장을 더 낮은 보험료로 준비할 수 있는 점도 눈에 띈다. 이 상품은 30∼75세만 가입할 수 있다. 납입 기간은 5·10·15·20년납 중 선택할 수 있고, 보험 기간은 종신이다. 월 보험료 3만원 이상으로 가입하면 평상시 건강 관리부터 치매 및 장기간병상태(LTC·Long Term Care) 단계별 케어서비스를 제공하는 ‘뉴(New)헬스케어서비스 치매·간병 특화형’이 제공된다. 교보생명 관계자는 “고령층의 간병비 고민을 덜어주기 위해 치매 치료 여정별 맞춤 보장을 받을 수 있는 특화 보험을 선보였다”며 “치매와 장기요양상태 보장범위를 확대하고 특화 보장을 한층 강화해 고령층이 더욱 든든한 노후를 준비할 수 있을 것으로 기대된다”고 말했다.

한국투자증권은 글로벌 투자자 네트워크를 확장하기 위해 해외 시장을 적극 공략하고 있다. 실제로 아시아 금융시장에서 새 투자 기회를 발굴하려고 지난달 13일 홍콩에서 기업설명회(IR)인 ‘KIS 나이트(Night)’를 열었다. 당시 현장에는 이복현 금융감독원장을 비롯한 케빈 스니더 골드만삭스 아시아·태평양본부 회장, 엑스디 양 칼라일 아시아 대표 등 유수의 글로벌 금융투자기관 관계자 100여명이 참석한 가운데 한국 금융시장의 성장 가능성과 투자 기회에 대한 심도 있는 논의와 상호 협력방안, 파트너십 구축을 위한 다양한 의견이 오갔다. 한투증권은 핵심 사업 전략의 일환으로 올해 초 글로벌사업그룹을 신설하고 해외 시장에서 입지를 강화하고 있다. 선진 금융시장에 일찍이 자리 잡은 글로벌 플레이어와 손잡고 양질의 자산을 소싱해 국내 투자자들에게 공급하는 역할에 집중하고 있다. 지난해 세계 최대 사모펀드(PEF) 운용사 중 하나인 칼라일 그룹과 전략적 제휴를 맺고 사모 형태로 세 차례에 걸쳐 출시한 대출담보부증권(CLO·Collateralized Lone Obligation)이 대표적인 사례다. CLO는 여러 기업의 담보대출(레버리지론)을 한데 모아 여기서 발생하는 현금흐름을 바탕으로 수익증권을 발행하는 구조화 상품으로, 선진 금융시장에서 연기금·헤지펀드·보험사 등 기관의 투자가 활발하나 국내 개인의 접근성은 높지 않았었다. 한투증권은 칼라일이 조성하는 펀드에 3억달러(약 4060억원)를 투자하고, 칼라일이 만든 해외 크레디트(Credit·신용) 관련 상품을 연간 약 40억달러(약 5조4000억원) 규모로 국내에서 단독 판매하기로 합의하는 등 1100조원 규모인 CLO 시장에 참여할 수 있는 길을 열었다.