BC카드가 국토교통부 ‘대중교통비 환급 지원사업(이하 K패스)’ 일환으로 올해 출시한 ‘바로 K패스 카드(사진)’가 인기몰이 중이다. BC바로 K패스 카드는 △대중교통 15% △주요 온라인동영상서비스(OTT)·스트리밍 서비스 15% △편의점 5% △이동통신요금 5% △해외 가맹점 3% 결제일 할인과 저렴한 연회비(국내 전용 6000원, 해외 겸용 6000~7000원) 혜택을 제공한다. 특히 대중교통 등 캐시백 혜택을 적용받은 결제금액 또한 전월 실적으로 인정돼 가성비가 좋다는 이른바 ‘혜자 상품’으로 분류된다. 지난 7월 출시 당시 전체 K패스 카드 약 20%가 BC카드 고객사(우리카드, IBK기업은행, 광주은행, 케이뱅크) 및 BC바로카드 상품이었다. 발급 신청이 급증하면서 신청부터 발급 및 배송 지연이 일부 발생되기도 했다. 이를 해소하기 위해 BC카드는 발급 신청 후 실물카드 수령 전이라도 BC카드 생활금융 플랫폼 ‘페이북’과 각종 간편결제 서비스를 통해 모바일로 즉시 사용할 수 있도록 빠른 피드백을 제공했다. 현재 BC카드는 대중교통 이용 활성화를 지원하기 위해 바로 K패스 카드를 발급받는 모든 고객에게 초년도 연회비를 면제해 주는 이벤트를 진행 중이다. 청년(만 19~34세) 고객 기준으로 조건 충족 시 K패스 기본 마일리지 적립(30%)과 캐시백(전월 실적 30만원 이상, 15%)까지 최대 45%의 할인 혜택을 제공한다. 김민권 BC카드 카드사업본부장은 “앞으로도 정부 사업의 핵심 파트너로서 정책 효과를 극대화하는 데 적극 앞장설 것”이라고 밝혔다.

KB증권 ‘다이렉트 인덱싱’은 개인 맞춤형으로 투자하고자 하는 고객 수요를 반영해 투자자 스스로 포트폴리오를 커스터마이징(Customizing·맞춤화)할 수 있는 새로운 서비스이다. 투자자 스스로 투자 목적과 자기 성향 등을 고려해 원하는 주식 종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 관리할 수 있다는 장점이 있다. 이미 선진국에서는 상장지수펀드(ETF)를 넘어 투자자 개인이 펀드 매니저 수준의 전략을 보다 빠르고 개인화된 방식으로 활용하는 기법으로 보편화됐다. KB증권은 국내 업계 최초로 미국 주식까지 서비스 대상을 확대해 국내외를 넘나들며 자기 주도적 맞춤형 투자를 원하는 고객을 중심으로 꾸준한 관심을 받고 있다. KB증권의 투자 전문가들은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 ‘프리셋’(Pre-set·투자 테마 등에 따라 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 제공한다. 덕분에 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있다는 게 KB증권의 설명이다. 또 변화하는 시장에서 고객이 효율적으로 대응할 수 있도록 주기적으로 포트폴리오 리밸런싱(Rebalancing) 정보를 제공하는 만큼 고객은 투자 후에도 지속적으로 포트폴리오 진단을 받을 수 있다. KB증권은 ‘KB’s 픽(Pick)’을 통해 변동성이 커진 장세에서 다양한 포트폴리오 전략을 추구할 수 있는 프리셋들을 선보이고 있다. 특히 정부의 ‘기업 밸류업 프로그램’ 추진으로 기업가치 제고 수혜가 예상되는 다양한 프리셋을 모아 중장기적 관점의 투자를 원하는 이들이 열람하기 쉽도록 별도의 탭을 구성하기도 했다.

우리카드는 해외여행에 특화된 ‘위비트래블 체크카드(사진)’를 지난 6월 출시, 소비자의 큰사랑을 받고 있다고 27일 밝혔다. 위비트래블 체크카드를 이용하면 전 세계 1300여개 공항 라운지를 연 2회 무료 이용할 수 있고, 해외 결제와 국제 브랜드 및 해외 현금자동입출금기(ATM) 출금 등에 따른 수수료를 면제받는다. 30개 외국 통화에 대해 100% 환율 우대도 받을 수 있고, 재환전 시 50% 수수료 우대 혜택도 따른다. 국내 온·오프라인 쇼핑업종과 이동통신, 대중교통, 카페, 배달 플랫폼 등에서 5% 캐시백 서비스도 제공된다. 또 가족카드 발급 서비스가 업계 최초로 탑재됐다. 체크카드에 가족카드를 추가 발급하는 서비스는 일반적이지만, 위비트래블처럼 외화 계좌와 연동된 상품에 제공하는 곳은 우리카드가 유일하다. 청소년이 본인 명의로 가족카드를 발급하면 간편결제 등록을 할 수 있어 해외 유학생 자녀를 둔 회원 등이 편리하게 이용할 수 있다. 우리카드는 다양한 이벤트도 진행 중이다. 연말까지 발급 받고 이벤트 응모 후 건당 10만원 이상 해외 결제 시 추첨을 통해 캐시백 1만원을 제공한다. 전용 외화예금을 개설한 선착순 10만명은 ‘행운의 미국 2달러’도 받을 수 있다. 우리카드 관계자는 “해외여행과 환테크를 위한 편리한 금융상품을 찾는 고객에게 추천한다”며 “국내 이용 시에도 캐시백을 받을 수 있다”고 강조했다. 이 카드는 연회비가 없으며, 혜택 및 발급에 대한 자세한 사항은 우리카드 홈페이지와 애플리케이션 우리WON카드를 통해서도 확인할 수 있다.

삼성생명은 사망 보장이라는 본연의 기능을 뛰어넘어 노후 또는 긴급 자금으로 활용할 수 있는 ‘밸런스 종신보험(무배당, 보증비용 부과형)’을 출시했다고 27일 밝혔다. 삼성 밸런스 종신보험은 1인 가구 증가, 고령화 등 사회구조 변화에 발맞춰 다양한 기능을 부여한 상품이다. 1종(최저 해약환급금 보증형)과 2종(최저 해약환급금 미보증형) 중 택할 수 있으며, 종별로 보험료 산출 시 적용 이율이 다르다. 1종은 10년 내 연복리 2.75%, 10년 초과 연복리 1.6%를 각각 적용한다. 2종은 연복리 3.0%다. 이 상품의 사망보험금은 가입 10년 후 최대 10년 동안 매년 2%씩 체증돼 가입금액의 120%까지 늘어난다. 특정 시점별 사망보험금 증액 서비스도 추가 설계돼 고연령 시기 필요한 사망 보장에 최적화된 상품이다. 증액 서비스에 따른 증액 보험금은 정상 계약 유지 시 계약일로부터 10년·20년·30년 시점 약정한 보험료 총액의 10%·20%·30%가 각각 추가 증액된다. 또 1종 선택 시 가입할 수 있는 ‘더블연금전환 특별약관’을 신설, 사망보험금을 연금으로 유동화해 공시 이율과 사망 시점에 관계없이 총 수령액을 기납입 보험료의 2배 이상 최저 보증한다. 주보험 가입 후 20년이 경과한 뒤 계약자와 피보험자가 각각 전환 전 계약과 동일하고 피보험자가 45~80세이면 전환할 수 있는데, 실제 연금 전환 3년 전에 신청해야 한다. 1종은 가입금액과 연령, 성별의 구분 없이 동일한 최저보증 환급률을 제공하는 것도 특징이다. 가입 나이는 만 15∼60세이며, 납입 기간은 5·7·10·15·20년 중 선택할 수 있다. 40세 남성 기준 20년납, 1억원 가입 시 월 보험료는 43만2000원 수준이다. 삼성생명 관계자는 “이 상품은 종신보험 본연의 기능인 사망 보장은 물론 고객이 상황별로 다양하게 활용할 수 있어 생애주기별 자금 활용 밸런스가 가장 좋은 보험”이라며 “소득 활동기에는 가족을 위해 사망 보장을 받고, 노후에는 나 위한 연금을 받아볼 수 있는 기회가 될 것”이라고 설명했다. 삼성생명은 더불어 입원·수술 이력 고지기간을 세분화해 보다 합리적인 보험료로 가입할 수 있는 ‘The간편한 다(多)모은 건강보험’도 새로 선보였다. 고혈압·당뇨병 등의 경증 만성질환 유병자도 몇가지 간단한 고지절차만 밟으면 보장받을 수 있도록 가입 문턱을 낮추는 등 고객 편의성을 강화한 상품이다. 또 ‘무사고 고객 계약전환 특약’을 통해 가입 후에도 건강상태에 따라 보험료가 인하될 수 있다. 무배당·무해약 환급금형 기준으로 가입 나이는 만 15∼75세이며, 납입 기간은 10·15·20·30년 중 택할 수 있다.

삼성카드의 ‘모니모A 카드’는 ‘모니머니 리워드’로 혜택을 제공하고, 고객이 삼성금융네트웍스(삼성생명·삼성화재·삼성카드·삼성증권)의 통합 금융 애플리케이션 모니모를 자주 찾을수록 체감하는 혜택이 커지도록 설계됐다. 한 달간 적립된 모니머니 리워드는 다음달 1일 모니머니로 자동 전환된다. 모니머니는 모니모에서 보험 가입, 송금, 펀드 투자 등에 현금처럼 쓸 수 있다. 모니모A 카드는 국내외 가맹점 이용금액의 0.5%를 모니머니 리워드로 기본 적립해 준다. 기본 적립 혜택은 전월 이용금 및 한도 제한 없이 제공된다. 전월에 모니모를 7일 이상 방문하면 1%를 적립해 준다. 이에 더해 생활필수영역과 혜택 대상 보험 관련 결제에 추가 모니머니 리워드 적립 혜택을 제공한다. 먼저 여행과 백화점, 편의점, 영화관, 의료, 학원, 주유 등 생활필수영역에서 이용한 금액의 1%를 월 최대 2만포인트 한도로 추가 적립해 준다. 대상 업종은 삼성카드 홈페이지나 모니모를 통해 확인할 수 있다. 또한 혜택 대상 보험 결제 시 9% 추가 적립 혜택을 월 최대 1만포인트 한도로 제공한다. 해당 보험상품은 모니모에서 확인할 수 있다. 이와 함께 1일부터 말일까지 한 달 동안 모니모에 매일 로그인한 고객에게는 스타벅스에서 5000원 이상 결제 시 5000원 할인혜택을 월 1회 제공한다. 생활필수영역, 보험상품 리워드 추가 적립과 스타벅스 할인은 전월 30만원 이상 이용 시 제공된다. 모니모A 카드의 연회비는 국내 전용, 해외 겸용(마스터카드) 모두 1만원이다. 삼성카드 관계자는 “모니모가 선보이는 다채로운 금융 서비스와 콘텐츠도 같이 즐겨 주시길 바란다”고 말했다.

한국거래소는 한국IR협의회 및 코넥스협회와 함께 거래소 본관 2층에서 29일 ‘2024 코넥스 시장 상장법인 합동 IR’을 개최한다고 27일 밝혔다. 이번 IR(기업설명회)에는 코넥스 시장에 상장된 31곳이 참여할 예정이다. 기업별 그룹미팅 및 현장 Q&A를 통해 투자자에게 양질의 기업정보를 제공하는 기회가 될 것으로 기대된다고 거래소는 설명했다. 코넥스 시장은 거래소가 2013년에 개설한 주식시장으로, 주로 중소기업과 벤처기업이 자금을 조달할 수 있도록 설계됐다. 기업별 IR은 참여 기업을 3개 세션으로 나눠 기업당 2회씩 진행된다. 먼저 1세션에는 데이터스트림즈와 듀켐바이오, 루켄테크놀러지스 등 모두 11개사가 참여한다. 이어지는 2세션에는 로지스몬과 에스제이켐, 에피바이오텍 등 10개사가, 3세션에는 광동헬스바이오와 더콘텐츠온, 라피치 등 10개사가 각각 함께한다. 이들 업체는 인공지능(AI)을 비롯한 빅데이터, 소프트웨어 개발 등 다양한 업종에서 전문성을 쌓아 왔다고 거래소는 전했다. 각 세션 사이에는 전문가 강연이 진행된다. 먼저 ‘금융 1타 강사’로 불리는 오건영 신한은행 부장(WM센터 팀장)이 ‘고물가·고금리의 전환점, 향후 흐름’을 주제로 경제 전문가 강연을 맡았다. 김경민 한국IR협의회 연구위원은 AI·반도체산업의 업황 설명회를 연다. 거래소는 “앞으로도 코넥스 기업의 IR 활동을 다방면으로 지원해 투자자의 정보 수요 충족 및 코넥스 시장 활성화를 위해 적극 노력하겠다”고 밝혔다. 한편 거래소는 코넥스 시장을 활성화하기 위해 지난해 1000억원 규모의 ‘1차 코넥스 스케일업 펀드’를 결성해 코넥스 상장사와 코넥스 상장을 추진 중인 기업에 자금을 지원한 바 있다.

삼성자산운용은 ‘삼성 글로벌 Chat AI’ 펀드 환노출(UH)형과 환헤지(H)형이 해외 주식형 펀드 811개 중 1년 수익률이 금융정보업체 에프앤가이드 기준으로 각각 1·2위를 차지했다고 27일 밝혔다. 지난해 5월 출시된 이 펀드는 국내 최초로 생성형 인공지능(Chat AI)을 활용한 소프트웨어 기업과 밸류체인에 집중 투자한다. Chat AI를 활용한 소프트웨어 기업에 집중 투자한다는 점에서 출시 때부터 하드웨어 기업 투자 비중이 높은 기존 AI 펀드와 차별적이라는 평가를 받아왔다. 흔히 알고 있는 ‘매그니피센트 7’과 같은 초대형 빅테크 기업에 집중 투자하는 형태에서 벗어나 Chat AI 서비스 기업을 선별했다는 점이 눈길을 끈 바 있다. Chat AI 기술을 선보이는 소프트웨어 기업 중 대표적으로 알려진 ‘챗GPT’ 개발사인 오픈AI의 모회사인 마이크로소프트를 비롯해 어도비, 세일즈포스 외에도 높은 수익성과 독보적인 기술을 자랑하는 팔란티어, 앱플로빈 등 차세대 AI 핵심 기업을 포트폴리오에 주로 담았다. 환노출형과 환헤지형 모두 제공하는 공모 펀드인 만큼 향후 환율 흐름에 따라 골라 투자할 수 있는 장점도 있다. 장현준 삼성자산운용 매니저는 “차세대 AI 시장을 선도할 소프트웨어 기업을 중심으로 핵심 수혜 기업을 지속해서 엄선해 차별화된 포트폴리오를 구성하고, 더 높은 수익률을 꾸준히 기록할 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.

NH투자증권은 선진국과 한국 주식시장에 상장돼 있는 우주항공 관련 기업에 투자하는 ‘NH-아문디(Amundi) 글로벌 우주항공 펀드’를 재테크 상품으로 추천했다. 우주항공 산업은 기술 혁신과 적극적인 민간 투자, 우주경제의 확장에 힘입어 높은 성장 잠재력을 보유하고 있다. 우주 발사체를 쏴올리는 비용이 과거 대비 10분의 1 수준으로 획기적으로 절감됨에 따라 사업성이 커졌고, 최근 들어 민간기업의 위성 발사 횟수도 크게 증가하고 있다. 이 펀드는 다양한 국가의 우량한 기업에 투자함으로써 글로벌 우주항공 산업의 성장을 최대한 반영하도록 설계됐다. 각 국가의 우주항공 산업이 다양한 특성을 가지고 있는 만큼 이를 적절히 조합함으로써 리스크를 분산하고 풍부한 투자 기회를 제공한다는 게 NH투자증권의 설명이다.

삼성증권은 주식이나 상장지수펀드(ETF)를 정기적으로 자동 적립하고 싶거나 다양한 종목에 꾸준히 투자하고 싶은 이는 ‘주식 모으기’ 서비스를 활용하면 도움을 받을 수 있다고 27일 밝혔다. 이는 국내뿐 아니라 미국과 중국, 홍콩, 일본, 독일, 영국, 프랑스, 벨기에, 네덜란드, 포르투갈 등 10개 국가의 주식도 모을 수 있는 서비스이다. 주식 모으기에 가입하려면 삼성증권의 모바일 애플리케이션 엠팝(mPOP)이나 삼성증권 지점을 통하면 된다. 먼저 적립할 종목을 선택하고 적립 규칙 설정, 최종확인 단계를 거치면 완료된다. 앱의 ‘나의 모으기 현황’ 탭에서는 누적된 종목의 수량, 금액, 평균 매수가 등 을 확인할 수 있다. ‘공유하기’ 버튼을 통해 카카오톡으로 지인을 상대로 자랑도 할 수 있다. 삼성증권은 지난 8월 주식 모으기 서비스를 출시한 뒤 9월 말까지 고객들이 많이 모은 주식을 분석한 결과 삼성전자와 맥쿼리인프라, 해외 주식 중에는 미국 월배당 ETF인 슈드(SCHD·Schwab U.S Dividend Equity)와 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수를 추종하는 ‘SPDR 포트폴리오 S&P500’ ETF가 가장 인기 있는 종목으로 집계됐다. 삼성증권은 이달 말까지 주식 또는 ETF 모으기를 1종목 이상 등록하고 모으기에 성공한 고객에 커피 기프티콘(최대 3잔, 선착순 2만잔)을 제공하는 이벤트를 진행하고 있다. 10번째 모으기에 성공한 고객 중 추첨을 통해 5명에게 명품 키링을 증정한다.

미래에셋증권은 알고리즘을 통해 자동으로 포트폴리오를 구성하고 운용해 주는 퇴직연금 로보어드바이저 서비스가 인기를 끌고 있다고 밝혔다. 로보어드바이저는 컴퓨터 알고리즘을 이용해 고객과 금융 데이터를 분석한 뒤 현 시점에 어떤 상품을 골라 어느 정도의 비중으로 투자하면 좋을지 추천해 주는 서비스다. 고객의 투자 성향을 진단한 뒤 시점에 따라 다른 포트폴리오를 제공한다는 장점이 있다. 미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 코스콤 테스트베드 센터의 엄격한 심사절차를 통과해 검증된 알고리즘을 기반으로 퇴직연금 운용에 특화되도록 설계됐다. 2022년 9월 출시 후 지난 8월 말 기준 2만2000명이 이용하고 있다. 평가금액만 1조6100억원에 달한다. 모바일 애플리케이션 ‘엠 스톡’(M-STOCK)을 통해 가입할 수 있다.