SC제일은행은 첫 거래 고객에게 하루만 맡겨도 최고 3.6%(연, 세전)의 금리를 제공하는 제일EZ통장에 신규 가입하는 고객에게 경품을 제공하는 ‘제일EZ통장 부의 기운 이벤트’를 진행하고 내년 1월31일까지 제일EZ통장 개설 및 이벤트 응모를 완료한 고객을 대상으로 추첨을 통해 경품을 제공한다고 밝혔다. 새해를 기념하는 뜻에서 2024명에게 SC제일은행 한정판 부귀화 디퓨저를 증정하며 추가로 1명을 뽑아 2024년 갑진년의 행운을 담은 용 문양의 순금 코인(37.5g·10돈)을 제공한다. 내년 1월31일 기준으로 제일EZ통장 잔액 100만원마다 1회씩 추첨 기회를 주기 때문에 높은 금액의 잔액을 유지하면 당첨 확률도 높아진다. 제일EZ 통장은 수시입출식 상품으로 일별 잔액에 대해 2.6%의 기본금리를 제공한다. 여기에 SC제일은행과 처음 거래하는 고객에게는 별도의 조건이나 금액 제한 없이 1.0%포인트의 추가 우대금리를 계좌 개설일로부터 6개월간 적용해 최고 3.6%의 금리를 제공한다. 또 인터넷·모바일뱅킹 이체 수수료, 타행자동화기기 인출 수수료 등 각종 수수료를 면제해 준다. 한편 SC제일은행은 오는 29일까지 일복리 저축예금(개인MMDA) 특별금리 이벤트도 진행한다.

엔에이치-아문디(NH-Amundi) 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 환경·사회·지배구조(ESG) 프로세스를 적용해 중위험·중수익의 목표성과를 달성하기 위해 설계된 글로벌 자산배분 펀드다. NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 연기금 OCIO에서 추구하는 수준의 투자 목표를 달성하기 위해 설계된 공모펀드다. OCIO(Outsourced Chief Investment Officer)란 최고투자의사결정권자(CIO)의 역할을 외부 전문가가 해주는 서비스다. 이 펀드는 3년 이상 중장기로 투자했을 때 예금금리의 2배 이상의 연수익률을 안정적으로 도달하는 것을 목표로 설계했다. 중장기 목적자금을 마련하고자 하는 일반투자자 혹은 현금성 자산을 목표수익률 수준으로 안정적으로 운용하려는 일반기업에 적합한 펀드다. 이를 위해 글로벌 자산 배분전략에 따라 운용한다. 유럽 1위 자산운용사이자 글로벌 ESG 투자 선두 운용사인 아문디의 글로벌 자산배분 모델을 적용한다. ‘올바른지구’라는 펀드 명에서 알 수 있듯 동 펀드는 글로벌 기준의 ESG 펀드이다. 자산 배분뿐 아니라 시나리오 분석 및 투자펀드 선별 등의 투자전략 전반에 ESG 스크리닝에 기반해 포트폴리오를 구성한다. 글로벌 기준의 ESG 투자는 ESG 테마에 투자하는 것이 아니라 올바른지구 OCIO 자산배분펀드와 같이 ESG 통합요소, 즉 투자 전반에 ESG 투자 프로세스를 적용했는지를 고려한다.

KB국민카드의 위시(WE:SH)시리즈는 언제 어디서나 모두를 위한 혜택을 담은 위시 올 카드, 나의 행복을 위한 마이 위시카드, 함께하는 우리를 위한 아워 위시카드, 모임 특화형 상품인 위시 투게더카드로 구성했다. 출시 11개월 만에 발급 카드 수 50만좌를 돌파했다. 위시 올 카드는 국내 가맹점 이용 시 전월 실적 조건 및 할인 한도 없이 1%, 해외 가맹점 2%, 쇼핑 멤버십 50%, OTT 정기결제 시 10%, 이동통신요금 자동납부 시 5% 할인혜택이 제공된다. 마이 위시카드는 전월 실적 40만원 이상이면 KB Pay 국내 가맹점 이용금액 10%, 음식점·편의점 업종 이용금액 10%, 이동통신요금 자동납부 금액 10%, OTT 서비스 정기결제 시 30%가 혜택별 월 최대 5000원까지 할인된다. 아워 위시카드는 우리를 위한 선택과 두리를 위한 선택 등 2가지 영역에서 각각 1개의 서비스를 선택할 수 있다. 우리를 위한 선택은 마트·백화점·동네생활 등 3개 영역 중에서 1개를 선택해 전월 실적에 따라 월 최대 3만원까지 5% 청구할인 혜택을 두리를 위한 선택은 문화생활·교육업종·병원 업종 중에서 1개를 선택해 월 최대 1만5000원까지 10% 청구할인 혜택을 받을 수 있다. 위시 투게더카드는 전월 이용실적 조건 없이 음식점·커피·스포츠 등 모임 관련 업종 이용 시 0.4%, 그 외 국내외 가맹점 이용 시에 0.2% 할인혜택이 월 최대 5만원까지 제공된다. 또 연간 결제실적이 300만원 이상이면 연간 리워드 포인트 7000점이 적립된다.

대신증권은 보수적으로 장기투자를 지향하는 고객을 위해 대신KOSPI200인덱스펀드를 선보이고 있다. 대신KOSPI200인덱스펀드는 KOSPI200지수의 수익률을 추종하면서 추가 알파 전략으로 초과수익을 추구하는 상품이다. 이 펀드는 계량적 분석을 통해 균형 잡힌 KOSPI200 포트폴리오를 구성한다. 업종 배분과 기업 규모를 고려한 투자로 코스피 지수와의 추적 오차를 최소화한다. 통계적으로 검증된 퀀트운용 전략 등 알파 운용전략을 활용해 안정적인 초과수익을 추구한다. 가치·성장·추세·안정성·수급 등 다양한 변수를 전략에 활용한다. 역사적으로 유사한 추세를 보인 주식의 상대적 가치변화를 이용한 페어 트레이딩 전략과 현금 및 선물의 베이시스 차이를 이용한 차익거래 전략도 구사한다. 10여년간 펀드매니저 교체 없이 지속해서 장기 운용한 것도 장점이다. 패시브 중심의 회사 정책적 방향과 우수한 장기근속 팀원들의 인력풀로 일관성 있는 전략을 수행한다. 한국펀드평가 펀드 스퀘어에 따르면 대신KOSPI200인덱스펀드는 2023년 12월12일 기준 최근 5년 수익률이 57.63%를 기록했다. KOSPI200을 추종하는 인덱스펀드(설정일 5년 이상, 규모 1000억원 이상)의 동일기간 평균수익률은 42.24%다. 이 펀드의 총 신탁보수는 연 0.365~0.795%다. 펀드 운용은 대신자산운용이 맡는다. 상품 상담 및 가입 관련된 문의사항은 홈페이지 등에서 확인할 수 있다.

KB증권은 지난 4월28일 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스를 출시했다. 다이렉트인덱싱이란 투자자 스스로 투자 목적, 투자 성향 등을 고려해 원하는 주식종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있는 비스포크(Bespoke, 개인맞춤형) 서비스를 말한다. 4월 서비스 첫선 후 11월 말 기준 7만여건이 넘는 전략 생성으로 고객의 맞춤형 투자구현 니즈를 확인한 바 있다. 9월15일에는 미국 주식 서비스를 추가로 오픈했다. 다이렉트인덱싱 미국 주식 서비스는 국내 업계 최초 제공이다. KB증권 다이렉트인덱싱은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 프리셋(Pre-set, 투자테마 등에 따른 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 제공한다. 이를 활용해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있다. 특히 미국 주식 서비스 오픈과 더불어 글로벌 메가트렌드인 인공지능(AI) 산업에 투자할 수 있도록 글로벌 반도체 테마, AI & IoT(사물인터넷) 테마뿐만 아니라 최근 각광받는 엔비디아, 테슬라 밸류체인 전반에 투자할 수 있는 테마 등 다채로운 프리셋 전략을 선보이고 있다. 현재 프리셋은 △테마전략 △업종전략 △나만의 전략 △대가들의 투자전략 4가지 유형의 전략 포트폴리오를 제공하고 있다. 이 가운데 시장의 유망 테마를 능동적이고 발 빠르게 구성한 ‘테마전략’을 선택한 투자자가 전체 전략의 약 80%를 차지했다. KB증권 다이렉트인덱싱 서비스의 투자 프로세스는 투자 전, 투자 진행, 투자 후의 단계로 구성돼 있다. 투자 전 단계에서는 고객은 자신이 구성한 전략 아이디어를 전략 보관함에 여러 개 넣어두고, 모의투자(백테스팅)를 통해 포트폴리오의 세부적인 분석내용도 확인할 수 있다. 이렇게 만들어진 포트폴리오를 바탕으로 고객이 원하는 종목으로 재구성할 수 있다. 포트폴리오 비중과 유사하게 최대 50종목까지 원클릭으로 일괄 매매할 수 있다. 마지막으로 투자 후 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱(Rebalancing)을 진행할 수 있고 전략 변경도 원클릭으로 가능하다. KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 KB증권의 모바일트레이딩시스템(MTS) KB M-able에서 이용할 수 있으며, 올해 말까지 투자자문계좌의 투자자문 보수 면제와 매매수수료 혜택을 제공한다. 다만 유관기관 모든 비용은 고객 부담이다. 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다. KB증권 다이렉트인덱싱 및 이벤트 관련 등 기타 자세한 사항은 KB증권 MTS ‘KB M-able’이나 홈페이지, 고객센터를 통해 확인할 수 있다.

국내외 증시가 불확실성을 더해가는 상황에서 한국투자증권은 기업 본연의 가치에 안정적으로 투자한다는 목표를 가진 펀드상품을 내놓았다. 저평가 우량 기업에 투자하는 ‘한국투자웰링턴글로벌퀄리티펀드’다. 이 상품은 잉여현금흐름에 기반해 기업 이익, 밸류에이션(가치), 주주 이익 환원, 성장성을 따져 가치투자하는 철학을 갖는다. 전 세계 3000여개 기업을 대상으로 이 기준을 적용해 가장 우수한 평가를 받은 60~90개 종목에 분산 투자한다. 업종별 비중은 IT(정보기술), 금융, 헬스케어 등이 높다. 이외 커뮤니케이션서비스, 소비재, 산업재 등에 투자해 균형 잡힌 포트폴리오를 구성했다. 이 펀드는 위험 선호 시장환경에서 밸류에이션과 성장성이 높은 종목 비중을 높이고 위험 회피 상황에서는 현금흐름이 좋고 배당률이 높은 종목 비중을 높이는 방식으로 펀드를 운용한다. 이 펀드는 한국투자증권이 미국 웰링턴매니지먼트와 협업해 만든 펀드로 한국투자신탁운용이 펀드 설정과 위탁 운용을 맡은 일명 화이트라베링 펀드다. 이 펀드는 환헤지형과 환노출형을 선택해 가입할 수 있고 보수는 클래스 A 기준 선취판매수수료 1.0%, 총 보수 연 1.668%다. 환매수수료는 없다.

삼성증권이 온라인 채권거래 고객을 대상으로 최대 15만원을 지급하는 채권 거래 이벤트를 12월 한 달간 진행한다. 먼저 기간 내 ‘엠팝(mPOP) 온라인 해외채권’을 1000달러 이상 순매수한 투자자들에 네이버페이 포인트 5000원을 지급한다. 기존 삼성증권 고객과 첫 거래 고객 모두 지급 대상이다. 채권 무거래 고객 대상으로는 기간 내 온라인 국내 장외채권 100만원 이상을 첫 순매수하면 배달의민족 상품권 1만원권을 지급한다. 이벤트 기간 내 온라인 국내 장외채권 누적 순매수 금액별 리워드도 지급한다. 순매수 급간에 따른 현금 리워드를 지급하는데, 1000만원 이상 시 현금 1만원부터 5억원 이상 시 최대 15만원을 지급한다. 한편 삼성증권은 중개형 ISA(개인종합자산관리) 계좌에서 국내장외채권 10만원 이상 첫 매수거래 시 이마트-GS상품권 5000원권을 전원 지급하고, 금액대별로 1만원에서 최대 10만원 상품권을 지급하는 ‘중개형 ISA 채권거래 이벤트’도 이달 진행한다. 이벤트 참여를 위해서는 삼성증권 홈페이지 또는 모바일 앱 엠팝에서 이벤트 기간 내 참여 신청을 해야 한다. 이번 이벤트는 모두 중복 지급이 가능하다.

미래에셋증권은 글로벌 자산배분 포트폴리오를 메시지로 전달받아 간편하게 매수할 수 있는 ‘미래에셋투자포트폴리오(MP) 구독 서비스’를 운영 중이다. 이 서비스는 구독형으로, 주기적으로 포트폴리오를 제공받고 리밸런싱을 진행할 수 있도록 돕는다. 퇴직연금을 직접 투자하고 관리하는 데 어려움을 느끼는 고객이나 매번 신경 쓸 필요 없이 전문가의 지속적인 관리를 받고자 하는 고객, 복잡한 절차 없이 간편하게 포트폴리오를 매수하기 원하는 고객을 위한 서비스다. 미래에셋증권 관계자는 “MP 구독 서비스의 글로벌 자산배분 포트폴리오는 고객자산배분위원회의 심의를 거쳐 투자성향별 최적 자산 배분전략을 도출하고, 도출된 전략을 기반으로 실제 편입상품을 분석해 최종 포트폴리오를 선정한다”며 “사후관리와 수익률 모니터링도 진행한다”고 설명했다. MP 구독 서비스 유형은 가입자 연령 및 투자성향에 맞춰 총 4가지다. 최대 주식비중은 20∼70%까지 구성돼 있으며, 최대 주식비중이 높을수록 기대 수익과 변동성이 커진다. 최소 가입금액은 별도로 없으며, 미래에셋증권 퇴직연금 가입자는 MP 구독 서비스를 별도의 수수료 없이 무료로 제공받을 수 있다. 제공받은 포트폴리오를 매수하지 않을 수 있고, 구독 신청과 취소는 자유롭게 가능하다. 구독 취소 시에도 아무런 페널티 없이 서비스를 중단할 수 있다. 올해 8월 말 기준 약 9000명의 가입자가 약 6500억원의 퇴직연금 자산을 MP 구독 서비스로 운용하고 있다.

삼성화재는 보험업계 최초로 선보인 ‘간편고지 임신 및 출산 관련 담보 3종’에 대해 손해보험협회 신상품심의위원회로부터 3개월의 배타적 사용권을 획득했다고 밝혔다. 배타적 사용권을 획득한 담보는 ‘간편고지 임신·출산질환 수술비’, ‘간편고지 임신·출산질환 입원일당’, ‘간편고지 태반조기박리 진단비’ 3종으로, 내년 2월1일까지 삼성화재에서만 가입할 수 있다. 삼성화재 관계자는 “해당 특약들은 업계 최초 임신출산질환 보장을 간편고지로 개발해 당뇨·고혈압 등 만성질환이 있는 유병력 임산부들에게도 보다 넓은 보장을 제공한다”며 “개발 및 산출 불가 영역으로 여겨졌던 간편고지형 임산부 위험률 산출 방법 고안 등으로 독창성과 진보성, 유용성을 인정받아 좋은 평가를 받았다”고 설명했다. ‘간편고지 임신·출산질환 수술비’는 임신·출산질환의 치료를 직접적인 목적으로 수술받은 경우 수술 1회당 가입금액을 지급하는 특약이다. 양막의 조기 파열이나 분만 중 사고 또는 산후기 합병증으로 수술을 받는 경우 등이 해당한다. ‘간편고지 임신·출산질환 입원일당’은 임신 중 비정상 출혈이나 과다구토로 입원하는 경우 등 임신 및 출산 관련 질환으로 4일 이상 입원하게 되면 4일째부터 입원 1일당 가입금액을 최대 120일 한도로 보장한다. ‘간편고지 태반조기박리 진단비’는 태반조기박리로 진단 확정 시 최초 1회에 한해 진단비를 지급한다. 태반조기박리란 태아가 분만되기 전에 태반이 먼저 분리되는 경우를 말한다.

삼성카드는 주유, 주차장, 차량관리 할인 등 운전자 맞춤 혜택과 일상에서 혜택을 모두 담은 ‘삼성 iD 오토(AUTO) 카드’를 운영하고 있다. 삼성카드에 따르면 삼성 iD 오토 카드는 국내 모든 주유소에서 리터당 최대 90원까지 할인을 제공한다. 전월 실적이 50만원 이상일 경우 주유소에서 리터당 70원 할인이 가능하고, 100만원 이상이면 리터당 90원이 할인된다. 전월 실적은 할인받은 매출과 아파트 관리비 등이 모두 포함되기 때문에 실적 쌓기에 용이하다. 주차장, 하이패스, 대리운전 서비스에서는 월 최대 5000원, 10%까지 할인혜택이 있다. 이 카드를 보유하면 차량 종합관리점인 스피드메이트에서 엔진오일 교환 시 2만원의 할인혜택을 연 2회 받을 수 있다. 차량 안전점검, 타이어 펑크 수리, 타이어 위치 교환서비스도 연 1회 무료로 받을 수 있다. 일상영역에서의 할인혜택도 담겼다. 전월 이용금액이 50만원 이상일 때 할인점, 배달앱, 커피전문점에서 월 최대 100만원까지 1.5% 할인혜택을 제공한다. 영화티켓도 1만2000원 이상 결제 시 5000원 할인을 월 1회 받을 수 있다. 국내외 모든 가맹점에서 전월 실적과 관계없이 0.5% 할인혜택도 주어진다. 삼성 iD 오토 카드의 연회비는 4만9000원이다.