삼성증권은 법인 임직원을 대상으로 주식보상관리, 재테크, 절세 및 퇴직연금 등을 원스톱으로 관리해주는 ‘워크플레이스 WM서비스’를 제공하고 있다. 아마존, 구글, 골드만삭스 등 해외 주요기업들이 직원들의 재정적 웰빙을 지원하는 것에 주목해 WM서비스를 출시했다. 삼성증권은 국내외 24개 기업, 2만명을 대상으로 WM서비스를 제공한다. 특히 삼성증권은 2011년 국내 대표 게임사의 주식보상제도 운영을 시작으로 외국계 기업 주식보상제도 관리 서비스까지 제공하는 등 13년째 이 시장을 선도하고 있다는 평가를 받는다. 외국계 법인에서는 1만명 이상의 임직원, 1조원 이상의 자산이 관리되고 있다. 임직원들은 WM서비스의 가장 편리한 점으로 일괄입고 솔루션을 꼽는다. 일괄입고는 기업이 주식지급 대상인 임직원의 계좌개설 및 주식의 일괄입고를 원할 경우 관련 서비스를 삼성증권이 원스톱 대행해주는 서비스다. 외국계 주식은 국내 입고 절차를 개별로 진행하는 경우 수주일이 소요되지만 삼성증권을 통하면 1~2일로 기간이 크게 단축된다. 삼성증권은 임직원 재무복지 솔루션을 위해 임직원들과 인사 담당자가 손쉽게 활용할 수 있는 주식보상관리 전용 플랫폼도 구축했다. 법인 전임직원의 주식보상 플랜 설계, 관리 및 조회기능을 제공하고 주식보상 외에도 법인별 전용 홈화면, 법인 맞춤형 임직원 교육, 세무·부동산 상담, 법인 임직원 대상 복리후생 혜택 등 종합자산관리를 한번에 받을 수 있다.

대신증권은 변동성에 대비하기 위한 장기투자상품으로 글로벌 탑티어 자산운용사인 캐피탈그룹과 해외 주식형 펀드인 ‘대신 오늘&내일 글로벌 1등 기업 펀드’를 선보이고 있다. 이 상품은 캐피탈그룹이 운용하는 ‘New Perspective(뉴 퍼스펙티브) 펀드’에 100% 투자하는 재간접 주식형 펀드다. ‘대신 오늘&내일 글로벌 1등 기업 펀드’는 매 10년 새로운 메가트렌드를 선도할 기업을 발굴해 장기 투자하는 액티브 전략을 구사한다. 보텀업 방식을 통해 다양한 수익원, 우수한 자본건전성, 혁신적 경영진과 비즈니스 모델을 갖춘 글로벌 다국적 기업을 발굴하여 투자한다. 멀티매니저 시스템으로 펀드매니저 리스크를 줄였다. 국가·성별·나이 등에 따라 고르게 분포된 9명의 운용역이 각자 특화된 영역의 포트폴리오를 운용해 운용역별 전문성은 높이고 리스크를 분산하는 전략이다 .주요 운용역은 캐피탈그룹에서 30년의 업력을 보유하고 있다. ‘New Perspective 펀드’는 1973년 3월31일에 출시돼 50년간 비교지수(MSCI ACWI)를 꾸준히 상회하는 성과를 기록하고 있다. 시장 스타일 변화에도 탄력적으로 대응하며 꾸준한 성과 우위를 지속하고 있다. 운용에서는 장기투자, 낮은 회전율이 특징이다. 평균 종목별 투자기간 5년 이상 비중이 60%, 8년 이상 비중이 38% 수준으로 장기적 관점에서 투자를 진행한다. 연평균 포트폴리오 회전율은 25% 수준을 유지하고 있다.

KB증권은 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스가 출시 5개월 만에 이용자 5만명 이상을 기록했다고 29일 밝혔다. 앞서 KB증권은 지난 4월 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’서비스를 출시했다. ‘다이렉트인덱싱’이란 투자자 스스로가 투자 목적, 투자 성향 등을 고려해 원하는 주식종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있는 개인맞춤형 서비스를 말한다. 해당 서비스에서는 테마전략·업종전략·나만의 전략·대가들의 투자전략 등 4가지 유형의 전략 포트폴리오를 제공하고 있다. 지난달에는 업계 최초로 미국주식 서비스를 추가로 오픈해 일반투자자도 편리하게 미국주식을 포트폴리오로 투자할 수 있다. 서비스 출시 이후, 투자자들이 직접 만들어 전략보관함에 저장한 전략 수는 약 5개월여(8월31일 기준) 만에 5만6000건을 넘어선 것으로 나타났다. 4가지 유형의 전략 중에서는 시장의 유망 테마를 능동적이고 발 빠르게 구성한 ‘테마전략’을 선택한 투자자가 전체 전략의 약 80%를 차지했다. KB증권 관계자는 “우리가 생각하는 KB증권 다이렉트인덱싱은 ‘상품이 아니라 전략’을 제공하는 서비스로, 투자 시장의 패러다임을 바꿀 것이라고 기대한다”며 “연말에는 대면으로 고객을 컨설팅해 주는 일임형 다이렉트인덱싱 대면서비스도 준비 중”이라고 전했다.

글로벌 반도체 기업에 대한 관심이 점차 고조되고 있다. 고유가와 고금리로 글로벌 경기 침체가 장기화하는 가운데 불황에 빠진 업황이 바닥을 확인하고 본격적인 반등을 나타낼 것이란 기대감이 높아지고 있다. 반도체는 글로벌 트렌드로 자리 잡은 생성형 인공지능(AI) 열풍의 혜택도 직접 받고 있다. AI의 두뇌 역할을 하는 그래픽처리장치(GPU)에 AI 관련 기업들의 수요가 쏠리고 있다 그간 반도체 업황의 성장에는 PC와 인터넷, 스마트폰 등 전방산업 수요가 중요하게 작용해 왔는데, 이번에는 AI가 주인공이 될 것으로 보인다. 글로벌 컨설팅 업체 맥킨지는 향후 수년 내 AI가 반도체 기업에 가져올 경제적 이익은 100조원으로 추산하는 등 두 산업 간 발생 가능한 시너지가 상당한 규모일 것으로 내다봤다. AI 기술혁신에 따른 생산성 효과는 1.2% 수준으로 2000년대 전후 IT 혁명 당시와 비교해도 파급효과가 두 배에 달할 것이라는 전망이다. ‘한국투자글로벌AI&반도체TOP10펀드’는 이처럼 높은 성장 잠재력을 가진 AI와 반도체 두 산업의 대표 기업들에 집중적으로 투자하는 상품이다. 두 산업의 융합 과정에서 시너지를 낼 수 있는 기업군에 투자하되, 그중에서도 시장 독점력과 미래 기술을 선점할 수 있는 주도권을 가진 플랫폼 기업에 포트폴리오를 집중해 산업 규모 확대에 따른 수익을 추구한다. 이 상품은 먼저 AI와 반도체 분야 기업들에 대한 정량적·정성적 분석을 통해 핵심분야를 선정한 뒤 각 핵심분야에 해당하는 종목들을 빅데이터 분석을 통해 걸러내 투자 유니버스를 구성한다. 이후 투자 유니버스에서 각 분야 시장점유율과 AI 기술 주도권, 네트워크 효과 등 다양한 부문에 배점을 매겨 가장 높은 점수를 얻은 10개 기업을 최종 투자 대상 기업으로 선정한다. 반도체 파운드리와 반도체 장비, GPU, 커뮤니케이션, 모빌리티&자율주행 등 관련 산업 전반을 커버할 수 있도록 설계했다. 투자 대상 기업 평가엔 일반적인 정량 지표와 더불어 해당 기업의 특허 경쟁력과 독점적 플랫폼 보유 여부, 데이터 보유 수준 등 다양한 요소를 고려한다. 기본적으로 대형 기술주 위주의 투자를 진행한다. 새로운 시장이 형성되는 과정에서 독점적 지위를 가진 기업의 제품과 서비스 가치는 빠르게 높아지기 때문이다. 미국과 네덜란드, 한국, 대만 등에 있는 정보기술(IT), 경기소비재, 커뮤니케이션 기업들에 주로 투자한다. 포트폴리오는 반기마다 핵심분야 재검토와 조정 단계를 거치면서 빠르게 변화하는 산업 트렌드에 대응한다.

한국거래소가 거래소 공식캐릭터인 황비·웅비를 통한 홍보 캠페인에 나선다. 한국거래소에 따르면 2010년 제작된 황비·웅비는 각각 주식 상승장을 나타내는 붉은 황소와 하락장을 의미하는 파란 곰을 모티브로 탄생했다. 2021년에는 주식투자 열기가 뜨거운 젊은 층에 친숙하게 다가가기 위해 동글고 귀여운 캐릭터 모습으로 리뉴얼됐다. 황비는 주식 상승을 상징하는 빨간 넥타이를 매고 있고 꼬리에는 돈을 달고 다닌다. 웅비는 하락장을 나타내는 파란 화살표를 가슴에 새겨 하락장의 아픔에 함께 공감하고 울어주는 특징이 있다. 거래소는 6m 크기의 대형 황비와 웅비 캐릭터를 서울 여의도 사무소 야외에 전시해 캐릭터 홍보에 적극 나설 계획이다. 사회관계망서비스(SNS) 콘텐츠와 함께 다음달 6일부터 17일까지 진행하는 대중 이벤트를 통해 캐릭터에 대한 친밀감을 높인다. 거래소 사내 카페에서 황비와 웅비 이름을 붙인 이벤트 음료와 쿠키 등을 선보이고 다양한 굿즈 증정 이벤트, 포토존 등을 운영한다. 거래소는 부산엑스포 유치를 위한 기원 활동 일환으로 다음달 20~28일 황비·웅비 캐릭터 에어조형물을 부산국제금융센터(BIFC)에 전시하는 이벤트도 진행할 예정이다.

삼성자산운용은 글로벌 최대 자산운용사 블랙록과의 제휴를 통해 미국 채권 상장지수펀드(ETF) 3종을 국내 시장에 새롭게 상장했다고 밝혔다. 신규 ETF 3종은 ‘KODEX iShares(아이셰어) 미국 하이일드 액티브 ETF’, ‘KODEX iShares 미국 투자등급 회사채 액티브 ETF’, ‘KODEX iShares 미국 인플레이션 국채 액티브 ETF’다. 이 중 KODEX iShares 미국 하이일드 액티브 ETF는 블랙록의 대표적인 하이일드 ETF인 ‘USHY(iShares Broad $ High Yield Corporate Bond ETF)’에 투자하는 재간접 상품으로, 다양한 만기의 회사채로 구성된 고수익 채권 ETF다. 분배율 수준이 기존 월 분배형 채권 ETF보다 높은 연 7% 수준에 육박해 월 분배형 상품에 관심이 높은 투자자들에게 새로운 투자 대안이 될 수 있다는 것이 삼성자산운용의 설명이다. 삼성자산운용 관계자는 “이번 KODEX iShares 미국 채권 ETF 시리즈를 통해 국내 투자자들은 블랙록의 우수한 투자상품에 합리적인 비용으로 편리한 투자를 할 수 있게 됐다”며 “특히 국내 상장 상품인 만큼 별도의 환전 비용 없이 퇴직연금 및 연금저축 계좌에서도 최대 100%까지 투자가 가능하다”고 말했다.

NH투자증권은 한국의 국내총생산(GDP) 성장률, 기대수명, 급여인상률 등을 고려한 한국인 특화 퇴직연금 전용 펀드 ‘NH-아문디(Amundi) 하나로 TDF’상품을 운영하고 있다. 이 펀드는 미국의 자산운용사 올스프링(Allspring)과 공동연구를 통해 한국인 생애주기에 특화한 자산배분모형을 개발해 구축됐다. 이 펀드는 국내외 주식뿐 아니라 채권 관련 집합투자증권 등 투자비중을 탄력적으로 조절해 안정성과 수익성을 동시에 추구한다. 투자하는 자산군은 글로벌 성장주, 글로벌 가치주, 글로벌 고배당주, 선진국 국채, 하이일드 채권 등으로 구성했다. 유럽 1위 자산운용사인 아문디의 운용 인프라를 연계해 효율을 극대화했다. TDF는 ‘타깃데이트펀드’라는 의미로 퇴직 시점에 따라 위험자산 비중을 낮추고 안전자산 투자 비중을 확대하는 등 투자자의 은퇴시점에 맞춰 자산을 배분하는 것이 특징이다. 환 노출 전략을 사용해 장기적으로 안정적인 성과를 추구하며 원화, 달러, 유로화 등 다양한 통화에 분산투자한다. 주식이나 채권 등 다양한 자산의 배분을 통해 변동성이 큰 해외주식에 대한 적극적인 위험관리를 한다. 김광주 NH-Amundi 자산운용 마케팅총괄부사장은 “러시아 우크라이나 전쟁 등 시장 격변기 때마다 시장 방어적인 전략을 유효 적절하게 적용해 양호한 성과를 보여주고 있다”며 “디폴트옵션 시대에 하나로 TDF가 퇴직연금 투자자의 좋은 선택이 될 수 있다”고 말했다.

태광그룹 금융계열사인 예가람저축은행은 이용금액에 따라 최대 1%의 캐시백 혜택을 제공하는 ‘SB HI 체크카드’를 출시했다고 밝혔다. 카드 가맹점에서 이 체크카드를 통해 구매 시 월 이용금액에 따라 구간별로 캐시백 혜택이 차등 제공된다. 50만원 미만 이용 고객에게는 0.3%의 캐시백 혜택이 제공되며, 200만원 미만은 0.5%, 500만원 미만은 0.7%, 500만원 이상은 1% 캐시백을 받을 수 있다. SB HI 체크카드는 예가람저축은행 요구불예금계좌를 보유한 만 14세 이상 고객이라면 영업점이나 저축은행업권 통합 모바일 애플리케이션(앱) ‘SB톡톡플러스’, 인터넷뱅킹을 통해 가입할 수 있다. 연회비는 없다. 예가람저축은행 관계자는 “고객에게 다양한 혜택을 제공하기 위해 SB HI 체크카드를 출시하게 됐다”며 “앞으로도 예가람저축은행은 고객의 니즈를 반영한 다양한 금융상품을 제공하겠다”고 말했다. 예가람저축은행이 올해 3월 출시한 ‘E-RUN 파킹통장’도 꾸준히 고객들의 관심을 끌고 있다. 파킹통장은 단 하루만 맡겨도 이자를 받을 수 있는 고금리 수시입출식 통장으로 최근 젊은 세대들에게 인기를 얻고 있다. 예가람저축은행의 E-RUN 파킹통장은 조건 없이 연 3.3%의 금리(변동금리)를 제공하며, 최대 1억원까지 예치할 수 있다. 가입은 예가람저축은행 공식 앱인 ‘예스뱅킹’에서 할 수 있다.

동양생명은 2023년 상반기 최우수 영업지점으로 서울 영등포구에 위치한 CRM지점이 선정됐다고 24일 밝혔다. 동양생명에 따르면 CRM지점은 보장성보험 목표 달성률 174%·전년 동기 대비 보장성 순증률 245.7%로 우수한 수치를 달성했다. 올해 8월 기준 25명의 FC(보험설계사)를 보유한 CRM지점은 2006년 개설돼 올해로 18년을 맞이했다. 해당 지점은 주로 고객들의 기존 계약을 분석한 뒤 부족한 보장을 제안하는 컨설팅 영업을 하고 있다. CRM지점을 이끄는 리더는 1991년 동양생명에 입사한 이영자 지점장이다. 이 지점장은 영업 매니저 후보로 약 1년6개월 FC 활동을 하는 동안 재무설계에 대한 열정과 전문역량 강화를 위해 CFP(국제재무설계사) 자격증을 취득하는 등 종합적인 컨설팅 능력을 갖추기 위해 노력했다. 이 지점장은 CRM지점이 올 상반기 최우수 영업 지점으로 선정된 것에 대해 “함께 일하는 동료들과 합심해 노력한 결과 최우수 지점으로 선정이 된 것 같다”며 “지난 상반기 FC들의 생산성이 많이 향상돼 지점 성과에 반영되는 것은 물론이며, 소속 FC분들의 소득이 늘어나는 걸 보니 저도 무척 보람되고 기쁘다”고 소감을 전했다. 상반기 최우수 영업 지점으로 선정될 수 있었던 비결에 대해서는 “경쟁력 있는 상품이 뒷받침된 덕분”이라며 “종신보험 및 3대 질환의 경쟁력 강화, 인수 확대 등 상품 경쟁력이 향상돼 고객들에게 컨설팅할 수 여지가 많았으며, 보험 환경변화에 따른 고객들의 수요를 최대한 파악해 적극적으로 컨설팅한 것도 좋은 결과로 이어진 것 같다”고 말했다.

삼성화재는 자사 다이렉트 앱과 모바일웹으로 가입할 수 있는 ‘원데이 애니카 자동차보험’을 판매 중이다. 이 상품은 만 21세 이상의 운전자가 타인 소유의 자가용 승용차나 렌터카를 운전할 때 발생할 수 있는 위험을 보장하는 단기 자동차보험이다. 보장 기간은 최소 1일부터 최대 7일까지 선택할 수 있으며, 하루 단위로 고객이 원하는 기간을 설정하면 된다. 이 상품은 만21세 이상의 운전자가 타인 소유의 자가용 승용차를 운전할 때 활용할 수 있다. 통상적으로 타인의 차를 운전하는 경우, 해당 차량의 자동차보험에 임시운전자특약을 추가하면 되나 가입한 날 24시부터 효력이 발생하기 때문에 하루 전에 미리 가입해야 한다. 반면 운전자가 개별적으로 가입하는 ‘원데이 애니카 자동차보험’은 가입 즉시 효력이 발생하기 때문에 언제든지 편리하게 이용할 수 있다. 다만 타인 소유의 자가용 승용차를 운전하기 위해 이 상품에 가입하고자 하는 경우 본인 및 배우자 명의의 자동차보험이 없어야 한다. 렌터카 이용 시에도 만 21세 이상의 운전자라면 누구나 가입할 수 있다. 특히 자기차량손해(자차) 보장의 경우, 값비싼 렌터카 회사의 차량손해면책제도 대신 해당 상품의 자차 보장에 가입하면 보다 저렴한 비용으로 렌터카 파손 시 수리비를 보상받을 수 있다. ‘휴차료지원추가’ 특약을 추가하면 내가 낸 사고로 인한 렌터카의 휴차료 역시 대물배상 지급기준으로 보장받을 수 있다. 삼성화재 관계자는 “다른 사람의 차량을 운전할 일이 있는 다양한 상황에서 편리하게 이용할 수 있는 상품”이라며 “앞으로도 고객이 필요로 하는 상품을 꾸준히 준비하겠다”고 말했다.