리보(런던 은행 간 금리) 조작에 관여한 혐의를 받고 있는 바클레이즈 등 12개 글로벌 대형은행이 최대 220억달러(약 25조3330억원) 규모의 벌금을 물어야 할 것이라고 모건스탠리가 추산했다. 13일(현지시간) 파이낸셜타임스(FT)에 따르면 모건스탠리는 이는 대략적인 규모라며 “미국과 유럽이 진행해온 조사에 따라 추가로 발생할 수 있는 벌금과는 별개”라고 설명했다. 앞서 리보 금리 조작을 주도한 바클레이즈는 미·영 규제당국으로부터 4억5600만달러의 벌금을 부과 받았다.모건스탠리는 대규모 벌금으로 올해 은행의 주당 수익이 4∼13% 줄어들 수 있다고 예상했다. 이는 시가총액 기준으로 0.5% 수준이다. 12개 은행 중 영국 RBS와 독일 도이체방크가 물어야 할 게 각각 10억6000만달러와 10억4000만달러로, 부담이 가장 큰 것으로 파악됐다.호아킨 알무니아 유럽연합(EU) 경쟁담당 집행위원은 “리보 스캔들은 은행권에서 벌어진 일 중 가장 무책임한 행위”라며 “금융권 문화를 바꾸기 위해 처벌을 강화하겠다”고 밝혔다.김채연 기자

스페인에 이어 유로존 세 번째 경제대국인 이탈리아까지 구제금융을 신청할 가능성이 커지면서 유럽 재정위기가 다시 고조되고 있다.마리오 몬티 이탈리아 총리는 10일(현지시간) 유럽연합(EU) 재무장관 회의 후 국채금리 안정을 위한 구제금융 신청 여부에 관한 취재진 질문에 “이탈리아가 한 (구제)기금 또는 다른 기금의 도움을 절대로 필요로 하지 않을 것이라고 말하기는 매우 어려우며 나로선 그에 관해 언급하는 일이 조심스럽지 않을 수 없다”고 말했다. 이는 구제금융 가능성을 처음 시사한 발언이다. 다만 몬티 총리는 EU 도움이 필요하더라도 그리스나 포르투갈처럼 전면적인 구제금융은 필요없다고 주장했다. 몬티 총리는 11일 겸임하던 경제장관직을 내놓았다. 그는 지난해 11월 총리로 취임하면서 경제 위기를 타개하는 데 효율성을 높이고자 경제장관직도 맡았다. 새 장관에는 비토리오 그릴리 차관이 임명됐다.유로존 재정에 대한 부정적 전망도 잇따랐다. 국제통화기금(IMF)은 이탈리아가 재정 개혁에 취약하다고 비판하며 분발을 압박했다. 국제노동기구(ILO)는 유로존 회원국이 중소기업과 청년층 일자리 찾기를 지원하지 않는다면 실업자 수가 4년 내 450만명 더 늘 수 있다고 경고했다. 시장은 즉각 반응했다. 이날 유로화는 달러 대비 2년래 최저치인 1.2261달러로 거래됐다.이런 가운데 EU 재무장관은 경기 부양을 위한 프로젝트 채권(PB)을 시험발행하는 데 합의했다. 주요 사회간접자본시설(SOC)에 향후 2년간 45억유로의 민간 투자를 끌어들이기 위한 것으로, 2012∼2013 회계연도 예산에서 2억3000만유로를 PB 시험발행 사업에 투입키로 했다. 워싱턴포스트는 유로존 재정난 타개를 위해 이탈리아와 스페인, 그리스, 아일랜드가 2050년까지 정년을 67∼69세로 높이는 방안도 추진하는 등 유럽 각국이 잇따라 연금체계 수정에 나서고 있다고 11일 보도했다.스페인은 이날 소비세를 18%에서 21%로 올리고 재정지출을 총 650억유로 줄이는 개혁안을 내놨다. 최근 7개월간 4번째로 발표된 긴축정책이다.백소용 기자 swinia@segye.com

세계 각국 중앙은행이 5일(현지시간) 일제히 금리 인하 등 경기부양책을 내놓았다. 하지만 시장이 냉담하게 반응하면서 추가 조치 압박이 커지고 있다. 덴마크 중앙은행은 기준금리를 0.45%에서 0.20%로 낮췄다. 케냐 중앙은행도 18개월 만에 기준금리를 18%에서 16.5%로 대폭 인하했다. 앞서 유럽중앙은행(ECB)은 조달 금리를 0.75%로 하향조정했고, 중국 인민은행은 금리 인하를 한 달여 만에 또 단행해 6%로 낮췄다. 영국 중앙은행도 채권 매입프로그램 한도를 500억파운드(약 88조원)로 높이기로 했다. 각국 중앙은행의 조치는 시중은행으로 하여금 기업·가계에 대한 대출을 늘리도록 해 경기를 활성화하기 위한 것이다. 영국 파이낸셜타임스는 스태그플레이션(경제불황 속 물가상승)이 우려되는 세계 경제에 ‘새 숨’을 불어넣으려는 의도라고 설명했다. 그러나 부양책 발표 후 시장은 예상과 정반대로 움직였다. 6일 독일 DAX30지수와 프랑스 CAC40지수는 각각 1.92%, 1.88% 떨어졌다. 미국 다우존스산업평균지수도 5일 0.36% 하락했다. 스페인 10년물 국채금리는 6일 하루 전보다 상승해 한때 7.04%를 나타냈고, 이탈리아 10년물 국채금리도 올라 다시 위험수준인 6%를 넘었다. 시장의 부정적 반응은 발표된 조치들이 새로울 게 없기 때문이라는 분석이다. 월스트리트저널은 ECB 금리가 이미 낮은 수준이기 때문에 금리정책만으로는 한계에 부딪혔다고 지적했다. 뉴욕타임스는 중앙은행 움직임에 대해 ‘경기가 더 나빠질 것이라는 절망과 공포의 신호로 받아들여지고 있다’고 평가했다. 국제통화기금(IMF) 크리스틴 라가르드 총재는 6일 일본 도쿄에서 열린 심포지엄에 참석해 유럽과 브라질, 인도, 중국 등지의 투자, 일자리, 제조업이 악화함에 따라 3개월 전보다 세계 경제성장률 전망치를 다소 하향 조정할 것이라고 밝혔다. 이에 따라 중앙은행이 추가수단을 취할 것이라는 전망이 벌써 나오고 있다. ECB는 금리 인하가 효과를 내지 못하면 장기대출프로그램(LTRO)이나 국채 매입을 재개할 것으로 기대된다. 중국 인민은행도 올해 안 금리를 더 내릴 것으로 예상된다. 미국 연방준비제도(Fed·연준)가 오는 31일부터 이틀 일정으로 열리는 연방공개시장위원회(FOMC) 회의에서 경기부양책을 내놓을지도 주목된다. 이진경 기자 ljin@segye.com

세계 지도를 펼쳐보자. 각 나라의 무게가 국내총생산(GDP)에 비례한다고 가정하면, 지구촌 무게 중심은 어디에 찍힐까.미국 컨설팅그룹 매킨지글로벌연구소(MGI)가 28일(현지시간) ‘도시 세계(urban world)’ 보고서를 통해 서기 1년부터 2010년까지 답을 구해봤다. 요약하자면, ‘아시아에서 유럽으로, 그리고 다시 아시아로’이다.맨 처음 중동 동쪽 끝에 놓였던 무게 중심은 무려 1000년 동안 제자리에 있었다. 그러다 천천히 서쪽으로 움직이기 시작한다. 유럽이 중세의 그늘에서 벗어나 르네상스를 맞으면서부터다. 17∼19세기, 영국이 산업혁명을 거쳐 ‘해가 지지 않는 나라’로 떠오르자 서진에는 가속이 붙는다. 19세기 이후에는 미국이 서진을 부추겼다.아시아에서 영영 멀어지는 듯 보였던 경제 중심은 20세기 중반 갑자기 유턴에 들어갔다. 1950년부터 2010년까지 불과 60년 동안 지구촌 경제 중심은 유럽 서쪽 끝자락에서 러시아 북동부로 넘어왔다. 아시아의 급성장 때문이다. 1인당 GDP가 1300달러에서 2배로 불어나는 데 영국은 154년이 지나야 했다. 미국과 독일도 각각 53년, 65년이 걸렸다. 일본은 33년 만에 GDP를 곱절로 만들었다. 한국(10년), 중국(12년), 인도(16년)는 이를 영국보다 10배나 빠르게 해치웠다.특히 2000∼2010년 중심이 연간 140㎞씩 동진했다. 역사상 유례없는 속도다. MGI는 앞으로도 동진이 거듭될 것으로 내다봤다. 윤지로 기자

유럽연합(EU)이 이란산 석유거래를 7월1일부터 예외없이 금지하기로 결정함에 따라 우리나라도 당장 다음달부터 수입을 중단해야 할 처지에 놓였다. 수입 중단에도 기름값은 오를 가능성이 작다. 국내 정유사들이 대체물량을 확보한 데다 국제유가도 하락 안정세를 띠고 있기 때문이다. 하지만 이란 수출을 늘린 중소기업들은 걱정이 태산이다. 앞으로 대금을 받는 길이 막힐 수 있어서다. 26일 정부와 정유업계에 따르면 이란산 원유 수입 중단에 따른 수급 차질은 빚어지지 않을 것으로 전망된다. 문재도 지식경제부 산업자원협력실장은 이날 “이란산 원유를 수입하는 정유사들이 이라크, 쿠웨이트, 카타르, 아랍에미리트(UAE) 등에서 상당부분 물량을 대체했다”며 “국제 석유시장도 가격이 안정돼 공급 차질은 없을 것”이라고 말했다. 문제는 원유 수입이 막히면 이란과의 교역도 중단될 수밖에 없다는 데 있다. 우리나라 기업은 핵무기 개발을 둘러싸고 국제 제재를 받고 있는 이란 금융회사와 직접 거래할 수 없다. 이에 따라 정유업체는 이란 중앙은행이 기업은행과 우리은행에 만든 계좌에 원유 수입대금을 입금하고, 이란 중앙은행이 이 계좌에서 우리 수출기업에 대금을 내주는 방식으로 정산했다. 이 계좌에 잔액이 떨어지면 수출대금을 받아낼 길이 없어진다. 정부는 현재 잔액으로 보면 하반기까지 문제가 없을 것으로 예상하고 있다. 이란산 원유 수입 중단에도 국내 기름값은 현재의 하락 안정화 추세를 이어갈 것으로 전망된다. 한국석유공사 관계자는 “정유사 공급가격이 주유소 판매가격보다 50원가량 싼 만큼 당분간 기름값은 더 내려갈 것으로 본다”며 “앞으로는 이란 원유 금수조치가 국제시장에 미치는 영향이 관건인데, 여전히 하향 안정화 관측이 다수”라고 전했다. 유가 하락세가 둔화될 것이라는 전망이 나온다. 정유업계 관계자는 “값싼 이란산을 값비싼 다른 원유로 대체해 마진이 적어진 정유사들이 이를 회복하려 들면 가격하락 속도가 더뎌질 수 있다”고 말했다. 정부 역시 하반기까지 유가 하락세가 유지될 것으로 전망하면서도 앞서 이란보다 원유 생산량이 적은 리비아 사태로 국제유가가 20% 가까이 급등한 전례가 있는 만큼 원유시장 불안에도 대비한다는 방침이다. 황계식 기자

유럽연합(EU) 정상회의(28, 29일)를 앞두고 유로존 상황이 급박하게 돌아가고 있다.위태위태하던 키프로스가 결국 구제금융을 신청했다. 키프로스 정부는 25일(현지시간) “그리스 금융권에 대한 대출과 투자가 많아 국내 금융시장 안정이 필요하고 정부 적자도 높은 수준”이라며 배경을 설명했다. BBC는 키프로스 보유 그리스 채권 규모가 290억유로, 정부 재정적자는 국내총생산(GDP)의 6.3%에 이른다고 전했다. 현지 언론은 자국 경제규모의 절반에 가까운 60억∼100억유로(8조6800억∼14조4700억원)가 필요할 것으로 추정했다.키프로스의 SOS는 아일랜드 포르투갈 그리스 스페인에 이어 다섯 번째다. 로이터는 “유로존 17개국 중 4분의 1 이상이 응급병동에 있게 됐다”고 꼬집었다.구제금융 이행조건 재협상 등 할 일이 산더미 같은 그리스 새 연립정부는 경제정책을 책임질 신임 재무장관에 지명된 바실리스 라파노스가 이날 건강상의 이유로 사임하면서 출발부터 삐걱댔다. 이에 따라 이날 예정됐던 트로이카(EU·유럽중앙은행·국제통화기금)와 그리스 새 정부 간 첫 회동도 무산됐다. 안토니스 사마라스 총리는 26일 후임으로 야니스 스투나라스 아테네대 경제학 교수를 임명했다. 그는 그리스의 유로존 가입을 조언하면서 ‘미스터 유로’로 불렸다.유로존 금융권 추락도 계속되고 있다. 국제신용평가사 무디스는 스페인 주요 은행 28곳의 신용등급을 강등했다. 세계에서 가장 오래된 은행인 이탈리아 ‘방카 몬테 데이 파스치 디 시에나(BMPS)’는 20억유로의 정부지원을 받게 됐다.유로존은 다급한데 독일은 여전히 요지부동이다. 앙겔라 메르켈 독일 총리는 기자회견에서 EU 정상회의에서 논의될 예정인 유로본드, 공동채무상환기금, 범유럽 예금보증에 대해 반대 입장을 분명히 했다. 메르켈 총리 발언 이후 이번 EU 정상회의에서 별다른 성과가 나오지 않을 것이라는 비관론이 확산하고 있다. 부정적 전망 탓에 26일 실시된 스페인 단기 국채 입찰에서 3개월물 금리는 연 2.362%(지난달 0.46%), 6개월물은 3.237%(지난달 1.1737%)로 급등했다. 이탈리아 발행 중기 국채 금리도 상승했다.한편 헤르만 반롬푀이 EU 상임의장은 26일 ‘진정한 경제·통화 동맹을 향해’라는 제목의 개혁 추진 보고서를 발표했다. 보고서에는 EU 집행위의 회원국 예산안 수정권 보유, 이를 위한 ‘재무청’ 설치의 내용이 담겨 있다. EU 관계자들은 이번 EU 정상회의에서 추진안에 대해 논의가 이뤄지겠지만, 합의가 나오기는 힘들 것으로 전망했다. 이진경 기자

유로존(유로화 사용 17개국) 금융위기의 불똥이 아프리카 최빈국에도 튀고 있다.세계 빈곤 구호단체 ‘원(ONE)’은 24일(현지시간) 유럽연합(EU)의 2010년, 2011년 아프리카 빈곤국 원조가 2002년 이후 10년 만에 처음으로 줄었다는 내용의 보고서를 발표했다.보고서에 따르면 원을 통해 아프리카에 원조하는 15개 유럽 국가의 평균 지원액은 지난 한 해 1.5% 줄었다. 위기 진원지로 지목받는 그리스와 스페인은 이 기간 동안 각각 40%와 30%씩 아프리카 지원금을 삭감한 것으로 드러났다. 보고서는 “금융위기를 겪는 유럽 국가가 아프리카 원조를 줄이는 것은 놀라운 일이 아니다”라고 했으나, 비슷한 처지의 이탈리아가 같은 기간 지원금을 25% 늘린 것은 이례적이라고 평가했다.독일은 지난 한 해 140억유로(약 20조원)를 지원해 이 구호단체를 통해 가장 많은 액수를 원조한 국가였고 영국(135억유로)과 프랑스(120억유로)가 뒤를 이었다.영국 BBC는 이 보고서가 이번 주 열리는 EU 정상회의에 영향을 미치기 위해 발간됐다고 보도했다. EU 정상회의에서는 향후 7년간 사용될 1조유로의 예산에 대한 회의가 열린다. 보고서는 “이달 말 EU는 스페인에 1000억유로에 달하는 구제금융을 지원할 계획”이라며 “유럽은 아프리카에 2015년까지 약 50억유로의 원조를 약속했고 이는 스페인 구제금융의 5분의 1에 불과하다”고 지적했다.원은 아일랜드 출신 록밴드 유투(U2)의 보컬 보노가 지원하는 구호단체로 2002년 출범했다. 이들은 2015년까지 아프리카에 최빈국 지원을 목적으로 활동하고 있으나, 2008년 세계금융위기 여파로 지난해 모금액은 목표한 액수의 3분의 1에 그친 것으로 알려졌다. 정선형 기자 linear@segye.com

선진국 중앙은행은 정부의 소극적인 대처와 확산하는 유로존(유로화 사용 17개국) 금융위기로 경기부양 능력이 한계에 부딪혔다고 국제결제은행(BIS)이 경고했다. ‘중앙은행의 중앙은행’으로 불리는 BIS는 24일(현지시간) 발표한 연례보고서에서 “중앙은행이 모든 경제와 금융 문제를 해결할 수 있다고 생각하는 것은 실수”라며 “통화정책이 모두 한계에 봉착한 것이 현실”이라고 밝혔다. 중앙은행은 기준금리를 낮추고 시중에서 돈을 끌어오기 힘들어진 은행에 유동성을 공급했으며, 국채금리를 낮추기 위해 정부채권을 사들였다. 보고서는 “중앙은행에만 의존하는 통화정책은 시장 신뢰도를 해치고 종국에는 금융 안정성과 거시경제에 위험을 높일 것”이라며 “특히 선진국의 양적 완화는 신흥국의 양적 완화를 부추겨 부담을 줄 수 있다”고 우려했다. 이어 “선진국 정부들이 재정개혁을 차일피일 미룸으로써 역내 중앙은행이 완화 기조를 장기화할 수밖에 없도록 코너로 몰고 있다”며 각국 정부가 행동에 적극 나설 것을 주문했다. 스티븐 체케티 BIS 통화경제부장은 “중앙은행의 개입으로 리먼브러더스 사태 재발을 막는 데는 성공했지만 중앙은행의 부담이 과중해졌다”며 “중앙은행에 대한 압박을 줄이고 정부 부채 증가, 은행 자본 투입과 부실화, 가계·기업 부담 증가, 정부 세수 부족으로 이어지는 악순환을 깨야 한다”고 강조했다. BIS는 유로존 재정위기 해결과 관련해 은행 시스템 통합이 필요하다고 지적했다. “각국 은행이 유럽은행이 된다면 한 국가의 문제가 국경을 넘어 다른 국가로 번지는 것을 막는 데 도움이 될 것”이라고 보고서는 조언했다. 체케티 회장은 “은행을 튼튼하게 만든다면 국채에 대한 부담을 덜고 실물경제활동을 지원할 수 있을 것”이라고 말했다. 뉴욕타임스는 BIS 보고서에 대해 “유례없이 강한 어조를 사용했다”며 “극복할 수 있을 것이라고 예상했던 위기 상황이 점점 더 나빠지기만 하고 있다는 데 대한 좌절감이 반영됐다”고 평가했다. 이진경 기자 ljin@segye.com

유로존 돈줄을 쥔 독일이 사면초가에 몰리고 있다. 유로존 재정위기 해법을 놓고 다른 유럽 국가뿐 아니라 유럽중앙은행(ECB)과 국제통화기금(IMF)도 독일 압박에 가세하는 모양새다.파이낸셜타임스(FT)에 따르면 크리스틴 라가르드 IMF 총재는 21일(현지시간) “다음주 유럽연합(EU) 정상회의에서 논의되는 장기대책만으로는 충분치 않다. 단호하고 강력한 조치가 필요하다”며 ECB의 유럽 국채 매입 재개와 은행에 대한 구제금융 직접 지원을 주장했다. 또 스페인·이탈리아의 국채금리 상승과 관련해 “이례적인 정책 대응에도 금융권과 국채시장은 상당한 스트레스를 받고 있다”며 “재정동맹과 함께 유로존 차원에서 은행 예금을 보증해주는 ‘은행동맹’도 완성해야 한다”고 촉구했다.독일은 구제금융 투입 비용 회수가 어렵고 위기 전이 가능성이 있다는 점을 들어 이런 방안에 반대한다는 의사를 확실히 했다. 그러나 유럽 정치권은 그리스 연정 출범에도 위기국의 국채금리가 낮아지지 않는 상황이어서 확실한 지원책을 바라고 있다. 정부를 통한 구제금융은 정부 부채를 증가시켜 구제금융 효과를 반감시키는 만큼 시장 신뢰를 회복할 전폭적인 지원책을 기대하고 있는 것이다. 라가르드 총재가 이를 공개 지지하면서 독일에 대한 압박은 가중될 것으로 보인다. ECB에서는 베노아 코에르 집행이사가 21일 FT와 가진 인터뷰에서 유럽재정안정기금(EFSF)을 이용해 스페인과 포르투갈 등 재정 위기국의 국채를 매입해야 한다고 거들었다. 유로존에서는 고집스러운 메르켈 총리에 대한 노골적인 거부감이 표출되고 있다. 영국 좌파성향 정치전문 주간지 ‘뉴스테이츠먼’은 이날 “메르켈은 히틀러 이후 가장 위험한 독일 지도자”라고 원색 비난했다. 이 잡지는 메르켈 총리를 영화 터미네이터의 사이보그로 묘사한 사진을 표지에 싣고 “긴축에 대한 메르켈의 집착이 유럽을 파괴하고 있으며 성장을 종식시켜 새로운 공황으로 몰아가고 있다”고 성토했다.독일, 프랑스, 스페인, 이탈리아 정상은 22일 회담을 갖고 유로존 국내총생산(GDP)의 1%를 성장 재원으로 마련하기로 합의했다. 약 1300억 유로(190조 원)에 달하는 규모다. 유럽 안팎에서 압박을 받고 있는 메르켈 총리는 기자회견에서 “이번 위기의 교훈은 더 적은 유럽이 아니라 더 많은 유럽이 필요하다는 것”이라며 단결을 강조했다. ECB는 유로존 은행권에 대한 유동성 지원을 위해 은행에 대출할 때 요구하는 담보 기준을 완화하기로 했다. 스페인의 은행권을 지원하려는 조치로 풀이된다. EU가 금융 안정책의 하나로 추진한 금융거래세 도입은 끝내 무산될 것으로 보인다. EU 27개국 재무장관들은 22일 정례회의를 열어 금융거래세를 핵심 논의 사안으로 다루고 있으나 찬성국은 절반에 훨씬 못 미치는 9개국에 불과하다.그리스 새 연립정부는 다음주 트로이카(IMF, ECB, EU집행위)와 구제금융 조건 재협상에 나선다. 정진수 기자 yamyam1980@segye.com

국제신용평가사인 무디스가 21일(현지시간) 세계 15개 대형 은행의 신용등급을 무더기로 강등했다. 뱅크오브아메리카(BoA), 씨티그룹, 골드만삭스, JP모건체이스, 모건스탠리 미국의 5대 은행과 캐나다왕립은행, 도이체방크, BNP파리바, 크레디트스위스를 비롯한 9개 유럽 은행이 이에 포함됐다.무디스는 유럽 재정위기로 이들 은행의 수익성과 성장성이 떨어졌고 자금조달에 대한 우려가 커지고 있다고 강등 이유를 밝혔다.크레디트스위스 은행의 신용등급은 3단계 강등됐다. 씨티그룹, 골드만삭스, JP모건체이스, 모건스탠리, 크레디아그리콜, 도이체방크, BNP파리바 등 10개 은행은 2단계 하향 조정됐다. 모건스탠리는 투자 부적격의 정크단계보다 불과 3단계 위인 Baa1으로 떨어졌다. 무디스의 이번 조치로 미국과 세계경제의 더블딥(이중 침체) 우려도 커지고 있다.이에 따른 영향으로 국내외 금융시장은 다시 출렁였다. 22일 유가증권시장에서 코스피는 1847.39로 전날보다 41.76포인트(2.21%) 급락했다. 외국인은 5일 만에 ‘팔자’로 돌아서 2405억원을 매도했다. 일본 닛케이평균지수는 전날보다 0.29%, 대만 자취안지수는 0.78% 떨어진 채 장을 마쳤다. 영국 런던의 FTSE100 지수와 독일 프랑크푸르트의 DAX 지수도 각각 0.95%, 1.26% 내렸다.이런 가운데 스페인 정부는 25일까지 자국 은행에 대한 구제금융을 유로존에 공식 신청할 예정이다. 올리 렌 유럽연합(EU) 경제·통화 담당 집행위원은 “스페인의 은행 구조조정과 자본재편성 프로그램 평가가 다음달 9일까지 마무리돼야 한다”고 말했다.원재연 기자, 워싱턴=국기연 특파원