BC카드가 지난해 고객들에게 큰 호응을 받은 ‘고트(GOAT)카드(사진) 최대 6% 더블 적립 이벤트’를 2026년에도 실시한다. 고트카드는 국내외 이용 실적에 관계없이 일정 비율 ‘페이북머니(선불전자지급수단)’를 자동 적립해주는 생활 밀착형 카드로 금융 소비자 사이에서 인기가 높다. 매월 100만원 이용고객에게 국내 가맹점 최대 1.5%, 해외 가맹점 최대 3% 페이북머니를 적립해 준다. 올해 진행하는 ‘3+3 더블적립’ 이벤트는 12월 말까지 생활금융플랫폼 ‘페이북’ 앱에서 해당 이벤트 응모 고객 대상으로 기본 3% 적립 외 추가 3%를 제공해 최대 6%까지 적립 혜택을 누리도록 했다. 해외 오프라인 결제, 해외 온라인몰 이용 모두 추가 적립 대상이며 월 추가 적립 한도는 3만원이다. 연말까지 3개월 단위로 적립되며 해당 기간 최대 36만원 페이북머니 적립이 가능하다. ​ 김민권 BC카드 상무는 “지난 한 해 동안 ‘고트카드 더블적립 이벤트’는 고트카드만의 주요 혜택 프로그램으로 고객들의 만족도가 높았다”며 “2026년에도 혜택 연장을 통해 고객들의 만족도를 높일 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.

삼성화재는 ‘주택화재플랜’을 다이렉트 채널에 새롭게 출시했다고 25일 밝혔다. 이번에 출시된 ‘주택화재플랜’은 아파트·주택·빌라 등 다양한 주거 형태에서 발생할 수 있는 화재 손해와 생활 속 위험을 하나의 상품으로 대비할 수 있도록 설계됐다. 화재 발생 시 우리 집 손해는 물론, 불이 인접 주택으로 번지며 발생하는 배상 책임까지 보장해 주거 공간에서의 사고 부담을 줄여준다. 겨울철 기온이 급강하하면서 빈번하게 발생하는 동파로 인한 누수 사고를 비롯해 급배수시설 누출 손해, 강도·절도로 인한 가재 도난 등 일상적인 주거 위험 전반도 함께 대비할 수 있다. 화재 사고로 인해 거주가 어려워질 경우에는 임시거주비(숙박비·식비 등)를 지원해 사고 이후의 생활 공백까지 고려한 실질적인 보장을 제공한다. 가입과 보상 절차 역시 간편하다. 판매수수료가 없는 다이렉트 상품으로 합리적인 보험료를 제공하면서도, 보상청구는 모바일을 통해 간편하게 진행할 수 있어 고객 편의성을 높였다. 삼성화재 관계자는 “앞으로도 계절과 생활 환경에 맞춘 실질적인 주거 안전 상품을 선보일 예정”이라고 말했다.

삼성화재는 국내외 최상위 안정성과 차별화된 전문성을 기반으로 개인·법인 고객들에게 최상의 연금솔루션을 제공하고 있다. 28일 삼성화재는 2011년 이후 국내외 최상위 신용등급(AM Best 신용등급 16단계 중 최상위 신용등급 및 국내신용등급 AAA), 안정적인 지급여력비율(2024년 264.5%)을 갖췄다고 밝혔다. 차별화된 전문성과 현장 중심의 서비스도 삼성화재 퇴직연금 운영의 강점이다. 삼성화재는 보험계리사, 회계사, 세무사 등 각 분야 최고의 전문가들이 포진해 있다. 개인고객을 대상으로는 현장 중심의 밀착 컨설팅을 통해 시황안내 및 투자전략을 제공하는 것은 물론, 교통안전, 건강관리 등 가입자들의 일상에 실질적 도움이 되는 콘텐츠를 담은 온라인 세미나를 정기적으로 운영한다. 법인고객에게는 ‘재정검증 시뮬레이션’을 제공하고 있다. 이는 확정급여(DB)형 퇴직연금 제도에 가입한 기업이 근로자퇴직급여보장법상 적립금이 부족해지는 사태를 방지하기 위해 연말 결산 전 미리 납입필요 규모를 예측해 안내하는 서비스다. 또 법인고객사 실무자를 대상으로 퇴직연금 관련 법규, 제도운영, 회계처리 등을 다루는 오프라인 세미나와 함께 실무자를 위한 연금제도 및 세무 가이드북 제작 배포를 통해 실무현장의 업무역량 개선을 지원하고 있다.

한화생명은 퇴직연금 가입자를 위한 전용 실적배당형 펀드상품 3종을 통해 확정기여(DC)형·퇴직연금(IRP) 시장 공략을 이어가고 있다고 28일 밝혔다. 한화생명이 운용 중인 해당 상품은 △연금자산배분형 △달러MMF형 △장기채권형으로 장기 노후자산 운용이라는 퇴직연금의 특성을 고려해 안정성과 수익성의 균형을 추구하도록 설계됐다. 연금자산배분형 펀드는 국내외 주식과 채권, 파생상품, 대체자산 등에 분산 투자해 장기적 관점에서 포트폴리오 위험을 관리하는 상품이다. 국내외 유명 연기금의 자산배분 전략을 참고해 설계, 직접 투자가 어려운 퇴직연금 가입자들에게 꾸준한 호응을 얻고 있다. 달러MMF형 펀드는 미 달러화 표시 투자적격 채권과 유동성 자산에 투자해 안정적인 이자수익을 추구하는 상품이다. 위험자산 비중 조절이 필요한 시기에 포트폴리오 안정성을 높이는 역할을 수행한다. 장기채권형 펀드는 국내외 채권과 채권 관련 상품에 투자하며, 만기 5년 이상의 장기채권을 중심으로 포트폴리오를 구성한다. 금리 하락기에는 자본차익 기회를 모색할 수 있어 안정성을 중시하는 퇴직연금 가입자에게 적합한 상품으로 제시된다. 한화생명 관계자는 “퇴직연금은 단기 성과보다 장기 안정성이 중요한 자산”이라며 “시장 환경 변화 속에서도 노후자산을 안정적으로 관리할 수 있도록 다양한 투자 대안을 지속적으로 제공하고 있다”고 말했다.

삼성생명이 고용노동부가 주관한 평가에서 보험업권 우수사업자로 선정됐다고 28일 밝혔다. 삼성생명은 고용노동부의 ‘2025년 퇴직연금사업자 평가’에서 우수한 운용 성과와 서비스 역량을 인정받아 지난 1일 고용노동부 장관상을 받았다. 이번 평가는 41개 사업자를 대상으로 운용상품 역량, 수익률, 조직·서비스, 수수료 효율성 등 4개 항목을 종합적으로 심사해 선정했다. 삼성생명은 자산운용부문 내 퇴직연금 전담 조직을 배치해 전문성을 높이고, DB 고객사를 위한 외부위탁운용(OCIO) 솔루션 확대와 맞춤형 포트폴리오 구성을 위한 ‘펀 상장지수펀드’(FUN ETF) 활용 등에서 높은 점수를 받았다. 300명 이상의 전담 인력을 통한 자산 관리 컨설팅과 다양한 노후설계 교육도 호평을 받았다. 실질적인 운용 성과도 뒷받침됐다. 2025년 3분기 말 기준 개인형 퇴직연금의 1년 수익률은 원리금보장형(3.86%)과 비보장형(16.92%) 모두 적립금 상위 10개 사업자 중 1위를 기록했다. 확정기여(DC)형 비보장형 수익률 또한 18.01%로 업권 평균을 크게 웃돌았다. 이에 힘입어 삼성생명의 퇴직연금 적립금은 3분기 기준 51조원으로 전 금융권 1위를 유지하고 있다. 삼성생명 관계자는 “체계적인 자산운용 전략과 고객 맞춤형 서비스가 결실을 맺은 것”이라며 “앞으로도 전문성과 혁신 기술을 접목해 최상의 노후 준비 서비스를 제공하겠다”고 말했다.

삼성증권의 연금 잔고가 가파른 성장세를 보이며 30조원을 돌파했다. 28일 삼성증권에 따르면 이달 12일 기준 총 연금 잔고는 평가금을 기준으로 30조1000억원을 넘어서며 지난해 말 대비 42% 급증했다. 같은 기간 개인형연금(DC·IRP·연금저축) 잔고도 51.9% 늘어난 26조원을 기록하며 전체 성장세를 견인했다. 특히 40~50대 투자자의 개인형 연금 잔고가 16조9000억원으로 55.7% 증가하며 두드러진 유입세를 보였다. 중장년층 사이에서 ETF(상장지수펀드) 투자가 인기를 끌면서 관련 잔고는 6조7000억원대에서 13조원 규모로 93% 폭발적으로 성장했다. 이 같은 성과는 가입자 중심의 차별화된 서비스 전략이 주효했다는 평가가 나온다. 삼성증권은 운용·자산관리 수수료가 없는 ‘다이렉트IRP’로 수수료 체계를 개편하고, 서류 없는 ‘3분 연금’ 서비스를 도입해 편의성을 대폭 높였다. 또 업계 최초로 신설한 연금센터에서 경력 10년 이상의 베테랑 PB들이 전문 컨설팅을 제공하고 있다. 이 같은 노력에 힘입어 삼성증권은 고용노동부가 주관한 ‘2025년 퇴직연금 사업자 평가’에서 전체 종합평가 상위 10%에 해당하는 우수사업자로 선정되기도 했다. 삼성증권 연금본부장 장효선 상무는 “퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다”며 “우수한 연금 관리 서비스를 통해 고객의 든든한 연금 파트너로서 최선을 다하겠다”고 말했다.

NH투자증권이 고용노동부가 주관하는 평가에서 2년 연속 우수사업자로 선정되는 쾌거를 거뒀다. 동시에 안정성을 높인 퇴직연금 전용 주가연계증권(ELS) 상품을 출시하며 상품 라인업 강화에도 박차를 가하고 있다. NH투자증권은 ‘2025년 퇴직연금사업자 평가’에서 종합 우수사업자와 증권업 1위에 선정됐다고 28일 밝혔다. 전 금융권에서 유일하게 두 부문 동시에 이름을 올린 것으로, 41개사 대상 평가에서 운용상품 역량과 수익률 성과 등 다수 부문에서 상위 10%에 들었다. 특히 부서 간 경계를 허물고 유연하게 대처하는 자산운용지침(IPS) 전담 애자일 조직을 운영하며 원스톱 컨설팅을 제공하고, 법인 실무자를 위한 ‘NH 퇴직연금 스쿨’을 운영해 호평을 받았다. NH투자증권은 수익률 제고를 위한 ‘N2 퇴직연금 ELS’도 새롭게 선보였다. 원금부분지급형 구조로 최대 손실률을 일정 수준으로 제한해 안정성을 높인 점이 특징이다. 10만원부터 소액 투자가 가능하며, 일반 계좌와 달리 퇴직연금 계좌에서 투자 시 인출 시점까지 과세이연, 손익상계 등 절세 효과도 누릴 수 있다. 내년 2월28일까지 가입 금액에 따라 스타벅스 상품권을 증정하는 이벤트도 진행한다. 이재경 리테일사업총괄부문 부사장은 “책임감 있는 사업자로서 고객 수익률 향상을 위해 최선을 다하고 있다”며 “앞으로도 상품 경쟁력과 차별화된 서비스로 시장 혁신을 이끌겠다”고 말했다.

KB증권이 고객 중심의 서비스 강화 전략에 힘입어 개인형퇴직연금(IRP) 시장에서 가파른 성장세를 보이고 있다. 28일 KB증권에 따르면 11월 말 기준 KB증권의 IRP 성장률은 전년 대비 약 50%를 기록하며 주요 증권사 6곳 중 최상위권에 이름을 올렸다. 비대면 개설 시 수수료 평생 무료 혜택과 디지털 기반의 혁신적인 연금 투자 솔루션 제공 등 전략적 노력이 주효했다는 평가가 나온다. 특히 ‘IRP 로보투자 일임서비스’는 AI 알고리즘과 빅데이터 분석을 기반으로 고객 맞춤형 포트폴리오를 자동 생성하고 시장 상황에 맞춰 리밸런싱까지 수행해 전문성을 높였다. ‘퇴직연금 ETF 자동매수 서비스’를 도입해 고객이 원하는 일자에 연금 전용 ETF와 리츠 등을 정기적으로 매수할 수 있게 지원하며 장기 분산투자의 편의성도 대폭 높였다. 온·오프라인을 아우르는 하이브리드 컨설팅도 강점이다. 영업점에는 ‘연금마스터’ PB를 배치하고, 세무사·노무사 등 전문인력이 직접 찾아가는 1:1 컨설팅을 제공한다. 비대면 고객을 위해선 ‘연금자산관리센터 PrimePB’를 통한 유선 상담과 예약 기능을 도입해 대기 없이 전문 상담을 받을 수 있게 했다. 이밖에도 매월 추천 펀드와 포트폴리오를 담은 ‘DC·IRP 투자가이드’를 발송하고, 공식 유튜브 채널을 통해 ‘슬기로운 연금의생활’ 등 양질의 투자 콘텐츠를 제공하며 연금 관리에 어려움을 겪는 고객들을 돕고 있다.

한국투자증권은 차별화된 로보어드바이저 서비스를 비롯해 다양한 상품라인업으로 지난해 대비 11월 말 기준 IRP 자산이 2조4000억원 증가하며 업계 최상위 규모를 기록했다고 28일 밝혔다. 한국투자증권이 IRP 시장에서 다양한 상품과 혁신적인 서비스를 제공하며 고객들의 신뢰를 얻었기 때문으로 분석된다. 특히 한국투자증권은 4종류에 달하는 로보어드바이저 서비스를 통해 IRP 상품을 관리하는 고객에게 AI 알고리즘과 빅데이터를 활용해 고객의 투자 성향에 맞는 최적의 포트폴리오를 추천한다. 이를 통해 시장 변동성에 따른 리스크를 최소화하면서 고객은 자신의 투자 성향에 맞는 상품을 선택해 안정적이고 효율적으로 퇴직연금을 운용할 수 있다. 여기에 한국투자증권은 비대면 가입 시스템을 통해 고객들이 24시간 언제 어디서나 간편하게 IRP 상품에 가입할 수 있도록 지원하고 있다. 모바일 앱을 통해 비대면으로 1개 일임사 및 상품을 선택하고 최대 900만원까지 투자할 수 있으며, 최소 투자금액은 100만~300만원으로 설정돼 있어 누구나 부담 없이 시작할 수 있다. 한국투자증권은 IRP 계좌 일괄 개설 서비스와 장내채권 매매 서비스 등을 제공하며, 고객 편의성을 더욱 강화하고 있다. 특히 MTS(모바일 트레이닝 시스템)를 통해 실시간으로 국고채와 우량 회사채를 매매할 수 있으며, 이를 통해 연금 자산을 효율적으로 관리할 수 있어 고객들로부터 큰 호응을 얻고 있다.

미래에셋증권은 알고리즘을 통한 금융데이터 분석으로 퇴직연금을 쉽고 편하게 관리해주는 로보어드바이저 서비스를 강화하고 있다. 그결과 미래에셋증권의 올해 총 퇴직연금 적립금액은 전 업권에서 가장 빠르게 증가했다. 미래에셋증권은 2022년 9월 처음 출시한 로보어드바이저 서비스가 지난달 말 기준 8만8785개 계좌에 적용돼 IRP(7194억원)를 포함한 총 5조2773억원의 자금을 관리하고 있다고 28일 밝혔다. 미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 글로벌 우량자산에 분산투자하고 시장상황 변화에 맞춰 자산배분안과 고객 특성을 조합하여 맞춤 포트폴리오를 제안한다. 포트폴리오 변경 신호가 발생하면 알림 메시지를 발송해 줘, 모바일앱 ‘M-STOCK’을 통해 간편하게 관리할 수 있다. 고용노동부가 발표한 올해 3분기 퇴직연금 적립금 공시에 따르면 미래에셋증권의 올해 총 퇴직연금 적립금은 5조7299억원 증가했다. 특히 개인형퇴직연금(DC·IRP) 적립금은 3분기에만 2조7585억원 증가해 전체 42개 퇴직연금 사업자 중 유일하게 증가액 2조원을 넘어섰다. 미래에셋증권은 증권업 연금자산 규모 1위를 지키고 있다. 9월 말 기준 전체 연금자산은 개인연금, 퇴직연금(DB·DC·IRP) 합산 52조원을 돌파했다. 연금컨설팅본부 정효영 본부장은 “연금은 단순한 자산이 아니라 미래를 설계하는 힘”이라며 “연금시장의 리더로서 지속적인 성과로 고객 신뢰에 보답하겠다”고 말했다.