고객의 건강 상태에 따라 합리적으로 보험료를 설계할 수 있는 신개념 건강보험인 교보생명의 ‘교보 K-맞춤건강보험(무배당, 복합심사형)’이 주목받고 있다. 28일 보험업계에 따르면 이 상품은 업계 최초로 일반심사와 간편심사를 하나로 결합한 ‘복합심사보험’으로, 불필요한 보험료 할증을 없애 고객의 경제적 부담을 크게 낮춘 것이 특징이다. 이번 신상품은 주계약(일반심사)으로 사망을 100세까지 보장하며, 암·뇌혈관질환·심장질환 등 3대 질병을 중심으로 진단부터 치료, 수술, 입원까지 42개 핵심 특약(일반심사 42종, 간편심사 42종)으로 구성됐다. 건강상태에 맞춰 특약별로 일반심사와 간편심사를 분리해 동시에 설계할 수 있다. 가령, 고혈압 약을 복용하는 40세 남성이 암진단 특약은 일반심사로, 뇌혈관·심장질환진단 특약은 간편심사로 가입할 경우 기존 간편심사보험과 비교해 암진단 특약에서 약 16.2%의 보험료 절감 효과를 볼 수 있다. 또 질병 이력이나 나이 때문에 일반심사 가입이 어려웠던 특약도 간편심사를 통해 가입할 수 있다. 암 보장의 경우 암 진단과 암 주요치료는 물론 항암방사선·앙암중입자치료 등 다양한 특약이 들어가 보장성이 강화됐고, 뇌혈관질환·허혈심장질환 진단 및 순환계질환 주요치료 등 뇌·심장질환 진단 및 치료비도 폭넓게 보장한다.

치매·간병부터 노후자금까지 생애 전반을 대비할 수 있는 통합보험이 나왔다. 28일 한화생명에 따르면 회사는 노후 대비를 한 번에 해결할 수 있는 ‘치매담은간병플러스보험’을 출시했다고 밝혔다. 이번 상품은 한국 사회가 초고령사회로 진입하면서 치매 환자 수가 빠르게 증가하고 이에 따른 간병 부담도 사회적 이슈가 되고 있는 점을 반영했다. 중앙치매센터 ‘대한민국 치매현황’ 보고서에 따르면 치매 환자의 71.3%는 가족이 간병을 맡고 있으며, 중증 치매 환자의 연간 관리비용은 약 3480만원에 달하는 것으로 나타났다. 한화생명은 “치매담은간병플러스보험의 가장 큰 특징은 ‘아프면 보장받고, 건강하면 노후자금으로 활용할 수 있다’는 점”이라며 “치매와 간병 위험에 대비하면서도, 계약 일부를 연금이나 적립 형태로 전환할 수 있어 상황에 따라 자금을 유연하게 활용할 수 있도록 설계됐다”고 말했다. 치매담은간병플러스보험은 치매 보장범위를 한층 강화해 임상치매척도(CDR, Clinical Dementia Rating) 1~2점 단계의 초기 치매부터 적극적으로 보장하는 구조를 갖췄다. 아울러 간병 보장도 제공해 보장일수를 최대 365일까지 지원한다. 한화생명은 “치매와 간병에 대한 사회적 관심이 높아지는 가운데 고객이 건강할 때와 아플 때 모두 도움이 되는 구조를 구현한 것이 핵심”이라고 말했다.

웰컴저축은행이 업권 최초로 선보인 인공지능(AI) 기반 대화형 금융 서비스 ‘AI금융비서’가 새로운 금융 경험을 제공하는 고객 참여형 이벤트를 통해 이용자들과 접점을 넓혀가고 있다. 웰컴저축은행은 고객이 AI금융비서를 쉽고 재미있게 경험할 수 있도록 AI 기반 금융서비스와 고객 친화적 소통을 지속하고, 서비스 범위도 금융 상담과 맞춤형 상품 추천 등으로 넓힐 방침이라고 28일 밝혔다. 이를 위해 전 바둑기사이자 현재 AI 전문가로 활동 중인 울산과학기술원 이세돌 특임교수를 모델로 발탁했다. 또 고객이 모바일뱅킹 앱 내 AI금융비서를 활용해 음성 기반 이체를 5회 이상 완료하면 ‘황금바둑알’을 경품으로 제공하는 등의 이벤트도 진행했다. AI 기반 자연어 이해 기술을 활용해 ‘어제 입금 내역 보여줘’같이 고객과 대화하듯 금융 업무를 수행할 수 있는 AI금융비서는 이체, 계좌·거래내역 조회 등 주요 업무를 말 한마디로 해결할 수 있다. 고객이 최종 이체 정보를 확인한 후에만 거래가 진행되도록 설계해 착오송금 가능성도 차단했다. 웰컴저축은행 관계자는 “고객들의 실제 이용 경험을 바탕으로 AI뱅킹 서비스를 지속적으로 고도화해 나갈 계획”이라고 밝혔다.

신한카드는 신한은행 서비스와 함께 이용하면 매달 최대 8만2500포인트의 혜택을 받을 수 있는 ‘신한카드 SOL Plan+’(쏠플랜 플러스카드)를 출시했다고 28일 밝혔다. 플러스카드는 전월 이용금액이 100만원 이상인 경우 기본적립 최대 1.5% 혜택에 더해 주유·온라인쇼핑·배달앱 사용 시 적립되는 특별적립 최대 5% 혜택이 제공돼 월 6만 포인트까지 받을 수 있다. 신한은행 전월 결제계좌의 일 잔액이 200만원 이상이고 15일 이상 유지 시 온라인동영상서비스(OTT), 네이버·쿠팡와우 멤버십, 통신요금 정기 결제금액에 대해 월 최대 1만5000포인트를 제공한다. 이렇게 적립된 최대 7만5000포인트를 신한은행의 ‘쏠플랜 포인트박스’에 입금하면 10%를 추가 적립 받아 총 8만2500포인트까지 얻을 수 있다. 신한카드는 플러스카드 혜택이 제공되면서 특별 적립영역에서 병원·마트·커피전문점·제과점이 추가 적용되는 시니어 특화 카드인 ‘SOL메이트 신한카드 SOL Plan+’(쏠메이트 플러스카드)도 함께 출시했다. 두 카드 연회비는 국내 5만원, 해외 겸용은 5만3000원이다.

‘연금고객 경험을 최우선으로’라는 비전 아래 KB증권이 영업점과 연금자산관리센터를 유기적으로 연계한 통합 연금고객관리 체계를 구축했다. KB증권은 28일 대면과 비대면을 결합한 상담시스템을 기반으로 한 단계 진화한 연금 서비스를 제공하며 고객 만족도와 자산 성장이라는 두 가지 성과를 동시에 이끌어내고 있다고 밝혔다. 가장 눈에 띄는 점은 ‘1:1 자산관리 서비스’의 강화다. 그 결과 최근 3년간 KB증권은 개인형퇴직연금(IRP) 적립금 성장률 1위를 기록했다. 금융감독원 통합연금포털 공시에 따르면 2025년 말 증권업계 기준 KB증권의 IRP 3년 연평균 성장률은 56%로, 업계 평균(38%)을 크게 상회했다. 확정기여형퇴직연금(DC) 부문에서도 성장률 상위 5위에 오르며 연금자산관리 분야에서 경쟁력을 입증했다. KB증권은 “연금 컨설팅을 통해 고객별 연금자산 구조, 생애주기, 은퇴 시점, 노후 목표 등을 종합적으로 진단하고 있다”며 “‘연금마스터 PB’가 개인의 재무 상황과 투자 성향에 적합한 맞춤형 연금 솔루션을 제시하고, 사후 관리까지 이어지는 체계적인 관리 서비스를 제공하고 있다”고 강조했다. 최근에는 기존 연금본부를 연금그룹으로 확대 개편해 조직역량도 한층 강화했다. KB증권 송상은 연금그룹장은 “앞으로도 직장인 고객, MZ세대, 연금 수령 고객 등 다양한 고객층의 니즈에 맞춘 차별화된 연금 특화 상품과 상담 서비스를 확대해 나가겠다”고 밝혔다.

생명보험협회는 근로소득자가 종신보험에 가입하면 납입보험료를 기준으로 연간 100만원 한도에서 12%에 해당하는 금액의 세액공제를 받을 수 있다고 밝혔다. 28일 생명보험협회에 따르면 종신보험은 가장 대표적인 생명보험 상품으로, 보험계약을 유지하는 경우 피보험자의 사망 시기나 원인과 관계없이 보험금을 지급한다. 종신보험이 있으면 사망 후 유가족이 안정된 생활자금을 확보할 수 있게 된다. 종신보험은 가장을 피보험자로 가입하고, 납입 능력이 있는 상속인이 계약자(수익자)인 경우 사망보험금이 상속세 과세대상에 해당하지 않는다. 경우에 따라선 다른 상속재산에 대한 상속세 재원 등으로 활용할 수 있는 것이다. 최근에는 사망보험금 유동화 제도를 통해 사망보험금의 일부를 생전에 사용할 수 있는 연금자산으로 전환할 수도 있다. 종신보험은 여느 보험상품과 마찬가지로 가입 연령이 낮을수록 보험료가 저렴해진다. 예전에는 암이나 고혈압, 당뇨 등의 유병력자와 고령자는 종신보험에 가입하기 어려웠지만, 최근에는 간편심사로 가입할 수 있는 상품들이 출시되고 있다. 의료비 보장 수요 증가를 고려해 특약에서 사망담보 외에 중대질병의 진단비 등을 보장하는 상품도 출시되고 있다.

국내 부품·소재·장비(소부장) 기업에 투자할 수 있는 ‘NH-아문디자산운용 필승코리아펀드’가 주목받고 있다. 28일 NH투자증권에 따르면 NH금융그룹 계열사인 NH-아문디자산운용이 2019년 출시한 필승코리아펀드의 누적 수익률이 926.56%에 달하는 것으로 나타났다. 이 펀드는 2019년 일본의 핵심 전자재료 수출 규제를 계기로 국내 소부장(소재·부품·장비) 기업의 자립을 지원하기 위해 만들어졌다. 현재는 반도체·이차전지·방산·원전·인공지능(AI) 등 글로벌 공급망의 핵심축을 담당하는 한국 대표 기업으로 투자 영역을 확장했다. 이 펀드는 지난 6년9개월간 한국 자본시장의 굴곡을 함께하면서 견조한 운용 성과를 축적해 왔다. 지난 2일 기준 A-e클래스 펀드의 설정 이후 누적 수익률은 926.56%에 달한다. 같은 기간 코스피 수익률(373.28%)보다 무려 533.28%포인트 더 높은 수익률이다. NH투자증권은 “필승코리아펀드의 운용 차별성은 체계적인 종목 선정 프로세스에 있다”며 “운용역과 9명의 섹터별 전담 애널리스트가 협업하는 팀 어프로치 방식으로 종목을 발굴하고 있다”고 말했다. 계열사 NH-아문디운용이 필승코리아펀드에 역량을 쏟는 이유는 한국이 AI시대의 핵심 수혜국이 될 수 있다고 보기 때문이다. AI 산업이 GPU 중심에서 메모리·전력·전력망·발전설비를 아우르는 인프라 산업으로 확장되면서 메모리 반도체뿐 아니라 원전·변압기·전력기기·배전 인프라·조선·방산까지 폭넓게 보유한 한국 산업 구조가 부각될 수 있다는 것이다. 이러한 흐름은 수출 데이터로도 확인이 가능하다. 관세청에 따르면 2025년 1~11월 한국의 전기장비 수출은 71억3000만달러로 사상 최대를 기록했다. 또 지난해 한국수력원자력은 체코에서 약 180억달러 규모의 신규 원전 계약을 체결하기도 했다. 필승코리아 펀드는 다음 투자 영역으로 △스마트폰·자율주행차·로봇 등 On-Device 및 Edge Device(피지컬 AI) 관련 부품 △임상시험 경쟁력을 갖춘 헬스케어 △소형모듈원자로(SMR)과 원자력 등 차세대 전력 생산 분야에 대한 비중을 점진적으로 확대해 나갈 예정이다. 박진호 NH-아문디운용 주식운용부문장은 “2019년 일본의 수출 규제는 우리 산업에 위기였지만 동시에 기회였다”며 “정부와 민간이 함께 핵심 소재 국산화에 매진하면서 한국 소부장 산업은 한 단계 도약했고 필승코리아펀드는 그 과정에 함께할 수 있었다”고 말했다. 이어 “투자에서 가장 중요한 것은 ‘높은 수익’을 좇는 것이 아니라 ‘치명적 손실’을 피하는 것”이라며 “시황과 산업 사이클에 따라 테크와 논테크의 비중을 유연하게 조절하고 종목별 밸류에이션 괴리를 냉정하게 점검하면서 변동성 국면에서도 견조한 성과를 이어갈 수 있도록 운용해 나갈 계획”이라고 강조했다.

BC카드가 여름 휴가 시즌을 앞두고 생활금융플랫폼 ‘페이북’ 기반 해외여행 이벤트를 실시한다. ‘페이북 트래블월렛’ 이용 고객이 외화 머니 결제 시 누적 결제 금액의 최대 6%(최대 10만원)를 온·오프라인에서 현금처럼 사용 가능한 페이북 머니로 적립해 준다. 이벤트 기간은 8월31일까지다. 페이북 트래블월렛은 BC카드와 글로벌 결제 기업 비자, 핀테크 스타트업 트래블월렛이 협업한 외화 충전 및 결제 서비스다. 페이북 내 페이북 머니에서 외화 머니를 충전 후 △BC바로 마카오(MACAO)카드 △iM 트래블 카드(iM뱅크) △오늘은e신용카드(BNK부산은행) △팟(pod)카드(BNK부산은행) 등 총 4종의 카드로 결제 시 혜택을 받을 수 있다. 총 45종의 외화가 지원되며 트래블월렛과의 제휴를 통해 우대환율이 적용된다. 200여개 국가의 비자(Visa) 가맹점에서 이용 가능하며 환전 수수료는 물론 해외 결제 및 현금자동인출기(ATM) 출금 수수료도 모두 면제된다. 이벤트 기간 동안 외화 머니 누적 결제 금액이 50만원 미만인 고객은 결제액의 1%, 50만원 이상 100만원 미만이면 결제액의 2%, 100만원 이상인 경우 결제액의 3%가 적립된다. 외화 머니를 처음 결제하는 고객은 구간별 혜택이 2배로 확대된다. 페이북 머니 최대 적립 한도는 10만원이다.

삼성카드는 3대 생활 필수 영역의 대표 브랜드들과 협업해 일상 생활에 필요한 혜택을 제공하는 ‘트라이플러스 삼성카드’를 출시했다고 28일 밝혔다. 먼저 식음료 영역에서는 파리바게뜨, 배스킨라빈스, 던킨, 파스쿠찌, 쉐이크쉑, 파리크라상 오프라인 매장 이용과 해피오더 온라인 음식 주문 시 20% 할인 혜택을 받을 수 있다. 건강 영역에서는 프로바이오틱스 대표 기업인 hy의 정기결제 및 hy프레딧몰 이용 금액의 20% 할인 혜택을 제공한다. 뷰티 영역은 아모레몰, 이니스프리, 오설록 앱과 홈페이지에서 이용한 금액의 10%를 아모레퍼시픽에서 현금처럼 사용 가능한 뷰티포인트로 적립받을 수 있다. 당월에 이용한 영역 개수에 따라 다음 달 3대 영역 전체 이용금액에 대해 최대 20%까지 결제 대금 차감 혜택을 제공한다. 당월 이용 영역이 1개일 때는 5%, 2개일 때는 10%, 3대 영역을 모두 이용하면 20%의 할인율이 적용된다. 아파트 관리비, 이동통신요금, 온라인 쇼핑몰, 할인점 등의 생활편의 영역에서 5%, 해외 가맹점에서 1% 결제일 할인을 추가로 제공한다. 연회비는 국내전용 및 해외 겸용(VISA) 모두 1만5000원이다. 삼성카드 관계자는 “소비자들이 일상에서 자주 이용하는 3대 영역의 혜택을 한 장에 담았다”며 “앞으로도 고객들이 실질적인 혜택을 체감할 수 있는 상품을 지속적으로 선보일 계획”이라고 밝혔다.

삼성화재는 자사의 ‘건강정보통합플랫폼’을 활용해 유방암 치료 사례와 치료비 규모를 분석했다고 28일 밝혔다. 이번 분석은 유방암 치료 환경 변화와 이에 따른 의료비 부담 흐름을 살펴보기 위해 진행됐다. 국가암등록통계에 따르면 유방암은 국내 여성에게 가장 많이 발생하는 암으로, 2020년부터 2023년까지 연평균 5.9%씩 증가하고 있다. 특히 국내에서는 40대 여성이 가장 많이 걸려, 서구권보다 발병 연령이 약 10년 이르다. 유방암은 생존율이 높은 암으로 꼽히지만 30~50대 경제활동기에 주로 발생해 치료 과정에서의 경제적 부담이 환자 삶에 큰 영향을 미친다. 삼성화재 건강DB 분석에서 유방암 관련 1인당 실손보험 지급보험금은 2021년 372만원에서 2024년 417만원으로 약 12.1% 증가한 것으로 나타났다. 국민건강보험공단 건강보험환자 진료비 실태조사(2024년)에서도 유방암의 1인당 비급여 본인부담률은 24.1%로, 중증?고액진료비 상위 30개 질환의 비급여 본인부담률(8.8%)보다 높았다. 삼성화재는 유방암의 경우 조기검진이 치료 결과와 경제적 부담 측면에서 모두 중요하다고 설명했다. 유방암은 조기 발견 시 5년 생존율은 국한 단계 99.2%, 국소 단계 93.6%에 달하며 1년 이내 치료 종료 시 평균 의료비 751만원 수준이다. 치료가 1년을 초과하면 평균 의료비가 2380만원까지 증가한다.