삼성카드가 카카오페이와 함께 범용성 높은 카카오페이포인트 적립 혜택을 제공하는 PLCC 상품인 ‘카카오페이신용카드’를 선보였다. ‘카카오페이신용카드’는 범용성 높은 카카오페이포인트 적립 혜택을 제공하는 것이 가장 큰 특징이다. 먼저 전월 실적에 상관없이 해외 모든 가맹점에서 결제 시 카카오페이포인트 1% 적립 혜택을 적립 한도 없이 제공한다. 또한 전월 이용금액에 따라 통신요금 자동납부 시 카카오페이포인트를 최대 3000포인트 제공하고, 넷플릭스·웨이브·티빙·왓챠에서 스트리밍 서비스 정기결제 시에도 카카오페이포인트 10%가 적립된다. 특히 카카오페이를 통해 카카오 주요 가맹점을 이용하면 결제금액의 2.5% 카카오페이포인트가 적립된다. 대상 가맹점은 멜론·카카오T(기차예매 제외)·카카오톡 선물하기·카카오톡 주문하기·카카오톡 쇼핑하기·카카오 프렌즈샵(백화점, 몰, 공항 등 입점매장 제외)·카카오헤어샵·카카오메이커스·카카오페이지·카카오골프예약 등으로 다양한 가맹점에서 카카오페이 구매를 통해 알찬 적립 혜택을 받을 수 있다. 또한 이달 말까지 1만100원 이상 카카오페이로 결제하면 1만원을 할인해주는 쿠폰 지급 프로모션도 진행된다. 해당 프로모션은 총 2회 제공되며, 최대 2만원의 쿠폰 할인 혜택을 받을 수 있다. 이외에도 삼성카드는 ‘카카오페이신용카드’ 발급 고객 20만명을 대상으로 ‘니니즈 스티커’를 선착순으로 지급한다. 카카오 간판 캐릭터인 니니즈 스티커를 통해 나만의 카드를 직접 디자인할 수 있도록 했다. 이번 카드는 니니즈의 인기 캐릭터인 취준공룡 ‘죠르디’, 육식토끼 ‘스카피’, 아기 하프물범 ‘앙몬드’로 디자인했다. 이 카드의 연회비는 국내전용, 해외겸용(비자) 모두 1만원이다.

삼성카드가 ‘아메리칸 엑스프레스 골드’ 카드의 리미티드 상품인 ‘아메리칸 엑스프레스 골드(로즈골드 에디션)’를 오는 9월30일까지 판매한다. 국제적으로 활발히 활동하는 고객들을 대상으로 해외·여행·여가 관련 혜택을 제공하며 ‘센추리온 디자인’의 메탈 플레이트를 기본 적용한 게 특징이다. 미국 아메리칸 엑스프레스 카드의 센추리온 디자인은 로마군 백인대장의 얼굴이 새겨진 것이 특징이며, 미국에서 각종 출판물에 신용카드 상징처럼 삽화로 자주 쓰인다. ‘아메리칸 엑스프레스 골드(로즈골드 에디션)’는 3가지 옵션 중 1가지를 선택해 이용할 수 있는 ‘기프트 서비스’를 제공한다. 옵션은 △항공/면세점/백화점/골프/숙박 업종 20만원 할인(10만원 이상 결제 시 5만원 할인, 연4회) △해비치 컨트리클럽 제주 1회 골프 이용권 △해비치 호텔앤드리조트 제주 주중 1박 숙박권이다. 전월 이용금액에 상관없이 국내 모든 가맹점 결제 1%, 해외 및 면세점 결제 2%의 포인트 적립 혜택을 한도 없이 제공한다. 이밖에도 인천공항 주차장 1만원 이상 결제 시 1만원 할인(월1회, 연12회), 와이파이도시락 1만원 이상 결제 시 1만원 할인(월1회, 연12회), 해외 여행자보험 무료 등 여행 관련 혜택과 스타벅스 20% 할인(최대 1만원), CGV·롯데시네마 1만원 이상 결제 시 5000원 할인(월1회, 연12회) 등 생활 관련 혜택도 제공한다. 연회비는 30만원이며, 메탈 플레이트 발급 수수료는 6만원이다.

KB증권은 중국 및 홍콩 등에 상장된 중국 관련 주식 중 언택트 트렌드 확산으로 더욱 주목받고 있는 신기술 관련 테마 선두기업들에 중점적으로 투자해 중장기적으로 우수한 수익을 추구하는 KB통중국4차산업증권자투자신탁[주식]을 판매하고 있다고 23일 밝혔다. 이 펀드는 중국 4차산업 기술의 경쟁력, 정부의 지원 등을 바탕으로 성장성이 높은 △인공지능(AI)+빅데이터 △반도체 굴기 △스마트폰 밸류 체인 △로봇+공장자동화 △차세대 유니콘 등을 5개 테마로 선정해 테마별 선두기업에 투자한다. 중국은 강력한 플랫폼을 기반으로 빅데이터 분석 알고리즘 기술력을 갖춘 중국의 선두 인터넷 기업들과 방대한 사용자를 기반으로 한 온라인 엔터테인먼트 기업들이 밀레니얼 세대의 소비여력 증가, 5세대 이동통신(5G) 도입 등과 맞물려 저변이 확대될 것으로 기대되는 시장이다. 중국은 5G에도 적극 투자해 이미 기술 관련 특허 등에서 압도적인 지위를 차지하고 있으며, 반도체 자급화를 이루기 위해 국가 반도체 산업투자기금 등을 조성하는 등 대규모 투자가 예상된다. 아울러 로봇과 공장 자동화, 클라우드 서비스, 전기차 밸류체인, 바이오테크 등이 주목받을 전망이다. 향후 중국 정부 주도하에 AI 경쟁력 강화를 위한 대규모 투자가 계속 진행될 예정으로 관련 기업성장이 전망이 밝으며, 홍콩과 중국 본토 중소형 고성장주 편입을 통해 추가 알파수익 창출을 노려볼 수 있다고 KB증권은 밝혔다.

한화생명은 지난 3일 업계 최초로 진단부터 입원·간병·장애·재활까지 간병의 모든 과정을 종합적으로 보장하는 ‘한화생명 늘곁에 간병보험’을 출시해 판매 중이다. ‘한화생명 늘곁에 간병보험’은 기존 간병보험과 간병인보험을 종합한 신개념 종합간병보험이다. 이 상품은 주계약 1종 ‘해지환급금 일부지급형’(납입기간 중 50%, 납입기간 후 100%)과 2종 ‘표준형’으로 구성돼 있다. 주계약으로 피보험자의 장기요양상태를 경도, 중등도, 중증으로 구분해 최대 4500만원(가입금액 1500만원 기준)까지 장기요양진단자금을 보장한다. 각 단계는 치매의 CDR 척도가 아닌 노인장기요양제도 등급에 따라 구분되어 치매에 행동장애 보장까지 더해 보장범위도 넓어졌다. 특히 이 상품은 ‘간병인지원금보장특약(갱)’을 통해 요양병원 구분 없이 간병인 지원금을 30일 이상 입원 시 최대 하루 15만원까지 현금으로 보장한다. 고객은 제휴 여부와 상관 없이 사전 신청 없이도 원하는 간병인에게 서비스를 받은 뒤에 보험금을 청구해도 된다. 특정중증장애(지적/정신 제외)를 비롯해 장기요양, 3대질병 등 만성 질환 진단 후 생존 시에도 간병자금을 지급해 가족의 부담을 덜어준다. 아울러 업계 최초로 재택간병(가정간호)까지 특약을 통해 보장한다. 특약 가입 시 중등도이상장기요양상태 판정 후 매년 생존 시 매월 30만원(3년, 36회 보증지급, 최대 15년), 방문요양·목욕·간호등 ‘방문 재가급여’ 이용 시 20만원(이용 1회당, 월1회 한도), ‘보호 재가급여’ 이용 시 10만원(이용 1회당, 월1회한)을 보장한다. 한화생명 성윤호 상품개발팀장은 “병원에서 입원간병뿐 아니라 업계 최초로 재택간병과 폭넓은 재활치료까지 보장을 받을 수 있어 초고령사회로 진입하는 시기에 반드시 필요한 상품”이라며 “고령층 고객의 니즈를 해결하고 자녀들 역시 부담을 낮출 수 있어 큰 호응을 얻을 것으로 기대된다”고 말했다.

최근 백신 보급과 접종이 순차적으로 진행되면서 글로벌 경기 회복의 기대감이 높아지고 있다. 지난해 코로나19 팬데믹의 타격을 직접적으로 받았던 리츠(REITs) 역시 이러한 경기 회복기에 주목해야 할 대표적인 투자자산으로 관심을 끈다. 리츠는 여러 투자자로부터 모은 자금으로 부동산에 투자하고 여기서 나오는 임대수익과 향후 매각에 따른 시세차익을 배당하는 간접투자방식을 의미한다. 리츠는 주식 등 다른 자산들에 비해 저평가된 것으로 분석된다. 리테일과 오피스 리츠는 작년 2분기를 저점으로 임대료 징수율과 임차율이 개선되고 있으며, 실적도 4분기 들어 컨센서스를 상회했다. 리츠는 주식 대비 회복 속도가 느린 자산으로, 이미 높은 가격을 형성한 다른 자산들에 비해 여전히 높은 기대수익률을 갖고 있다. ‘하나UBS글로벌리츠부동산펀드’는 세계 각국 부동산에 고르게 투자하는 가장 대표적인 글로벌 리츠 펀드다. 2005년 설정된 국내에서 가장 오래된 글로벌 리츠로, 관련 투자 경험이 풍부한 골드만삭스에서 위탁운용한다. 세계 각국 증권거래소에 상장된 글로벌 리츠에 투자하는 재간접 구조이며 주거, 산업, 종합부동산, 오피스, 헬스케어 등 다양한 부동산 관련 섹터에 균형 있게 투자하는 것이 특징이다. 투자 포트폴리오는 기본적으로 미국을 비롯한 선진국을 중심으로 하되 유럽과 개발 잠재력이 큰 아시아 신흥국 시장 투자도 병행하며 안정성과 성장성을 동시에 고려한다. 펀더멘털에 근거한 상향식(Bottom-up) 분석을 통해 중장기적 현금 흐름을 꾸준히 창출할 수 있는 종목을 선별하고, 이 중 국가별·섹터별 비중 조절을 통해 최종 투자 확신을 지닌 종목 60~90여개에 분산 투자한다.

NH투자증권은 고객이 직접 주식과 금융상품을 거래하고 비과세 혜택을 받을 수 있는 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 지난달 증권업계 최초로 출시했다. 출시와 함께 국내주식 거래수수료 완전무료 이벤트 등 경쟁사 대비 혜택이 가장 큰 이벤트를 진행해 고객들의 가입 행렬이 이어지고 있어 중개형 ISA 강자임을 입증하고 있다. ISA는 2016년 3월 국민재산 늘리기 프로젝트 일환으로 도입된 정책금융상품이다. 통장 하나로 예금, 적금, 펀드, 상장지수펀드(ETF), 파생결합증권(ELS/DLS) 등 다양한 금융상품을 담아 운용할 수 있으며 이자와 배당, 양도소득세에 대해 비과세 혜택이 주어졌다. 올해 세제 개편을 통해 절세계좌로의 활용 매력이 커졌다. 기존에는 소득이 있는 사람만 가입이 가능했지만 올해부터 만 19세 이상이면 소득이 없어도 누구나 가입이 가능해 세제혜택을 받을 수 있는 대상자가 확대됐다. 또한 의무가입기간이 5년에서 3년으로 축소되었고, 만기자금을 연금계좌로 전환할 경우 추가로 세액공제 혜택이 주어진다. 중개형 ISA에서 개별 종목을 거래하면 주가 상승 시 수익과 함께 세제혜택을 동시에 누릴 수 있다. 만약 주가가 하락해 손실이 발생해도 손실금액을 다른 상품의 이익에서 차감하는 손익통산이 적용되기 때문에 일반 주식계좌와 비교 시 절세관점에서 유리하다. NH투자증권은 업계 최초로 출시하는 중개형 ISA를 기념해 투자자들의 목돈만들기 지원을 위해 유관기관제수수료까지 받지 않는 매매수수료 완전무료(가입시점 기준 1년간) 이벤트를 진행한다. 중개형 ISA의 비과세 혜택을 누릴 수 있는 이벤트도 진행한다. 올해 6월 30일까지 ISA 내 주식 또는 금융상품을 1000만원 이상 가입한 고객 중 추첨을 통해 140명에게 1천만원 한도로 연 14%(세전) 특판RP(91일물) 가입 혜택을 제공한다.

동양생명은 가입 첫날부터 암진단비 보장을 제공하는 ‘(무)수호천사우리아이미래보장보험’을 출시해 판매 중이다. 지난달 1일 나온 이 상품은 암진단비를 주계약으로 하는 상품으로, 가입 즉시 최대 100세까지 암을 집중적으로 보장하는 점이 가장 큰 특징이다. 보험기간 중 치료비용이 많이 드는 뇌암 혹은 백혈병으로 진단확정 시 2억원의 ‘고액치료비관련암’ 진단비를 지급하고, 모든 연령에서 발생 가능한 유방암·위암·대장암으로 진단확정 받는 경우에는 ‘고액치료비관련암 이외의 암’ 진단비 1억원을 최초 1회에 한해 지급한다. 아울러 대장점막내암·기타피부암·제자리암·갑상선암·경계성종양으로 진단확정 시 각각 최초 1회에 한해 4000만원의 ‘소액암 진단비’를 보장한다. 이 상품은 해지환급금미지급형(제로백), 해지환급금미지급형, 순수보장형으로 구성됐다. 해지환급금미지급형(제로백)은 가입 후 15년 시점 전에 계약을 해지하는 경우 해지환급금을 지급받을 수 없지만 가입 후 15년 시점부터 보험만기 40년 전까지 100%의 환급률을 보장한다. 또한 높아진 주계약 해지환급금을 이용하여 저축보험으로 변경할 수 있도록 적립형 전환 기능을 부여했다. 따라서 가입 후 15년 동안은 집중적으로 보장받고 아이가 어느 정도 성장한 후에는 저축보험으로 변경해 학자금, 생활자금 등 다양한 목적자금으로 활용하거나 만기까지 든든하게 암진단비 보장을 받을 수 있게 설계했다. 해지환급금미지급형은 순수보장형과 동일한 보장을 제공하지만 보험료 납입기간 중 계약이 해지될 경우 해지환급금을 지급하지 않고, 납입기간 이후에는 순수보장형 해지환급금의 50%에 해당하는 금액을 지급하기 때문에 순수보장형에 비해 보험료가 저렴하다. 태아부터 최대 15세까지 가입가능하고, 보험료 인상 없이 최대 100세까지 보장받을 수 있다. 50% 이상 장해 시 보험료 납입이 면제된다.

삼성증권은 국내 최초로 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에 부과되는 수수료를 전액 면제하는 ‘삼성증권 다이렉트 IRP(개인형 퇴직연금)’ 출시를 기념해 이벤트를 진행한다. 이번에 진행되는 ‘삼성증권 다이렉트 IRP, 무료라서 고마워’ 이벤트는 오는 7월30일까지 이벤트 조건을 충족한 대상 고객 중 선착순 1만명에게 파리바게트 ‘진짜 고마워 세트’를 제공한다. 이벤트 참여는 삼성증권 모바일 앱 ‘엠팝(mPOP)’에서 ‘다이렉트 IRP’ 계좌를 개설하고 타 금융기관에 개설해 놓았던 기존 IRP에서 삼성증권 다이렉트 IRP로 이전하거나 신규 입금하는 등의 방법으로 1000만원 이상 삼성증권 다이렉트 IRP에 가입하면 된다. 현재 퇴직연금사업자인 금융회사들은 IRP계좌에 대해 운용관리 수수료와 자산관리 수수료, 두가지 수수료를 부과하고 있다. 퇴직자가 퇴직금 3억원으로 20년간 연 3% 투자수익을 내며, 연금 수령할 경우 삼성증권 다이렉트 IRP로 최대 1000만원 이상 수수료 절감 가능하다. IRP 계좌는 은퇴소득 마련을 위한 퇴직연금 계좌의 일종으로, 연간 최대 700만원 납입한도까지 최대 16.5%의 세액공제 혜택을 제공한다. 또 해당 계좌에서 투자해 발생하는 소득에 대해 15.4%의 배당소득세를 면제하고, 만 55세 이후 연금으로 수령할 경우 이보다 낮은 3.3~5.5%의 연금소득세로 과세한다.

5월 가정의 달을 맞이해 아이에게 가족사랑을 전달하고 싶은 부모들에게 삼성생명 인터넷 어린이보험이 화제다. 입원과 수술, 독감까지 보장되고 계약 만기 때는 축하금까지 받을 수 있다. 삼성생명의 온라인 판매채널인 삼성생명 다이렉트의 ‘보험선물하기’ 기능을 활용하면 모바일로도 어린이보험을 선물할 수 있다. 유아, 청소년기는 가장 많은 위험에 노출된 시기다. 신체적으로 미성숙하고 병치레도 잦을뿐더러 학교생활이나 놀이시설 등 다양한 위험에 노출되어 있다. 하지만 아이들은 미성년자이기 때문에 직접 보험에 가입할 수 없어 아이의 부모가 어린이보험에 가입하는 것이 일반적이다. 삼성생명 다이렉트는 이번 달부터 보험선물하기 기능을 선보였다. 모바일 다이렉트 홈페이지에서 보험을 선물받을 부모에게 링크를 발송하고 간단한 정보만 입력하면 보험가입부터 보험료 결제까지 가능하다. 삼성생명 다이렉트 인터넷 어린이보험의 가장 큰 장점은 아이와 엄마 모두를 케어해 준다는 것이다. 결혼과 출산이 과거보다 늦어지면서 미숙아, 저체중아 등 아이의 건강 문제나 산모의 임신중독 등 건강을 위협하는 요소들이 점차 늘어나고 있다. 어린이보험은 태어난 아이의 위험을 비롯해 태아에게 선천성으로 발생하는 질병에 대해 보장이 가능하다. 그리고 산모가 임신과 출산으로 질환이 생겨 입원이나 수술을 하는 경우에도 보장받을 수 있다. 어린이보험의 두 번째 장점은 하나의 보험으로 다양한 질병과 사고에 대해 보장받을 수 있다는 것. 출생 전 태아의 경우 저체중과 심장수술 등을 보장하고, 산모의 경우 출산과 관련된 입원과 유산 진단 위로금 등을 지급한다. 아이를 출산한 후에는 소아암, 뇌혈관질환이나 심장 질환 등 큰 비용이 발생하는 3대 진단보장부터 재해, 골절, 수술, 입원, 통원, 치료 등 일상생활에서 마주하는 크고 작은 위험까지 보장한다. 아울러 최근 이슈가 되는 독감(인플루엔자) 항바이러스제 치료 보험금(20만원, 연1회)도 생보업계 최초로 지급한다. 세 번째 장점은 아이가 성인이 되었을 경우 자금 활용면에서 도움을 줄 수 있다는 것이다. 보험계약 만기시점에 만기축하금으로 최대 500만원까지 지급해 대학등록금 등 필요한 자금으로 활용이 가능하다.

신한금융투자는 높은 수준의 기업 책임을 가진 회사에 투자해 투자수익 보호 및 강화를 추구하는 ‘신한아름다운SRI그린뉴딜’펀드를 판매 중이다. ‘신한아름다운SRI그린뉴딜’ 펀드는 ESG(환경·사회적 책임·지배구조) 요소들을 투자에 반영해 위험 대비 수익률을 개선하고 단순히 ‘착한기업’이 아닌 빈틈없이 미래를 준비하는 회사에 투자하는 상품이다. ESG 기준이 낮은 기업에 투자할 경우 파업, 소송, 부정적 여론과 같은 다양한 리스크가 발생한다는 것을 인지하고 비재무적인 위험 모니터링 강화 및 주주가치 극대화라는 진화된 투자접근법을 사용한다. 이러한 ESG를 고려한 투자를 위해 재무적 요소와 환경, 사회책임, 지배구조와 같은 비재무적 요소를 함께 고려해 투자에 접근한다. 환경 요소의 경우 기후변화 위기에 대응해 환경 규제와 좌초자산 등의 재무제표에 보이지 않는 위험을 회피하며 그린뉴딜 수혜주, 기업별 배출권구매비용 등 규제준수비용 관련 재무적 영향을 분석한다. 사회적 요소의 경우 인적자원, 브랜드 이미지 등 무형자산의 중요도가 상승하는 가운데 기업의 사회적 영향력 확대에 따른 지속가능한 경영 토대를 점검해 투자의사결정에 반영한다. ‘신한아름다운SRI그린뉴딜’ 펀드는 기존 ESG평가를 통한 접근을 통해 전체 포트폴리오의 약 70%를 투자한다. 이를 통해 위험 대비 수익률 향상을 목표로 한다. 또한 ESG 관련 다양한 이슈, 테마에 선별적으로 투자하는 포트폴리오에 30%를 투자하며 정부 정책 및 환경 규제 수혜주에 집중한 선별 투자로 초과수익을 목표로 한다. ‘신한아름다운SRI그린뉴딜’ 펀드의 환매수수료는 없으며 보수는 연 1.21%이다.