손해보험협회는 2008년부터 매년 보험설계사의 전문성 향상을 유도하고 보험상품의 완전판매 및 건전한 모집질서 확립을 위해 우수인증 설계사 제도를 운영 중이다. 삼성화재는 올해 6164명의 손해보험 우수인증 설계사를 배출했다. 이는 전체 보험업계를 통틀어 최대 인원으로, 손해보험사 전체 우수인증 설계사 3명 중 1명이 삼성화재 소속인 셈이다. 손해보험 우수인증 설계사로 선발되기 위해서는 한 회사에서 3년 이상 꾸준히 활동해야 되며 불완전판매가 없어야 한다. 또한 보험모집 실적이 우수해야 할 뿐만 아니라, 모집한 보험계약의 13회 차 유지율이 90%를 넘어야 한다. 삼성화재는 우수인증 설계사 배출을 위해 혁신적인 시스템과 체계적인 교육을 지원해 왔다. 모바일 기기를 활용한 업계 최초 24시간 디지털영업지원시스템을 구축해 언제 어디서나 상담부터 계약체결까지 원스톱으로 지원한다. 또한 삼성화재는 전문 RC로 활동할 수 있도록 온라인과 오프라인을 병행한 체계적인 교육을 지원하고 있다. 상품 지식과 컨설팅 역량, 성공사례 공유 등 지속적인 교육을 통해 보험 전문가로 성장하도록 한다. 모바일 학습 플랫폼 ‘무브’(MOVE)도 구축했다. 삼성화재 설계사들은 언제 어디서나 모바일을 활용해 학습할 수 있다. 삼성화재 관계자는 “앞으로도 소비자보호 및 보험산업 이미지 제고를 위해 설계사 교육프로그램의 질을 높여 갈 예정”이라며 “이를 바탕으로 우수인증 설계사를 계속해서 늘려 나가겠다”고 전했다.

한화생명이 급변하는 금융 환경 속 고령자 및 유병자도 변액보험에 가입할 수 있도록 ‘한화생명 간편가입 The특별한 변액유니버셜종신보험2206’을 출시했다. 최근 대내외 경제 여건 변화로 금리와 물가가 급격히 상승하는 금융 환경 속에서 인플레이션을 헤지할 수 있는 변액보험에 대한 고객들의 관심이 커지자 한화생명은 지난 2일 이 상품을 내놓았다. 한화생명 측은 “이 상품의 출시로 고령자 및 유병자 중 물가상승률보다 높은 수익률을 추구하는 고객의 선택 폭이 확대됐다”며 “일반 공시이율상품 대비 높은 예정이율을 적용해 같은 보장을 더 저렴한 보험료로 준비할 수 있다”고 설명했다. 한화생명은 모든 시장 환경에 대응할 수 있도록 이 상품의 펀드 라인업을 글로벌 자산배분형, 국내외 주식, 채권 및 대체자산, TDF(타깃데이트펀드) 등 다양하게 구성했다. 글로벌 우량 기업에 투자해 꾸준한 배당·이자 수익으로 안정적인 성과를 추구하며, 전문가가 시장 상황에 맞는 최적의 포트폴리오로 조정해주는 ‘Hanwha Income Plus 자산배분형 펀드’가 대표적이다. 주식 및 대체자산 편입 한도에 따라 30%·50%·70% 등 3가지 펀드 라인업으로 구성돼 있어 고객의 위험 성향에 따른 펀드 선택이 가능하다. 이 상품의 가입 가능 연령은 30세에서 70세(가입조건별 상이)까지다. 40세·20년납·기본형·주계약 가입금액 5000만원으로 가입 시 월 보험료는 남성의 경우 13만원, 여성 11만2500원이다.

롯데카드가 유용한 소비정보와 할인혜택, 트렌디한 상품 정보를 고객 맞춤형으로 추천해 주는 콘텐츠 큐레이션 서비스 ‘트렌드(TREND)탭’을 디지로카 애플리케이션(앱)에 선보이고 있다. 트렌드탭은 당신을 위한 취향저격 콘텐츠란 콘셉트 아래 △글을 보고 △혜택을 벌고 △돈을 쓰고 △다함께 띵크어스라는 4가지 카테고리의 다양한 콘텐츠를 제공한다. 최신 트렌드, 할인혜택, 상품 정보 등을 단순히 나열하는 방식이 아닌 영상, 웹툰, 에세이 등 다양한 형태의 콘텐츠를 통해 제공하며 여기에 MZ세대의 감성을 자극하는 스토리를 녹여 읽는 재미까지 더한 것이 특징이다. 추천 기능을 통해 고객 카드 결제 데이터 분석을 기반으로 한 고객의 성향과 취향에 최적화된 콘텐츠를 추천해 주고, 고객이 직접 관심사를 설정할 수 있는 취향 선택 기능을 제공해 추천의 정확도를 더욱 높였다. <글을 보고>에서는 인기 크리에이터가 직접 말하는 소비에 관한 인터뷰 콘텐츠 타인의 취향, 작가가 쓰는 소비와 취향에 관한 공감 에세이 쇼핑왕 에세이, 고객이 쇼핑과 얽힌 재미난 사연을 응모하면 롯데카드가 이를 직접 웹툰으로 그려 주는 쇼피소드(쇼핑+에피소드) 등의 콘텐츠가 연재된다. <혜택을 벌고>에선 밸런스 게임, 심리테스트 등 가벼운 게임에 참여하면 풍성한 경품을 받을 수 있는 기막힌 선택, 소비 유형 테스트 등의 이벤트 콘텐츠가 담긴다. <돈을 쓰고>에서는 ‘내 취향 따라 핏하게 쓴다’는 의미로 롯데그룹사 및 제휴사의 상품 정보, 할인혜택을 제공한다. <다함께 띵크어스>에는 롯데카드의 ESG(환경·사회·지배구조) 캠페인 띵크어스(THINK US & EARTH) 참여 크리에이터와 이들의 상품을 소개하는 콘텐츠가 소개된다.

동양생명은 ‘무배당수호천사꼭필요한치아보험’(갱신형)이 시장에서 큰 인기를 얻고 있다고 소개했다. (무)수호천사꼭필요한치아보험(갱신형)은 비급여 항목으로 부담금이 큰 보철치료의 보장을 강화한 상품으로, 합리적인 보험료로 폭넓은 치료를 보장하는 일반형과 임플란트·브리지 등 목돈이 필요한 보철치료를 최초 계약일로부터 2년 이후에 무제한으로 보장하는 프리미엄형으로 구성됐다. 일반형은 영구치 임플란트(50만원), 브리지(50만원), 크라운(20만원, 유치 10만원)을 연간 3개 한도로 보장하며, 틀니(보철물당 1회)와 재식립임플란트(동일 부위 최초 1회)도 각 50만원 보장해 준다. 인레이·온레이(10만원), 복합레진(7만원), 아말감·글라스이오노머(1만원) 등 보존치료도 보장한다. 특약을 통해 치수치료(4만원)·영구치발치(2만원)·주요치주질환치료(2만원) 등도 보장받을 수 있다. 프리미엄형은 임플란트 등 일부 보철치료를 최초 계약일로부터 2년 이후에 무제한 보장하는 것이 특징이다. 목돈이 많이 드는 임플란트(100만원), 브리지(100만원), 크라운(20만원)을 2년 이후 무제한으로 보장(2년 이내 연 3개)하며, 틀니는 연 1회, 재식립임플란트는 최초 1회한 각 100만원씩 보장한다. 또한 유치 및 영구치 1개당 인레이·온레이(15만원), 복합레진(7만원), 아말감·글라스이오노머(1만원)를 보장한다. 10년 만기 갱신을 통해 최대 80세까지 보장받을 수 있다. 질병이나 재해로 50% 이상 장해를 입을 경우 보험료 납입이 면제된다.

KB증권은 물가상승에 대비해 실물자산, 주식, 그리고 채권 관련 상장지수펀드(ETF) 등에 투자하는 ‘KB able 인플레파이터랩’을 출시했다. KB able 인플레파이터랩은 인플레이션 수혜가 예상되는 주식과 원자재, 리츠 채권 등에 자산배분을 통해 변동성을 관리한다. ETF를 통해 원자재와 부동산, 그리고 물가연동채 등에 효율적으로 접근하여 운용하며 개별 주식 및 리츠 편입으로 초과성과를 추구함으로써 다른 EMP 상품과 차별화를 추구한다. 투자 대상으로는 실물자산인 리츠, 원유, 금속, 농산물 등이다. 주식은 원자재 관련 기업이나 비용 전가가 용이한 필수 소비재와 유틸리티 기업 등에 투자한다. 원자재의 변동성이 높고 인플레이션 상황이 변화할 수 있지만 물가연동채 및 미국 국채 등에도 자산을 배분하고 적절한 트레이딩을 통해 운용해 나갈 계획이다. KB able 인플레파이터랩은 KB증권 본사 운용역이 운용하며, 최소 가입금액은 3000만원, 계약기간은 1년 이상이며, 투자 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다. 1.0%의 선취 수수료와 함께 후취 수수료가 연 1.2% 부과된다.

‘NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드’는 ESG(환경·사회·지배구조) 프로세스를 적용하여 중위험·중수익의 목표성과를 달성하기 위해 설계된 글로벌 자산배분 펀드다. 이 펀드는 연기금 OCIO(Outsourced Chief Investment Officer)에서 추구하는 수준의 투자목표를 달성하기 위해 설계된 공모펀드다. OCIO란 최고투자의사결정권자 (CIO)의 역할을 외부 전문가가 해 주는(아웃소싱) 서비스를 말한다. 주로 연기금 등의 자산을 위탁받아 운용하는 데 특화됐다. 3년 이상 중장기로 투자했을 때 예금금리의 2배 이상 연수익률에 안정적으로 도달하는 것을 목표로 설계했다. 중장기 목적자금을 마련하고자 하는 일반투자자 혹은 현금성 자산을 목표수익률 수준으로 안정적으로 운용하려는 일반기업에 적합한 펀드다. 연기금 수준 자금 운용의 안정성과 수익성을 투명하게 제공받을 수 있다. 이를 위해 글로벌 자산배분 전략에 따라 운용하며, 유럽 1위 자산운용사이자 글로벌 ESG 투자 선두 운용사인 Amundi(아문디)의 글로벌 자산배분 모델을 적용한다. 주식펀드, 채권펀드, 대체자산펀드 등 3개의 모(母)펀드로 잘 분산된 포트폴리오를 구축하고 있다.

삼성생명은 5월 가정의 달에 맞춰 출시한 ‘삼성 꿈담은 자녀보험(무배당)’을 판매 중이다. 지난해 4월에 출시된 ‘꿈나무 어린이보험’은 4일 만에 1만건 이상 판매되며 큰 인기를 끌었다. 이번에 새롭게 출시하는 ‘꿈담은 자녀보험’은 어린이보험을 강화한 상품으로, 성장기 어린이부터 사회초년생까지 가입할 수 있게 가입 연령을 30세까지 확대했다. 이 상품은 주보험 하나에 고액암·일반암·소액암, 뇌혈관질환, 허혈심장질환 등 3대 진단부터 입원, 수술, 치료, 재해 보장까지 성장기부터 성인에게 필요한 25대 핵심 보장을 담았다. 또 15세부터 30세가 기존의 성인 전용 상품 가입 시 성인 인수 기준을 적용 받아 보험 가입에 제한이 있었으나 이 상품은 별도의 어린이전용 인수 기준을 적용해 가입이 쉬워졌다. 꿈담은 자녀보험은 그동안 부담이 컸던 고액치료비암 진단을 신규로 보장하고 최대 50세까지 보장하는 상품에 맞게 뇌출혈 및 급성심근경색증 진단 보장도 추가했다. 중환자실 입원비 일당 최대 10만원, 특정 4대 소화계 질환인 식도·위·십이지장·소화성 궤양 진단비도 추가했다. 만기보험금은 기존 꿈나무 어린이보험보다 2배로 늘려 보험기간 중 보험금 지급 여부와 관계없이 만기에 생존할 경우 결혼자금 등으로 활용할 수 있게 최대 2000만원까지 축하금이 지급되며, 간단하게 가입금액에 따라 정액으로 지급된다. 조부모나 부모가 손주, 자녀의 입학 또는 사회진출 선물로 가입해 주면 손주, 자녀가 만기까지 든든한 ‘건강자산’을 준비할 수 있다. 만기에는 만기보험금이 나와 손주, 자녀의 경제적 자립을 돕는 데 활용 가능하다. 가입 나이는 7세부터 30세까지이며 보험기간은 20년 만기, 납입기간은 10년납·20년납 중 선택할 수 있다. 삼성생명 관계자는 “꿈담은 자녀보험은 어린이와 사회초년생 모두에게 꼭 필요한 보장을 주보험 하나로 종합적으로 제공하는 상품”이라고 밝히며 “자녀 혹은 손주를 위해 실속 있는 보험을 준비해 주고 싶은 고객에게 적합하다”고 전했다.

KB국민카드가 사회적 책임을 다하고 세상의 변화를 주도하는 ESG 선도기업으로 발돋움하고 있다. KB국민카드는 이런 차원에서 전국 228개 기초지방자치단체에 온라인 기반의 빅데이터 분석 통합 플랫폼 ‘데이터루트(Dataroot)’를 올해 5월부터 연말까지 무상 제공한다. 이번 조치는 코로나19 장기화로 어려움을 겪은 소상공인과 침체된 지역경제 활성화라는 범국가적 현안 해결에 동참하고, 코로나19 극복을 위해 빅데이터에 기반한 지자체의 신속하고 정확한 지역 소비 현황 분석과 경제 활성화를 위한 효율적인 정책 수립을 돕기 위한 것이다. KB국민카드는 ‘데이터루트’ 무상 제공과 별도로 특정 주제와 트렌드를 분석하는 ‘테마 분석’과, 지역 축제와 상권 활성화 관련 △방문객 특성 △이벤트 효과 △선호도 등을 분석하는 ‘관광·이벤트 분석’ 등 향후 지자체의 개별적인 빅데이터 요청에 대해 협의 후 데이터 분석을 추가 지원할 계획이다. 4월에는 ‘2050 어린이날을 지켜라, 플로깅 챌린지 지원’행사도 진행했다. 이 행사는 어린이날 100주년 기념 및 미래세대를 위한 환경보호 캠페인으로, 지역 종량제 봉투 등을 갖고 주변의 쓰레기를 주우며 걷는 ‘플로깅’ 활동이다. KB국민카드 관계자는“플로깅 챌린지를 통해 어린이의 건강한 성장과 환경 보호에 대한 고객들의 관심이 많아지길 기대한다”며 “앞으로도 미래 세대의 건강한 성장 및 환경 보호를 선도하는 기업이 될 수 있도록 다양한 사회공헌활동을 지속적으로 펼쳐 나갈 것”이라고 말했다. 식목일을 맞이해서는 미세먼지 감축 및 기후 위기 대응을 위한 ‘반려나무 기부 및 탄소중립의 숲 조성’지원 행사 역시 진행했다. 공기정화식물 기부를 통해 아동보육시설 내 소외 청소년의 건강한 성장을 돕고, 울진·삼척 화재 등으로 훼손된 산림의 복원 및 탄소중립에 기여하는 숲 조성을 지원하기 위한 목적이다. 2월에는 신생 창업 기업을 발굴·육성하는 ‘퓨처나인(FUTURE9)’ 5기 프로그램에 참여한 기업들의 실적 설명회(IR) 및 공동사업화 성과와 전략 방향을 소개하는 ‘데모 데이(Demo Day)’를 개최했다. 행사에 참석한 이창권 KB국민카드 사장은 “퓨처나인이 스타트업들의 고유지표 성장 및 재무적 지원이 동시 가능한 오픈이노베이션 플랫폼으로 굳건히 자리 잡을 수 있도록 앞으로도 관심과 지원을 아끼지 않을 계획”이라고 강조했다.

삼성증권은 투자자 편의 제고를 위해 태블릿 전용 애플리케이션(앱) 엠팝 탭(mPOP Tab)을 출시했다. 태블릿 전용 앱 엠팝 탭은 기존 모바일 앱 엠팝(mPOP)과 관심 종목 등을 연동해 사용자 경험을 더 큰 화면으로 확장할 수 있게 한다. 모바일 앱 대비 넓은 차트 영역을 제공해 보조지표 등을 다양하게 추가할 수 있다. 주문 전용 키패드을 태블릿 화면 내 우측 하단에 배치해 빠르게 주문 입력이 가능하다. 정보 탐색과 트레이딩을 동시에 같은 화면에 띄울 수 있어 모바일에서처럼 화면을 전환하지 않고 연속성 있게 거래를 이어갈 수 있다. 예를 들어 특정 종목을 거래할 때 관련 종목 공시나 주요 일정 등을 트레이딩과 동시에 조회할 수 있다. 엠팝 탭에는 태블릿 전용 UI(User Interface)·UX(User Experience)를 적용했다. 삼성증권은 이를 통해 국내주식뿐 아니라, 해외주식, 그리고 미국주식의 주간거래까지 지원이 가능하다고 설명했다. 늘어난 ‘서학개미’(해외주식 개인투자자)의 투자 편의성을 위해 해외주식 전반에 대해 모바일 앱과 동일한 환경에서 트레이딩을 가능케 한 것이다. 특히 미국주식의 경우 본장이 늦은 저녁 시간임을 감안해, 다크모드로 변경할 수 있게끔 설정해 투자자들의 편의를 제고했다. 트레이딩에 국한돼 있는 국내 출시 태블릿용 증권 앱과는 달리, 삼성증권 엠팝 탭은 투자정보와 자산관리 등 다양한 기능을 활용할 수 있게 됐다.

신한금융투자는 최근 인플레이션 및 금리 상승 환경 속에서 글로벌 투자를 통해 수익 기회를 창출할 수 있는 ‘신한 SHarp 글로벌 EMP(ETF Managed Portfolio) 랩’ 상품을 추천했다. 이 상품은 신한금투 포트폴리오전략챕터가 글로벌 ETF로 구성된 포트폴리오를 구성하고, 이를 기초로 신한금투 랩운용부가 최종 운용하는 자산관리형 상품이다. EMP의 장점인 저비용·투명성·환금성·다양성·이중분산 효과를 바탕으로 한다. 다양한 시장 국면에서 성격이 다른 ETF의 조합으로 변동성은 낮추면서 수익률은 높이는 것이 특징이다. 투자 대상은 전 세계 증시에 상장된 ETF이며, 국내 유동성은 RP와 MMW로 투자된다. 이 상품은 매월 시장국면을 반영한 완성도 높은 포트폴리오 자문을 바탕으로 고객의 투자목표와 성향을 고려해 주식형·인컴형·자산배분형 등 3가지 모델 포트폴리오 유형을 제시한다. 가입 이후에도 고객의 상황이나 시장 환경에 따라 유형을 변경하는 것이 가능해 고객 맞춤형 투자가 가능하다. 신한금투 관계자는 “다양한 상품군, 낮은 운용보수, 실시간 거래 등의 장점을 갖춘 ETF에 투자하는 이 상품은 ETF의 장점을 최대한 활용해 다양한 시장 상황별 맞춤형 포트폴리오 구성 및 시장 변화에 적시성 있는 대처가 가능한 투자 솔루션”이라고 설명했다.