하나은행이 은행권 최초로 확정기여형 퇴직연금(DC)과 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자들이 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있는 ‘퇴직연금 ETF’를 출시했다. 그동안 퇴직연금에서의 ETF 투자는 증권사에서만 가능했다. 하지만 이번에 하나은행이 퇴직연금 ETF를 출시하면서 은행에서도 퇴직연금 계좌를 통한 ETF 투자를 할 수 있게 돼, 퇴직연금 자산의 다양한 포트폴리오 구성이 가능해졌다. 퇴직연금 ETF는 하나은행의 모바일뱅킹 대표 브랜드인 하나원큐 앱을 통해 퇴직연금 자산을 ETF, 예금, 펀드 등으로 손쉽게 리밸런싱할 수 있다는 특징을 갖는다. 또한 증권사와 동일하게 ETF 투자에 추가 수수료를 부과하지 않는다는 특징이다. 하나은행은 연금자산관리 목표인 장기 수익률 개선을 위해 투자기간과 투자성향을 고려한 △유형별 모델 포트폴리오 △타깃데이트펀드(TDF) △로보어드바이저 ‘하이로보’ 등 다양한 포트폴리오를 제공하고 있다. 이를 통해 하나은행의 개인형 퇴직연금(IRP)은 은행권 최상위 수준의 퇴직연금 수익률을 실현하고 있다고 하나은행은 전했다. 이외에도 하나은행 연금손님관리센터에서는 전화상담을 통해 제공하는 ‘세무상담 서비스’와 손님의 노후 자산관리를 위해 연금 전문가가 직접 찾아가는 ‘대면 컨설팅 서비스’를 운영하고 있다. 이러한 다양한 채널을 통해 수익률 개선 등 퇴직연금 자산관리 서비스를 받아 볼 수 있다. 김미숙 하나은행 연금사업단 단장은 “퇴직연금 ETF 출시를 통해 다양한 퇴직연금 포트폴리오 구성과 함께 수익률 관리도 가능해졌다”면서 “손님들께 더 나은 수익률로 보답하는 퇴직연금 1등 은행이 되도록 노력하겠다”고 밝혔다.

IBK기업은행이 전기차 충전할인 혜택을 담은 ‘EV카드’를 선보였다. ‘EV카드’는 기업고객 전용 카드로 전월 이용금액이 30만원 이상이면 할인 및 포인트 적립 혜택을 별도의 한도 없이 제공한다. 혜택으로는 △전기차 충전·주유 시 이용금액의 0.5% 청구할인 △대중교통 이용 금액의 0.5%, 국내·외 가맹점 이용금액의 0.3% 포인트 적립 등을 담았다. 연회비는 국내전용(BC) 9000원, 국내외겸용(Master, Unionpay) 1만원이다. 또 스마트폰에 EVzone App(기업은행 EV카드 전용앱)을 설치하고 카드를 등록하면 신용카드 추가 발급 없이도 전기차를 충전할 수 있는 멤버십 카드를 최대 5장까지 제공한다. 전기차에 맞춰 소재도 차별화했다. ESG경영 실천의 일환으로 카드 플레이트 제작 시 탄소배출량이 많은 플라스틱 소재를 줄이고 분해가 잘 되는 나무재질을 적용했다고 은행 측은 설명했다.

물류센터나 차량의 화재, 집단감염, 교통사고, 과로 등에 따른 인적 피해 등 물류 관련 사건·사고가 최근 늘어나고 있다. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 팬데믹 이후 본격적인 비대면 시대가 열리면서 물류산업이 급성장한 만큼 위험관리 허점 노출 빈도도 높아지는 것으로 보인다. 삼성화재가 지난 8일 오후 2시 ‘물류산업의 위험관리 방안’을 주제로 기업안전포럼 웨비나(Web Seminar)를 진행했다고 19일 밝혔다. 고객사 및 보험업계 관계자 대상으로 열린 이번 포럼은 최근 비대면 경제의 활성화로 증가한 물류산업의 위험을 줄이기 위해 마련됐다. 포럼은 총 3개 세션으로 진행됐다. 첫번째 순서로 한국교통연구원 민연주 센터장이 최근 물류 트렌드와 산업 동향을 소개했다. 두 번째 시간에는 삼성화재 기업안전연구소 전문가와 함께 물류보안 및 화재안전 측면에서 사업장 물류산업 위험관리 방안을 알아봤다. 마지막으로는 삼성화재 일반보험업무팀이 물류위험의 보험관리 방안에 대해 발표했다. 이번 포럼은 삼성화재 기업안전연구소가 주관했다. 연구소는 기업고객들의 사고 예방을 목적으로 화재, 전기, 인명, 물류안전 등 분야별 전문 컨설팅을 통해 위험 수준을 진단하고 개선대책을 지속적으로 제시해 왔다. 삼성화재 일반보험본부 이용환 담당은 “물류 운영 리스크를 줄이기 위해 사업장에서 준비할 수 있는 부분 위주로 세미나를 준비했다”며 “앞으로도 삼성화재는 정기적으로 기업안전포럼을 열고 기업의 안전경영을 지원하는 위험관리 파트너 역할을 수행할 것”이라고 밝혔다. 한편 삼성화재는 내년 1월 중대재해처벌법 본격 시행을 앞두고 고객사와 보험업계 관계자들을 대상으로 지난 9월 달에도 웨비나를 진행했다. 9월 1차 웨비나는 법무법인 율촌 정대원 변호사의 중대재해처벌법 시행령 개관 및 준법감시를 시작으로 숭실대학교 이준원 교수의 중대재해처벌법 대응 사업장 안전보건 관리에 대한 발표 이후 삼성화재 기업안전 연구소의 산업안전컨설팅 순으로 진행됐다. 중대재해처벌법은 사업장, 공중이용시설 및 공중교통수단을 운영하거나 인체에 해로운 원료나 제조물을 취급하면서 안전·보건 조치의무를 위반하여 인명피해를 발생하게 한 사업주, 경영자에게 그 책임을 묻는다는 법률이다. 삼성화재는 이번 웨비나를 통해 중대재해처벌법 시행에 앞서 전문가의 세미나를 통해 고객사의 효과적인 사전 대비 활동에 도움을 주겠다는 계획이다. 삼성화재 기업안전연구소 관계자는 “중대재해처벌법에 대한 전반적인 이해, 사업장에서 반드시 준비해야 하는 사항과 함께 기업안전연구소에서 준비하고 있는 산업안전컨설팅과 해당 보험상품에 대한 내용을 발표했다”며 “산업재해 없는 안전한 기업경영을 위한 파트너로 삼성화재가 함께하겠다”고 밝혔다.

롯데카드가 카카오뱅크와 함께 2022년 임인년 검은 호랑이의 해를 맞아, 카카오 캐릭터인 ‘춘식이’ 콘텐츠를 활용한 한정판 ‘카카오뱅크 롯데카드’를 선보이고, 30일까지 사전예약을 받는다. 이번 한정판 카드는 다가오는 임인년을 기념해, 호랑이 의상을 입은 춘식이 디자인을 적용한 것이 특징이다. 한정판 카드는 춘식이 한정판 스티커 2매를 포함한 패키지 형태로 제공될 예정이다. 한정판 카드 사전예약은 30일까지 롯데카드 로카앱과 홈페이지에서 할 수 있다. 한정판 카드를 사전예약하고 발급한 고객 2022명을 추첨해 ‘스타벅스 카페라떼 모바일 이용권’을 증정하는 이벤트도 진행한다. 한정판 카드 판매는 내년 1월1일부터 2월28일까지 2개월 동안 카카오뱅크 앱에서 물량 소진 시까지 진행된다. 카카오뱅크 롯데카드는 스트리밍, 배달, 교통, 푸드, 쇼핑 업종 등에서 5% ‘특별 캐시백’ 혜택을 제공하고, 그 외 모든 가맹점에서 실적 조건 없는 0.5% ‘기본 캐시백’ 혜택을 제공해 카카오뱅크 주 이용고객인 2030 고객에게 큰 인기를 얻고 있다. 롯데카드 관계자는 “앞으로도 제휴사와의 긴밀한 협력을 통해 다양한 콘텐츠를 활용한 서비스와 이벤트를 지속적으로 선보일 계획”이라고 말했다.

KB국민카드는 마이데이터 시범오픈 대상자로 선정되어 지난 1일부터 마이데이터 플랫폼인 ‘리브메이트’를 통해 고객 개별 데이터 기반 전문적인 자산관리 서비스를 선보이고 있다. 첫 화면에 마이데이터 핵심 서비스인 △자산관리 △소비관리 △개인화 추천을 ‘자산·소비·톡톡’ 각 카테고리로 구성하여 원스톱으로 새로운 자산관리 서비스를 누릴 수 있도록 한 것이 특징이다. ‘자산관리’서비스는 자산의 성격에 따라 △계좌 △투자 △전자금융/선불 △카드 △보험 △부동산 △IRP △대출 △자동차 9개 카테고리를 한눈에 볼 수 있는 원 그래프로 분류하여 자산 정보를 쉽고 빠르게 확인할 수 있다. ‘소비관리’서비스는 소비를 월별, 고정소비로 분류 가능하고, 세부 소비내역뿐만 아니라 소비내역을 18개의 카테고리로 나눠서 소비 및 지출을 확인하는 등 스마트하고 올바른 소비생활이 가능하다. 마지막으로 ‘개인화 추천’은 마이데이터 정보를 분석하여 각 고객에게 자산과 소비지출 관리에 도움이 될만한 맞춤형 금융상품을 추천해주는 서비스를 제공한다. 특히 연령대와 지역을 기준으로 해당 그룹과 본인의 자산과 소비를 비교해 볼 수 있어 본인의 자산, 소비 투자 등 개인 자산관리에 적극 활용할 수 있다. KB국민카드 자산관리 플랫폼인 ‘리브메이트’에서는 카드와 관련된 소비뿐만 아니라 보험·투자·대출 등 종합 금융서비스 제공한다. 보험의 경우 ‘보험매니저’서비스를 통해 보험을 연동하면 보유 보험의 적정성을 진단할 수 있으며, 보험 컨설팅·보험금 청구도 가능하다. 마이데이터 분석을 통해 도출된 객관적인 정보를 기반으로 보험과 관련된 종합 서비스를 누릴 수 있다. ‘짠테크’, ‘투자꿀팁’ 투자 관련 서비스는 소액 금융투자와 주식 투자 관련 편의 서비스를 이용할 수 있다. ‘짠테크’서비스는 삼성자산운용과 제휴하여 포인트리나 소액을 펀드 같은 간접금융상품에 편리하게 투자할 수 있는 게 특징이다. 또 ‘투자꿀팁’서비스는 직접투자를 선호하는 고객이 관심 있는 주식종목의 시세와 정보를 확인하고, KB증권과 제휴를 통해 고객이 보유한 주식에 대해 진단해 주는 서비스도 제공한다. 대출 관련 서비스의 경우 ‘리브메이트’앱 내에서 신용 점수를 무료로 확인할 수 있으며, 동일 연령 기준평균과 비교 정보가 제공된다. 또 KB국민카드의 신용대출 상품인 ‘KB Easy 대출’의 실제 대출 한도 확인이 가능하며, 향후 다양한 대출 상품 비교 서비스도 출시될 예정이다.

삼성카드는 청소년 자녀의 건전한 소비습관 형성을 도와주는 청소년 전용 카드 ‘삼성 iD POCKET 카드’를 지난 6일 출시해 판매 중이다. 삼성카드는 지난 1월 금융위원회로부터 ‘청소년 가족카드’ 서비스를 혁신금융 서비스로 지정받았으며, 지난 7월에 ‘청소년 가족카드’ 서비스를 오픈한 바 있다. ‘청소년 가족카드’는 청소년이 부모의 신용카드를 일시적으로 소지하거나, 부모가 자녀 명의 체크카드에 고액을 전송하는 경우 발생할 수 있는 위험과 불편을 줄인 상품이다. 또한 부모가 자녀의 지출을 실시간으로 편리하게 관리하면서 자녀의 건전한 소비습관 형성을 도우면서 신용카드 혜택도 누릴 수 있는 장점이 있다. ‘삼성 iD POCKET 카드’는 청소년들이 자주 이용하는 버스, 지하철 등 대중교통 이용 시 할인혜택을 제공한다. 먼저 전월 이용금액 및 할인 한도 없이 기본 1% 할인혜택을 제공한다. 또한 전월 이용금액이 10만원 이상일 경우 대중교통 2% 할인을 월 최대 5000원까지 제공한다. 아울러 청소년들이 자주 이용하는 영역에서의 할인혜택도 다양하게 제공한다. 편의점, 배달앱, 델리, 커피전문점에서 이용 시, 전월 이용금액 및 할인 한도 없이 기본 1% 할인혜택을 제공한다. 또한 전월 이용금액이 10만원일 경우 8% 결제일 할인이 월 최대 5000원까지 제공된다. ‘삼성 iD POCKET 카드’는 이용 가능 업종과 월 이용한도를 제한하여 자녀의 안전한 카드 이용을 돕고 있다. 이 카드는 교통, 문구, 서점, 편의점, 학원, 병원·약국, 식음료 업종에서만 사용이 가능하다. 월 이용 한도는 10만원이며 부모의 요청 시 월 50만원까지 상향이 가능하다. 연회비는 1000원이며, 홈페이지(PC/모바일)와 삼성카드 앱에서 신청할 수 있다.

한화생명은 온라인 다이렉트 온슈어의 첫 변액상품인 ‘라이프플러스(LIFEPLUS) 상상e상 변액연금보험’을 출시해 판매 중이다. 이 상품은 업계 최초로 변액보험의 사업비를 고객의 투자수익에 연동, 투자수익이 없을 경우 해당 월의 사업비를 차감하지 않는다는 점이 특징이다. 고객이 투자 수익이 나야 회사도 사업비를 수취할 수 있어 고객의 수익률 관리에 만전을 기할 수밖에 없는 구조다. ‘해지하면 적립금 중 일부만 돌려줘 손해’라는 고정관념을 깬 것이다. 또 기존 변액보험 가입자들은 수익을 내기 위해 투자방법을 고민하고 시장상황을 살펴가며 자산배분을 조정해야 하는 번거로움이 있었다. 하지만 ‘라이프플러스 상상e상 변액연금보험’은 고객이 직접 자산 배분을 조정할 필요 없이, 신설된 ‘한화 인컴 플러스 자산배분형 펀드’를 선택할 수 있어 고객의 부담을 덜어준다. 한화 인컴 플러스 자산분배형 펀드를 선택하면 자체 개발한 모델이 시장상황에 대응해 주기적으로 포트폴리오를 조정해 준다. 글로벌 인컴자산에 투자해 꾸준한 배당·이자 수익으로 안정적 성과를 추구한다. 주식 및 대체자산 편입한도(30%·50%·70%)에 따라 3가지 펀드 라인업을 구축해 고객의 위험 성향에 따른 펀드 선택도 가능하다. 고객이 직접 개별 펀드를 선택하고자 하는 경우에도, 고객의 투자성향별로 적합한 펀드 포트폴리오를 제시해 펀드 선택을 돕는다. ‘라이프플러스 상상e상 변액연금보험’의 연금지급형태는 종신연금(60세·70세·80세·90세·100세·기대여명 보증지급), 확정연금(10년·15년·20년), 상속연금 중에서 고객이 선택할 수 있다. ‘라이프플러스 상상e상 변액연금보험’은 고객의 투자성향에 따라 보증비용 부담을 낮출 수 있도록 설계됐다. 최저연금적립금 보증 수준 100%, 90%, 70%, 0% 등 다양한 선택지를 제공한다. 연금개시 전 보장으로는 80% 재해장해 발생 시 1000만원을 지급한다. 이 보험의 최저 가입보험료는 월 10만원이며, 가입연령은 만19세~63세다. 모바일이나 PC로 한화생명 다이렉트보험 ‘온슈어’ 사이트를 통해 가입하면 된다.

현대카드가 글로벌 인증기관인 로이드인증원(LRQA)으로부터 컴플라이언스경영시스템(ISO37301) 공식 인증을 획득했다. ISO37301은 국제표준화기구(ISO)에서 2021년 4월에 제정한 국제표준으로, 기업의 준법 정책과 리스크 관리가 세계적인 수준에 부합하고 효과적으로 운영되는지를 평가해 수여된다. 최근 전 세계적으로 지속가능한 발전, ESG(환경·사회·지배구조) 경영에 대한 관심이 높아지면서 비재무적인 요인을 반영한 책임 투자 및 투명한 정보공개에 대한 요구가 커짐에 따라 ISO 37301의 중요성도 점차 커지고 있다. 현대카드는 이번 ISO37301 인증 획득으로 그동안 준법경영 문화와 제도 정착을 위해 진행해 온 다양한 활동의 성과를 인정받고, 업무 중 발생 가능한 ‘준법훼손 위험’(컴플라이언스 리스크)을 사전에 파악하고 예방하는 프로세스의 정립 및 운영 방식을 국제적으로 인증받은 셈이다. 현대카드는 ‘준법경영’이라는 용어조차 생소했던 2001년 임직원의 행동 규범, 재산 운용, 소비자보호, 정보관리 등에 관한 내부통제 체제를 구축하고, 준법감시인 제도를 시행하는 등 국내 준법경영의 기틀을 세웠다. 현대카드는 임직원들의 준법경영 내재화에도 다양한 노력을 기울여 왔다. 매년 전 임직원을 대상으로 컴플라이언스 및 정보보안 필수 교육을 시행하고, 각 부서별로 선임된 준법감시 담당자를 통해 매 분기별 준법감시 실천 현황을 공유하는 등 준법경영 내재화를 위해 다양한 활동을 진행한다.

미래에셋자산운용의 해외실적이 국내실적을 넘어선 것으로 나타났다. 올해 3분기까지 미래에셋자산운용 해외법인 당기순이익은 2700억원 수준으로 작년 동기간 516억원 대비 5배 증가한 것으로 나타났다. 3분기에만 330억원을 벌어들여 이러한 추세라면 3000억원을 넘길 수도 있을 전망이다. 해외법인의 영업이익도 올해 1400억원 수준으로 작년 동 기간 730억원의 두 배 수준이 될 것으로 보인다. 미래에셋자산운용은 연간 최대 영업이익 및 당기순이익 기록을 계속 갈아치우고 있다. 박현주 회장은 “실패하더라도 한국 자본시장에 경험은 남는다”며 금융영토를 확대하기 시작했다. 미래에셋자산운용의 해외시장 성장 추세는 계속될 전망이다. 현재 미래에셋자산운용의 글로벌 운용규모는 9월 말 기준 259조원이다. 이 중 35%인 90조원이 해외법인의 수탁액으로 2016년 14조원에서 6배 넘는 급성장을 기록했다.

현대카드가 글로벌 OTT 강자 ‘디즈니+(Disney+)’의 공식 마케팅 파트너로서 특별 프로모션을 진행한다. 국내 카드사 중 디즈니+의 공식 마케팅 파트너는 현대카드가 최초다. 현대카드는 우선 1000만 회원들이 자유롭게 이용할 수 있는 M포인트몰에서 디즈니+ 이용권을 파격적인 혜택과 함께 판매한다. 현대카드는 디즈니+ 1개월 이용권을 9900 M포인트에 판매하고, 이를 구매한 회원에게는 추가로 1개월 이용권을 증정하는 1+1 이벤트를 진행한다. 또, 3/6/12개월 등 다양한 디즈니+ 이용권 구매에 M포인트를 100% 사용할 수 있도록 한 서비스도 내년 말까지 상시 운영한다. 아직 현대카드가 없는 고객은 현대카드를 발급받기만 해도 디즈니+ 혜택을 누릴 수 있다. 온라인으로 현대카드를 신청해 발급받은 회원은 연회비에 따라 최대 3개월 디즈니+ 이용권이 제공된다. 현대카드는 향후 디즈니+의 공식 마케팅 파트너로서 데이터 사이언스와 브랜드 콜라보레이션까지 협업의 영역을 확대해 나갈 계획이다.