삼성생명은 5월 가정의 달에 맞춰 출시한 ‘삼성 꿈담은 자녀보험(무배당)’을 판매 중이다. 지난해 4월에 출시된 ‘꿈나무 어린이보험’은 4일 만에 1만건 이상 판매되며 큰 인기를 끌었다. 이번에 새롭게 출시하는 ‘꿈담은 자녀보험’은 어린이보험을 강화한 상품으로, 성장기 어린이부터 사회초년생까지 가입할 수 있게 가입 연령을 30세까지 확대했다. 이 상품은 주보험 하나에 고액암·일반암·소액암, 뇌혈관질환, 허혈심장질환 등 3대 진단부터 입원, 수술, 치료, 재해 보장까지 성장기부터 성인에게 필요한 25대 핵심 보장을 담았다. 또 15세부터 30세가 기존의 성인 전용 상품 가입 시 성인 인수 기준을 적용 받아 보험 가입에 제한이 있었으나 이 상품은 별도의 어린이전용 인수 기준을 적용해 가입이 쉬워졌다. 꿈담은 자녀보험은 그동안 부담이 컸던 고액치료비암 진단을 신규로 보장하고 최대 50세까지 보장하는 상품에 맞게 뇌출혈 및 급성심근경색증 진단 보장도 추가했다. 중환자실 입원비 일당 최대 10만원, 특정 4대 소화계 질환인 식도·위·십이지장·소화성 궤양 진단비도 추가했다. 만기보험금은 기존 꿈나무 어린이보험보다 2배로 늘려 보험기간 중 보험금 지급 여부와 관계없이 만기에 생존할 경우 결혼자금 등으로 활용할 수 있게 최대 2000만원까지 축하금이 지급되며, 간단하게 가입금액에 따라 정액으로 지급된다. 조부모나 부모가 손주, 자녀의 입학 또는 사회진출 선물로 가입해 주면 손주, 자녀가 만기까지 든든한 ‘건강자산’을 준비할 수 있다. 만기에는 만기보험금이 나와 손주, 자녀의 경제적 자립을 돕는 데 활용 가능하다. 가입 나이는 7세부터 30세까지이며 보험기간은 20년 만기, 납입기간은 10년납·20년납 중 선택할 수 있다. 삼성생명 관계자는 “꿈담은 자녀보험은 어린이와 사회초년생 모두에게 꼭 필요한 보장을 주보험 하나로 종합적으로 제공하는 상품”이라고 밝히며 “자녀 혹은 손주를 위해 실속 있는 보험을 준비해 주고 싶은 고객에게 적합하다”고 전했다.

KB국민카드가 사회적 책임을 다하고 세상의 변화를 주도하는 ESG 선도기업으로 발돋움하고 있다. KB국민카드는 이런 차원에서 전국 228개 기초지방자치단체에 온라인 기반의 빅데이터 분석 통합 플랫폼 ‘데이터루트(Dataroot)’를 올해 5월부터 연말까지 무상 제공한다. 이번 조치는 코로나19 장기화로 어려움을 겪은 소상공인과 침체된 지역경제 활성화라는 범국가적 현안 해결에 동참하고, 코로나19 극복을 위해 빅데이터에 기반한 지자체의 신속하고 정확한 지역 소비 현황 분석과 경제 활성화를 위한 효율적인 정책 수립을 돕기 위한 것이다. KB국민카드는 ‘데이터루트’ 무상 제공과 별도로 특정 주제와 트렌드를 분석하는 ‘테마 분석’과, 지역 축제와 상권 활성화 관련 △방문객 특성 △이벤트 효과 △선호도 등을 분석하는 ‘관광·이벤트 분석’ 등 향후 지자체의 개별적인 빅데이터 요청에 대해 협의 후 데이터 분석을 추가 지원할 계획이다. 4월에는 ‘2050 어린이날을 지켜라, 플로깅 챌린지 지원’행사도 진행했다. 이 행사는 어린이날 100주년 기념 및 미래세대를 위한 환경보호 캠페인으로, 지역 종량제 봉투 등을 갖고 주변의 쓰레기를 주우며 걷는 ‘플로깅’ 활동이다. KB국민카드 관계자는“플로깅 챌린지를 통해 어린이의 건강한 성장과 환경 보호에 대한 고객들의 관심이 많아지길 기대한다”며 “앞으로도 미래 세대의 건강한 성장 및 환경 보호를 선도하는 기업이 될 수 있도록 다양한 사회공헌활동을 지속적으로 펼쳐 나갈 것”이라고 말했다. 식목일을 맞이해서는 미세먼지 감축 및 기후 위기 대응을 위한 ‘반려나무 기부 및 탄소중립의 숲 조성’지원 행사 역시 진행했다. 공기정화식물 기부를 통해 아동보육시설 내 소외 청소년의 건강한 성장을 돕고, 울진·삼척 화재 등으로 훼손된 산림의 복원 및 탄소중립에 기여하는 숲 조성을 지원하기 위한 목적이다. 2월에는 신생 창업 기업을 발굴·육성하는 ‘퓨처나인(FUTURE9)’ 5기 프로그램에 참여한 기업들의 실적 설명회(IR) 및 공동사업화 성과와 전략 방향을 소개하는 ‘데모 데이(Demo Day)’를 개최했다. 행사에 참석한 이창권 KB국민카드 사장은 “퓨처나인이 스타트업들의 고유지표 성장 및 재무적 지원이 동시 가능한 오픈이노베이션 플랫폼으로 굳건히 자리 잡을 수 있도록 앞으로도 관심과 지원을 아끼지 않을 계획”이라고 강조했다.

삼성증권은 투자자 편의 제고를 위해 태블릿 전용 애플리케이션(앱) 엠팝 탭(mPOP Tab)을 출시했다. 태블릿 전용 앱 엠팝 탭은 기존 모바일 앱 엠팝(mPOP)과 관심 종목 등을 연동해 사용자 경험을 더 큰 화면으로 확장할 수 있게 한다. 모바일 앱 대비 넓은 차트 영역을 제공해 보조지표 등을 다양하게 추가할 수 있다. 주문 전용 키패드을 태블릿 화면 내 우측 하단에 배치해 빠르게 주문 입력이 가능하다. 정보 탐색과 트레이딩을 동시에 같은 화면에 띄울 수 있어 모바일에서처럼 화면을 전환하지 않고 연속성 있게 거래를 이어갈 수 있다. 예를 들어 특정 종목을 거래할 때 관련 종목 공시나 주요 일정 등을 트레이딩과 동시에 조회할 수 있다. 엠팝 탭에는 태블릿 전용 UI(User Interface)·UX(User Experience)를 적용했다. 삼성증권은 이를 통해 국내주식뿐 아니라, 해외주식, 그리고 미국주식의 주간거래까지 지원이 가능하다고 설명했다. 늘어난 ‘서학개미’(해외주식 개인투자자)의 투자 편의성을 위해 해외주식 전반에 대해 모바일 앱과 동일한 환경에서 트레이딩을 가능케 한 것이다. 특히 미국주식의 경우 본장이 늦은 저녁 시간임을 감안해, 다크모드로 변경할 수 있게끔 설정해 투자자들의 편의를 제고했다. 트레이딩에 국한돼 있는 국내 출시 태블릿용 증권 앱과는 달리, 삼성증권 엠팝 탭은 투자정보와 자산관리 등 다양한 기능을 활용할 수 있게 됐다.

신한금융투자는 최근 인플레이션 및 금리 상승 환경 속에서 글로벌 투자를 통해 수익 기회를 창출할 수 있는 ‘신한 SHarp 글로벌 EMP(ETF Managed Portfolio) 랩’ 상품을 추천했다. 이 상품은 신한금투 포트폴리오전략챕터가 글로벌 ETF로 구성된 포트폴리오를 구성하고, 이를 기초로 신한금투 랩운용부가 최종 운용하는 자산관리형 상품이다. EMP의 장점인 저비용·투명성·환금성·다양성·이중분산 효과를 바탕으로 한다. 다양한 시장 국면에서 성격이 다른 ETF의 조합으로 변동성은 낮추면서 수익률은 높이는 것이 특징이다. 투자 대상은 전 세계 증시에 상장된 ETF이며, 국내 유동성은 RP와 MMW로 투자된다. 이 상품은 매월 시장국면을 반영한 완성도 높은 포트폴리오 자문을 바탕으로 고객의 투자목표와 성향을 고려해 주식형·인컴형·자산배분형 등 3가지 모델 포트폴리오 유형을 제시한다. 가입 이후에도 고객의 상황이나 시장 환경에 따라 유형을 변경하는 것이 가능해 고객 맞춤형 투자가 가능하다. 신한금투 관계자는 “다양한 상품군, 낮은 운용보수, 실시간 거래 등의 장점을 갖춘 ETF에 투자하는 이 상품은 ETF의 장점을 최대한 활용해 다양한 시장 상황별 맞춤형 포트폴리오 구성 및 시장 변화에 적시성 있는 대처가 가능한 투자 솔루션”이라고 설명했다.

DB손해보험 공식 인스타그램 계정이 지난 4월 팔로어 30만명을 돌파했다. DB손해보험의 대표 SNS채널로 ‘가족사랑을 지키는 약속’이라는 콘셉트 하에 젊은 고객과의 지속적인 소통을 통해 친근한 브랜드 이미지를 널리 알리고 있다. 가족사랑을 표현하는 이미지, 시의성을 반영한 정보성 카드뉴스, 투자 관련 꿀팁, 반려동물 탐구생활 등 다채로운 볼거리가 DB손해보험 인스타그램의 장점이다. 가족 및 청춘 고객 맞춤형으로 매달 진행되는 이벤트 역시 인스타그램 유저들에게서 높은 반응을 얻고 있다. DB손해보험은 이번 30만 팔로어 달성을 기념하며 ‘30만 팔로어 감사’ 이벤트를 이달 31일까지 진행한다. DB손해보험의 대표 캐릭터인 프로미가 전하는 ‘THANKS FOR 300000!’을 주제로 6컷의 분할 콘텐츠 업로드와 함께 DB손해보험의 팬임을 인증할 수 있는 세 가지의 이벤트를 진행한다. 이벤트 참여 방법은 DB손해보험 공식 인스타그램 계정을 팔로우 하고 게시물 ‘좋아요’를 누른 다음 세 가지의 이벤트 중 하나를 골라 댓글을 남기면 된다. 이번 ‘30만 팔로어 감사’이벤트의 경품은 에어팟 프로(3명), 황금 올리브 치킨 + 콜라 1.25ℓ(30명), 스타벅스 카페 아메리카노(300명)이다. 참여자 중에서 333명을 추첨해 증정한다. DB손해보험 관계자는 “인스타그램 30만 팔로어 달성 이벤트를 통해 고객분들께 감사하는 마음이 풍성하게 전해졌으면 한다”며 “앞으로도 다양한 생활정보를 제공하고 가족사랑, 청춘응원 관련 이벤트 등으로 고객들과 적극 소통할 것”이라고 말했다.

신한카드가 고유가 시대를 맞아 차별화된 주유 혜택으로 인기몰이 중이다. 2018년 2월에 론칭한 신한카드 딥오일(Deep Oil) 카드의 경우 기름값이 오르거나 ℓ당 금액이 달라도 고객이 원하는 주유소에서 10% 할인이 가능하다. GS칼텍스, SK에너지, S-OIL, 현대오일뱅크 중 고객이 직접 1개 정유사를 선정해 해당 정유사 이용 금액의 10%를 할인 받을 수 있다. 정유사는 연 1회 변경이 가능하다. 주유 서비스 외에도 차량, 편의점, 커피, 택시, 영화 영역에서 다양한 할인 혜택을 제공한다. 이 때문에 최근 딥오일 발급량이 급증해 올해 4월 한 달간 발급량이 전년 12월 대비 32.6% 증가했다. 전국 모든 주유소에서 전월 실적에 따라 ℓ당 최고 150포인트 적립해주는 신한카드 RPM+ 플래티넘 샵(RPM+ Platinum #) 카드도 인기몰이에 한몫하고 있다. RPM+ 플래티넘 샵 카드는 전국 모든 주유소, 충전소에서 전월 신용판매 실적에 따라 휘발유 기준 ℓ당 최고 150포인트, LPG는 ℓ당 최고 50포인트를 적립해 준다. 생활 밀착 가맹점에서의 적립 혜택도 강화해 편의점, 택시, 인터넷 쇼핑몰, 대형 할인점, 백화점 등에서 최고 5% 적립이 가능하다. 주유소와 충전소, 특별가맹점을 제외한 전국 모든 일반가맹점에서는 전월 신판 이용실적에 따라 0.2%에서 최고 2%의 포인트를 적립해 준다. 전국 4만여 마이신한포인트 가맹점에서 이용 시 해당 가맹점에서 제공하는 포인트를 추가로 적립해 준다.

한화생명이 암에 대한 시대적 변화와 최신 보험 소비 트렌드를 반영한 ‘한화생명 시그니처 암보험’을 출시해 판매 중이다. 해당 상품은 생명보장협회에서 6개월간 배타적 사용권도 획득했다. 이 상품은 ‘암 면책기간 보험료 미부담제도’를 신설해 면책기간이 설정된 일부 특약의 보험료를 90일간 납부하지 않아도 된다. 이로 인해 암보험의 보장 개시 시점과 보험료 납입 시점을 일치시켜, 상품 패러다임을 판매자 중심에서 고객 중심으로 새롭게 변화시켰다는 평가를 받았다. 또 암에 대한 시대적 흐름을 반영해 기존 진단자금 중심의 암보험에서 벗어나 유사암 보장, 신의료기술 중심의 치료비 보장을 강화했다. MRI, PET 검사 등의 암 예방과 ‘다빈치 로봇 수술’과 같은 치료 관련 특약 10종 및 위험률 14종을 신규로 개발했다. 이를 통해 기존 암보험이 아무리 많이 가입해도 암에 걸리기 전에는 아무런 혜택도 받을 수 없었던 것과 달리 암을 예방하면서도 혜택을 받을 수 있게 했다. 조기 검진의 증가로 일반암보다 진단 빈도가 증가한 소액암 및 유사암에 대한 보장 한도는 7000만원까지 확대됐다. 또 항암 방사선이나 표적약물치료 등과 같은 치료비 보장과 수술, 입·통원의 보장 한도도 대폭 늘어났다. MZ세대 중심의 현대적인 소비 트렌드를 반영해 필요한 보장만 원하는 만큼 가입할 수 있다. 특히 기존 하나의 주계약이나 특약으로 묶여 각각 가입할 수 없었던 암보장은 자유롭게 선택할 수 있게 분리됐다. 일반암, 유사암, 4기암, 부위별암 9종으로 구분해 고객은 본인에게 필요한 보장만 추가 가입할 수 있다. 여기에 보장별 가입금액에 따른 연계를 없애 한도 초과로 가입이 안 되던 불편함을 해소했다.

메리츠증권이 지난해 말 상장한 ‘메리츠 대표 농산물 선물 ETN(상장지수증권)’이 증시 불황 속에서 높은 수익률을 보이고 있다. 메리츠증권은 농산물 해외선물 거래나 관련 기업 투자가 어려운 개인 투자자들을 위해 지난해 12월 메리츠 대표 농산물 선물 ETN 3종을 출시했다. 해당 상품은 각각 △메리츠 대표 농산물 선물 ETN(H) △메리츠 레버리지 대표 농산물 선물 ETN(H) △메리츠 인버스 2X 대표 농산물 선물 ETN(H) 총 3개 종목으로, 환헤지를 실시해 환율 변동 위험 없이 투자할 수 있다. 메리츠 대표 농산물 ETN 상품들은 모두 블룸버그에서 산출하는 ‘블룸버그 대표 농산물 지수’를 추종한다. 매년 연초에 농산물 시장 수확량과 거래량을 감안해 가장 규모가 큰 3대 농산물을 대표로 선정하고 기초지수 종목 및 비중을 결정한다. 농산물 시장 전체를 대표할 수 있는 선정 방식이기에 ‘대표 농산물’로 지수명이 정해으며, 현재 해당 지수는 밀, 콩, 옥수수로 구성됐다. 국내 ETN 시장에서 개별 농산물 종목이 아닌 농산물 시장 전체를 대표하는 지수에 투자하는 종목은 메리츠증권 ETN이 유일하다. 레버리지와 인버스 2X까지 투자할 수 있는 종목들을 동시에 상장했는데, 이는 농산물 시장에 투자하는 상장지수펀드(ETF)를 포함한 상장지수상품(ETP) 시장 최초 상품들이다. 농산물 가격(블룸버그에서 산출하는 대표 농산물 총수익 지수 기준)은 2020년 8월까지 약 8년간의 긴 하락세를 보였으나, 이후 가파른 반등세를 보이고 있다.

주식과 가상화폐 등 금융시장의 변동성이 극심해지고 있다. 미국을 필두로 세계 각국이 긴축에 착수하면서 위험자산에 대한 선호도가 떨어져 하락장세가 완연하다. 고물가·고금리·고환율 등 ‘신3고(高)’ 현상도 좀처럼 꺾일 기세가 보이질 않는다. 자산을 늘리는 것도 중요하지만, 이제 잃지 않는 것에 더 관심을 쏟아야 하는 국면에 접어든 셈이다. 재테크족에게는 어려운 시기지만 이런 와중에도 자산을 잃지 않고, 되레 조금이라도 늘릴 수 있는 투자상품도 있는 만큼 꼼꼼히 챙겨 볼 필요가 있다. ‘가치주 투자’가 대표적이다. 사실상 마이너스 금리와 초저금리 시대에는 성과가 미미하지만 기술이나 시장 변화 등에 따라 향후 큰 이익을 받을 수 있는 ‘성장주’가 주목받았다. 하지만 금리가 오르는 긴축의 시점에는 기업의 실제 가치보다 낮게 평가받고 있는 이른바 ‘가치주’ 투자가 주목받는다. 당장 돈을 벌 수 있는 기업에 투자가 몰리고 주가가 상승한다. 가치주 중심의 금융상품은 요즘 같은 하락장에도 꾸준한 수익률을 내고 있다. 한국펀드평가의 조사에 따르면, 15일 기준 최근 3개월간 수익률이 가장 높은 펀드(주식형)는 한국투자중소밸류[자](주식)(A)로 3.56%의 수익을 내고 있다. 이 펀드를 비롯해 한국밸류10년투자1(주식)(C), 메리츠코리아스몰캡(주식)C-A 등 3개의 펀드가 플러스(+) 수익을 내고 있다. 세 펀드 모두 가치주에 투자한다. 한국투자신탁운용이 운영하는 한국투자중소밸류 펀드는 저평가된 중소형 가치주에 투자하는 것을 원칙으로 삼고 있다. 80∼100개 내외의 종목에 분산 투자해 위험을 관리한다. 코스피·코스닥 시장을 가리지 않고 미래 성장성이 높은 종목을 골고루 담아 종목별 2% 내외로 균등하게 투자한다. 이를 통해 수익률 변동성을 최소화한다. 한국투자신탁운용은 시장 관심에서 소외된 가치 기업을 찾기 위해 연간 300회가량 기업을 찾는 현장 분석으로 유명하다. 한국투자밸류자산운용이 운영하는 한국밸류10년투자1(주식)(C) 펀드도 마찬가지로 가치주 중심의 투자를 지향한다. 한국투자밸류자산운용 현동진 부장은 통화에서 “기본적으로 개별 종목의 내재가치에 비해 저평가된 종목에 집중적으로 투자하고 있다”며 “종목이 실제 가치 대비 저렴하느냐가 유일한 기준”이라고 말했다. 현재 한국밸류10년투자1(주식)(C) 펀드는 부채가 낮고 현금 보유량이 많아 재무구조가 강한 기업들 위주로 구성하고 있다는 게 회사 측 설명이다. 메리츠자산운용이 운영하는 메리츠코리아스몰캡(주식)C-A 펀드 역시 가치주 위주의 중소형주 비중이 높은 펀드다. 메리츠자산운용은 “높은 기술력과 성장 잠재력, 확고한 시장 지배력과 글로벌 경쟁력을 지닌 기업 대상으로, 중장기로 보유할 경우 가치가 높아질 수 있는 작지만 강한 기업에 주로 투자하고 있다”고 설명했다. 현금 창출력이 풍부한 기업들에 투자하는 상장지수펀드(ETF)들도 눈에 띈다. 돈 잘 버는 기업들만 모아 투자하는 ETF인 COWZ(Pacer US Cash Cows 100 ETF)가 대표적이다. 이 ETF는 Russell 1000 내에서 잉여현금흐름(FCF) 수익률이 높은 기업 100개를 선택해 투자하는 상품이다. 미국 페이서 파이낸셜이 운용하는 ETF로 2016년 상장했다. 대기자금이 증가하는 가운데 상대적으로 안정적인 채권시장에도 관심이 쏠린다. 금융투자협회에 따르면 지난 10일 기준 머니마켓펀드(MMF) 설정액은 174조7350억원으로, 지난해 말과 비교해 수탁고 증가율이 28.9%에 달했다. 약세장 증시에 대기자금이 단기성 금융상품에 몰리고 있는 것이다. 떠다니는 대기자금이 늘어나는 상황에서 1년 이내의 ‘단기채’에 투자할 수 있는 상품들이 주목받는다. 현대자산운용이 운영하는 현대트러스트단기채증권펀드는 MMF보다도 좀 더 높은 수익률을 기대할 수 있는 단기채 펀드다. 이 펀드는 회사채, 어음 및 단기사채 등에 주로 투자해 이자수익을 추구하는 펀드다. 펀드 듀레이션을 6개월 내외로 관리하고 기업어음(CP)과 자산유동화 전자단기사채(ABSTB)에 70% 이상을 투자하도록 했다. 리스크를 관리하고 이자수익을 확보하는 전략인 셈이다. 현대자산운용은 “금리 상승에 따른 영향을 적절히 방어할 수 있다는 점에서, 단기자금 운용을 고민하는 투자자들의 문의가 이어지고 있다”고 설명했다. 현대자산운용 관계자는 “MMF와 단기채 펀드 모두 연말 전후 금리 인상에 대비한 듀레이션 전략을 적절히 구사해 양호한 수익률을 유지할 수 있었다”며 “다양한 리스크 관리 경험을 바탕으로 시장 변동성에 대한 대응 역량을 최대한 발휘해 꾸준한 성과를 낼 수 있도록 집중할 것”이라고 밝혔다. 한국거래소에 따르면, 삼성자산운용에서 운영하는 KODEX단기채권PLUS 펀드에 이달에만 912억원이 몰린 것으로 나타났다. 전체 채권형 ETF 중 2위다. 이 펀드는 잔존만기 1년 이하의 국고채, 통안채, 특수채 및 AAA등급의 회사채, CP 등으로 구성한 지수를 기반으로 투자한다. 안정적 수익률을 추구하며 3∼6개월가량의 단기자금을 넣어 두기에 적합하다.

BC카드는 올해 창립 40주년을 맞아 다양한 이벤트를 진행 중이다. 5월 31일까지 30만원 이상 결제한 BC바로카드 고객 중 추첨을 통해 총 40명에게 KT에서 운영 중인 특급호텔 △동대문 노보텔 스위트룸 2인 숙박 패키지(4월, 20명) △소피텔 스위트룸 2인 숙박 패키지(5월, 20명)를 9만9000원에 구매할 기회를 제공한다. 같은 기간 동안 kt 통신비 자동 납부를 신규로 신청하고 2개월 이상 유지한 고객 중 추첨을 통해 매월 40명씩, 총 80명에게 최대 5만원까지 할인 혜택을 제공한다. 코로나19로 심신이 지친 국민들을 위해 특별히 마련된 혜택도 눈에 띈다. 4월 30일까지 마이태그 응모 후 4월 한 달간 온라인 업종에서 10만원 이상 결제한 고객 중 추첨을 통해 △유명 골프장 9만9000원(15명, 1명당 4명 동반) △제주도 왕복 항공권 9900원(40명, 1인 2매) 혜택을 제공한다. 아울러 6월 말까지 인터파크투어에서 BC바로카드로 국제선 항공권 결제 시 최대 20% 할인해준다. BC바로카드는 케이뱅크심플, 블랙핑크, 로스트아크 등 BC 자체발행카드를 말한다. 이외 4월 말까지 아고다, 호텔스닷컴, 익스피디아 등 숙박예약플랫폼에서 BC카드로 결제 시 최대 10% 할인행사도 진행하고 있다. 창립 40주년을 맞아 BC카드 소비데이터를 적극 활용, 상권 활성화가 필요한 지자체와 협업을 통해 지역 가맹점주를 위한 ESG 마케팅도 적극 추진해 나간다. 최원석 BC카드 사장은 “고객의 신뢰를 바탕으로 BC카드가 창립 40주년을 맞이할 수 있었다”면서 “앞으로도 새로운 도전과 시도를 통해 디지털 금융 기업으로 성장해 나가겠다”고 밝혔다.